استشاري أول في الخزينة

cyberani solutions

المسؤوليات:

1) إدارة النقد والسيولة

إدارة الوضع النقدي اليومي عبر جميع حسابات البنوك؛ ضمان السيولة الكافية للرواتب، والمدفوعات للموردين، والعمليات الحرجة.

الحفاظ على هيكل حسابات البنوك وتحسينه (فتح/إغلاق، الموقعين، الحدود، وضوابط الوصول) بالتنسيق مع قيادة المالية.

تنفيذ والتحكم في جميع مدفوعات الخزينة (التحويلات، المدفوعات العاجلة) مع ضمان الموافقات الصحيحة، والوثائق، والامتثال للضوابط الداخلية.

تطوير حواجز السيولة والحدود النقدية الدنيا حسب خطة العمل ورغبة المخاطرة؛ اتخاذ إجراءات مبكرة عند تجاوز الحدود.

2) توقعات النقد، ومعدل الاحتراق، ودعم القرار

امتلاك توقعات النقد المتدحرجة لمدة 13 أسبوعًا ونظرة شهرية للنقد (عرض 12 شهرًا) بما في ذلك تخطيط السيناريو (أساسي/إيجابي/سلبي).

تتبع والإبلاغ عن معدل الاحتراق ومدة التشغيل؛ شرح الفروقات مقابل الخطة وتحديد المحركات التشغيلية (توقيت التحصيل، تسليم المشاريع، التوظيف، المدفوعات المسبقة للموردين).

تقديم لوحات بيانات نقدية أسبوعية/شهرية للمدير المالي/المدير بما في ذلك المخاطر، والفرص، والتوصيات بالإجراءات.

3) تحسين رأس المال العامل (التحصيلات والمدفوعات)

الشراكة مع المراقب المالي ومالكي حسابات المدينين لتسريع التحصيلات من خلال إعطاء الأولوية للحسابات المتأخرة، وأدلة التصعيد، وتكرار المتابعة مع العملاء.

تنفيذ تحسينات تحصيل النقد (فحوصات جاهزية الفواتير، محفزات الفوترة، تتبع المعالم/الشهادات، سير عمل حل النزاعات، وتحليلات الشيخوخة).

العمل مع المدفوعات/المشتريات لتحسين جدول المدفوعات، التفاوض على شروط الدفع، وتقليل المدفوعات المسبقة غير الضرورية مع حماية الموردين الأساسيين.

مراقبة وتحسين مؤشرات رأس المال العامل الرئيسية (DSO، DPO، دورة تحويل النقد) وترجمتها إلى مبادرات قابلة للتنفيذ.

4) المشتريات، والنفقات الرأسمالية، ومراجعة التأثير النقدي العالي

مراجعة وتحدي المشتريات ذات التأثير النقدي العالي (طلبات الشراء الكبيرة، النفقات الرأسمالية، الالتزامات متعددة السنوات، المدفوعات المسبقة للموردين، والاشتراكات).

تقييم التأثير النقدي واقتراح بدائل (مدفوعات بناءً على المعالم، إعادة هيكلة شروط الدفع، خيارات التأجير/التمويل، التسليم المرحلي، أو ائتمان الموردين).

ضمان توافق مع توقعات النقد وخطة التمويل قبل الالتزام؛ دعم سير عمل الموافقة المالية للنفقات الحساسة للنقد.

5) المصارف، والمرافق، وعمليات الخزينة

إدارة العلاقات مع البنوك والمؤسسات المالية، بما في ذلك خدمات الحسابات، الرسوم، أدوات الخدمات المصرفية الرقمية، وأداء مستوى الخدمة.

دعم إعداد وإدارة تسهيلات الائتمان حسب الحاجة (السحب على المكشوف، خطوط الائتمان الدوارة، الضمانات البنكية، خطابات الاعتماد) بما في ذلك الوثائق والامتثال للالتزامات.

ضمان تسويات مصرفية في الوقت المناسب ودعم القيود ذات الصلة بالخزينة بالتنسيق مع المراقب المالي؛ الحفاظ على أدلة جاهزة للتدقيق للمعاملات الخزينة.

6) حزمة طلب النقد من المساهمين والحوكمة

إعداد حزمة طلب النقد للمساهمين (شهريًا/ربع سنوي أو حسب الحاجة)، مع ربط طلبات التمويل بوضوح بمعدل الاحتراق، ومدة التشغيل، والمحركات التشغيلية، ومعالم خطة العمل.

تنسيق المدخلات من FP&A، والمراقبة المالية، والضرائب لضمان اكتمال الحزمة، وتناسقها، واستعدادها للقرار (البيانات الفعلية، التوقعات، المخاطر، وإجراءات التخفيف).

الحفاظ على متتبع تمويل شفاف: الأموال المطلوبة مقابل المعتمدة مقابل المستلمة، الاستخدام حسب الفئات الرئيسية، والاحتياجات المتوقعة.

7) ضوابط الخزينة، والسياسات، والتحسين المستمر

الحفاظ على ضوابط خزينة قوية: تقسيم المهام، مصفوفات الموافقة على المدفوعات، حوكمة الوصول إلى البنوك، وتدابير منع الاحتيال.

تطوير وصيانة إجراءات التشغيل القياسية للخزينة (إدارة النقد، معالجة المدفوعات، حوكمة حساب البنك، منهجية توقع النقد، وأدلة السيولة الطارئة).

دفع الأتمتة وتحسين العمليات (تكامل ERP/البنوك، سير عمل المدفوعات، لوحات التحكم) لزيادة السرعة، والدقة، والسيطرة.