مصرفي شخصي

Tawteen

الدور الرئيسي (المسؤولية العامة)

مسؤول عن مبيعات وخدمة مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات، بشكل أساسي للعملاء الجدد ضمن بيئة الفرع. ينفذ مفهوم إدارة العلاقات من خلال بيع الأصول ومنتجات الخصوم وغيرها من خدمات المصرفية للأفراد ويكون نقطة الاتصال الأولى لجميع أنواع العملاء.

المسؤوليات الرئيسية

• يبقى على اطلاع بجميع المنتجات والخدمات المصرفية التي يقدمها/يوزعها البنك بما في ذلك منتجات الطرف الثالث (مثل سندات CBO، خطط الاستثمار، بنك التأمين التكافلي وما إلى ذلك حسب الاقتضاء).
• يحقق أهداف المبيعات بالنسبة للمنتجات والخدمات المصرفية من خلال البيع للعملاء ضمن الفرع. يستجيب بشكل استباقي لاستفسارات العملاء بشأن البنك ومنتجاته وخدماته بهدف تحويل نسبة كبيرة من الاستفسارات إلى مبيعات / احتفاظ بالعملاء.
• يكمل الوثائق البيعية وفقًا للسياسات التشغيلية فيما يتعلق بالعملاء مثل فتح الحسابات المالية وحسابات الودائع، والتي تشمل إكمال الوثائق بدقة كما هو موضح في سياسة الائتمان وإجراءات سطح المكتب.
• مسؤول عن جميع أنشطة فتح الحسابات والصيانة سواء إدارية أو في النظام.
• مسؤول عن بيع خدمات التسجيل في الخدمات المصرفية الإلكترونية، بطاقات الائتمان، خطط الاستثمار، بنك التأمين التكافلي وما إلى ذلك حسب الأهداف المبلغ عنها من وقت لآخر.
• يقوم بإجراء مكالمات صادرة للعملاء الحاليين للحفاظ على / تعزيز العلاقة والعملاء الجدد / المحتملين في جهد لتأمين أعمال جديدة.
• يكمل موظفي البنك الشخصيين حسب الحاجة كما هو موضح من قبل مدير الفرع / مدير المبيعات بعد ساعات العمل المصرفي المنتظمة.
• يمكن لموظف البنك الشخصي العمل كصراف عندما تتطلب مستويات خدمة العملاء ذلك، عند توجيه من إدارة الفرع.
• يدعم جهود البنك في التحصيل من خلال أداء مهام تتعلق بتتبع العملاء وإعادة هيكلة العملاء غير المنتظمين. (حتى مركزية التحصيل)
• يتابع مع العملاء المتعثرين في محاولة لاسترداد الأصول غير المؤدية. (حتى مركزية التحصيل)