محلل الامتثال و KYC (التعاقد المؤقت)

ADIB - Abu Dhabi Islamic Bank

وصف الوظيفة: محلل الامتثال و KYC (التعاقد المؤقت) الموقع: أبوظبي الغرض من الدور: تنفيذ الأهداف الاستراتيجية والأداء لشركة ADIB للأوراق المالية من خلال الامتثال للمتطلبات التنظيمية والسياسات الداخلية: تعزيز بيئة الامتثال من خلال تفسير وتنفيذ الإطار التنظيمي لشركة ADIB للأوراق المالية وتحسين إجراء KYC واختبار أنشطة المراقبة اليومية. تنفيذ ومراقبة قواعد الامتثال التنظيمي وسياسات مجموعة ADIB. المسؤوليات الرئيسية للدور: المساهمة في مراجعة وتجديد السياسات والإجراءات لأقسام شركة ADIB للأوراق المالية؛ الامتثال، العمليات، الوساطة وخدمات العملاء. تقديم المشورة بشأن الامتثال في KYC، القوانين التنظيمية ومكافحة غسيل الأموال لجميع الأقسام - في الأمور المتعلقة بمعاملات التداول وتسجيل الحسابات. تسليط الضوء على انحرافات متطلبات تنظيمية من السياسات ودمج المبادرات في السياسات والإجراءات قيد المراجعة. التأكد من أن السياسات والإجراءات الجديدة والحالية للامتثال التنظيمي تفي بمعايير التميز. التعامل مع قائمة التحقق اليومية لمهام مراقبة الامتثال، وضمان أن جميع الأقسام / الإدارات تمتثل لقواعد شركة ADIB للأوراق المالية والأسواق وSCA ذات الصلة. مراقبة المراكز اليومية لعملاء التداول بالهامش. تطبيق المتطلبات التنظيمية في المجالات التالية: أ. واجبات الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر: التحقق من نظام التسجيل يوميًا. مراجعة ومطابقة تقرير الأعمار اليومية (المستحقات والالتزامات) مع النظام المالي. التحقق من نظام تسجيل البريد / الإجراءات للبنود الداخلة والخارجة من SCA والأسواق. التحقق من شكاوى العملاء، وضمان إدارتها وفقًا للوائح SCA. إعداد والتعامل مع اختبار الرقابة وقائمة تقييم المخاطر بشكل ربع سنوي. حضور أسئلة الأسواق وSCA والتواصل مع دورات تجديد العضوية السنوية. إجراء اختبار رقابة ربع سنوي وتقييم المخاطر، والتأكد من تحديد المخاطر الجديدة والناشئة من الأعمال والتطورات التنظيمية. المتابعة مع الوسطاء / مديري العلاقات ومديري التداول لعملاء تداول الهامش الذين هم دون مستوى الهامش الأدنى 30%. ب. واجبات المراقبة: مراقبة أنشطة خدمات العملاء في تصنيف العملاء الجدد كـ (عميل عادي، PEP أو اسمي) تطبيق قواعد KYC. المراقبة اليومية للعينة المطلوبة من مستندات الهوية وصلاحيتها، التوقيع، التداول عبر الإنترنت، نظام أرشفة الملفات. تقييم اكتمال وجودة الوثائق الأولية لمعرف عميلك (KYC) للعملاء الجدد. التحقق على أساس عينة عشوائية متفق عليها. قضايا التداول مثل أسلوب استلام الطلبات (أرشفة الطلبات، نظام التسجيل / المكالمات، البريد الإلكتروني، الفاكس والتداول عبر الإنترنت)؛ التحقق عشوائيًا من سجل التداول اليومي، الطلبات الم placed، الملغاة، المنفذة جزئيًا وكليًا، وجودة المكالمات المسجلة. التحقق من توفر الموافقات للموظفين والمطلعين (إذا كان هناك أي). تشغيل ومراجعة تقارير المراقبة اليومية: تقرير التداولات المشبوهة، تقرير الأنشطة اليومية، تقرير TWS، تقرير تداول الموظفين، تقرير المعاملات عالية المخاطر، تقرير معاملات PEP، تقرير استثناء OD، تقرير محادثات Bloomberg. إجراء تسوية شهرية للأسهم بالهامش مع فريق CS. ج. واجبات الإبلاغ التنظيمية والمالية: التأكد من تقديم التقارير التنظيمية: فصل أموال العملاء، تقرير كفاية رأس المال، تقرير الهامش الشهري، تقرير الركود الشهري وتقرير تداول الموظفين إلى SCA على أساس شهري وضمان الامتثال للموعد النهائي. المتابعة بشأن الأرصدة المتراكمة وتقارير حسابات تداول الهامش؛ التأكد من تقديمها إلى SCA في الوقت المحدد. متابعة تقديم البيانات المالية لشركة ADIB للأوراق المالية شهريًا وربع سنويًا وسنويًا إلى SCA. المتابعة والتعامل مع التقارير الأسبوعية للأسواق المالية والمتابعة مع جميع الاتصالات المتعلقة بالامتثال مع المنظم والأسواق المالية. AIMS: حماية أصول شركة ADIB للأوراق المالية وعملائها بشكل استباقي من المخاطر التي يمكن أن تنشأ، مثل: مخاطر السمعة، الائتمان ومخاطر السوق، مخاطر الامتثال والقانونية. إجراء اختبار الرقابة ثم إدارة وتخفيف المخاطر المتعلقة بالسمعة والعمليات التي قد تؤدي إلى خسائر. المساعدة في بناء ثقافة الامتثال من خلال زيادة الوعي والمعرفة المحدثة حول قضايا مكافحة غسل الأموال بين جميع موظفي ADIB، المشاركة/ الدعم في تقديم تدريب الامتثال السنوي. المساهمة في ضمان فعالية برنامج/manual الامتثال والتحديد المناسب والتقارير في الوقت المناسب عن أي حالات غير عادية/مشبوهة. لضمان التنسيق مع الأطراف الداخلية (ADIB) والأطراف الخارجية في تطبيق/الامتثال للقواعد والتنظيمات ومكافحة غسل الأموال. للرد على جميع الاستفسارات التي تثار من قبل الأقسام/الفروع بطريقة مناسبة وفي الوقت المناسب بشأن مسائل الامتثال. المهارات المتخصصة / المعرفة الفنية المطلوبة لهذا الدور: معرفة جيدة بوظائف الامتثال في مجال الوساطة. خبرة كافية في الامتثال، البنوك وغيرها من المجالات ذات الصلة. الخلفية القانونية والتدقيقية هي قيمة مضافة. معرفة قوية بقوانين وقواعد الإمارات، SCA، ADX وDFM. معرفة قوية بمنتجات الوساطة، السياسات والإجراءات. مهارات اتصال وعرض ممتازة. القدرة على التوازن بين متطلبات الامتثال، احتياجات العمل والمخاطر المحتملة. مهارات الكمبيوتر - استخدام التطبيقات خاصةً Microsoft Office. طلاقة في الإنجليزية / العربية. الخبرة السابقة المطلوبة: 5 سنوات من الخبرة في القطاع المصرفي والخدمات المالية (يفضل في المكتب الخلفي أو العمليات).