العميل المتوقع للامتثال tabby

الوصف الوظيفي

الأدوار والمسؤوليات

الملف الشخصي المطلوب للمرشحين

• استراتيجية الامتثال والإطار:
  قيادة تطوير وتنفيذ وتحسين إطار الامتثال الخاص بـ تابى في المملكة العربية السعودية، مع ضمان التوافق مع لوائح سمة والقوانين المحلية.
  
  
• التواصل مع الجهات التنظيمية:
  العمل كنقطة الاتصال الرئيسية مع سمة، وإدارة الفحوصات، والتدقيقات، والاستفسارات التنظيمية، وضمان الامتثال لجميع الالتزامات التنظيمية، بما في ذلك متطلبات الترخيص.
  
  
• الإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب:
  العمل كموظف الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)، مع ضمان وجود سياسات قوية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)، وإبلاغ المعاملات المشبوهة (STR)، والامتثال للعقوبات.
  
  
• الحوكمة والتقارير:
  تطوير وصيانة هياكل حوكمة الامتثال، بما في ذلك السياسات، والرصد، والتقارير، وإطارات التصعيد الخاصة بالسوق السعودي. الإشراف على التقارير التنظيمية، وضمان التقديم في الوقت المناسب لجميع تقديمات سمة وزاتكا، والإفصاحات، والعوائد الاحترازية.
  
  
• إدارة المخاطر:
  إجراء تقييمات دورية للامتثال ومخاطر غسل الأموال، مع تحديد وتخفيف المخاطر الرئيسية التنظيمية والجرائم المالية التي تواجه الأعمال بشكل استباقي.
  
  
• الاستشارات الاستراتيجية:
  تقديم التوجيه الاستراتيجي للقيادة العليا حول آثار الامتثال للمنتجات الجديدة، والشراكات، ونماذج الأعمال لضمان توافق مبادرات النمو مع المتطلبات التنظيمية.
  
  
• التدريب والوعي:
  تعزيز الوعي بالامتثال عبر المؤسسة من خلال تصميم وتقديم برامج تدريبية. دمج الامتثال في العمليات اليومية، وضمان تجهيز الفريق للامتثال للالتزامات التنظيمية.
  
  
• التعاون عبر الوظائف:
  التعاون مع الفرق عبر الأعمال، بما في ذلك القانونية، والمخاطر، والمنتجات، وتجربة العملاء (CX)، والعمليات، والمالية، لضمان دمج الامتثال في كل مرحلة من مراحل تطوير المنتجات وعمليات الأعمال.
  
  
• رؤية تنظيمية:
  البقاء على اطلاع بتطورات التنظيم، بما في ذلك تعاميم سمة وأفضل الممارسات العالمية، وتكييف السياسات والإجراءات لضمان الامتثال المستمر.
  
  

• 8+ سنوات في الامتثال، أو القانونية، أو الأدوار التنظيمية ضمن الخدمات المالية، أو التكنولوجيا المالية، أو المدفوعات، بما في ذلك التعرض الكبير لمسؤوليات القيادة العليا.
• معرفة عميقة بلوائح سمة، وأطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والامتثال للعقوبات، ومعرفة العميل (KYC)/التدقيق المعمق (CDD)/التدقيق الإضافي (EDD)، ورصد المعاملات، وخصوصية البيانات، وحماية المستهلك.
• سجل حافل في إدارة العلاقات المباشرة مع سمة والجهات التنظيمية الإقليمية الأخرى. مهارات قيادة وإدارة قوية، مع القدرة على التأثير والانخراط مع أصحاب المصلحة الرئيسيين عبر المؤسسة.
• فهم واسع لشراء الآن، الدفع لاحقًا (BNPL)، والمدفوعات الرقمية، والمحافظ الإلكترونية، وعمليات التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية.
• تجربة سابقة كموظف امتثال/MLRO أو ما يعادلها في مؤسسة مالية منظمة تعتبر مرغوبة بشدة.
• درجة البكالوريوس أو الماجستير في القانون، أو المالية، أو إدارة الأعمال، أو مجال ذي صلة. الشهادات المهنية مثل CAMS، CCO، أو ICA مفضلة.
• إجادة ثنائية اللغة في العربية والإنجليزية أمر ضروري.