موظف الامتثال وMLRO

Arab Banking Corporation

تسعى بنك ABC الإسلامي لتوظيف مسؤول الامتثال ومكافحة غسل الأموال في بنك ABC الإسلامي ومقره في مكتبنا الرئيسي في البحرين. ستكون هذه الوظيفة مسؤولة عن تنفيذ وتطبيق السياسات والإجراءات بما في ذلك الامتثال لجرائم المال، ومساعدة في بناء وضمان الإطار العام للمجموعة لتتبع وتحليل وفهم وتنفيذ القوانين المعمول بها عبر المكتب الرئيسي لبنك ABC والوحدات. كمسؤول امتثال، سيكون الشخص المعني مسؤولاً عن الإشراف على امتثال البنك لمتطلبات مصرف البحرين المركزي والقوانين واللوائح المعمول بها. التأكد من أن البنك يمتثل لقواعد مصرف البحرين المركزي، وقانون مكافحة غسل الأموال وأي تشريعات أخرى ذات صلة بمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب في جميع الأوقات. سيرفع مسؤول الامتثال ومكافحة غسل الأموال تقارير وظيفية إلى مجلس الإدارة أو اللجنة المعنية، وإدارياً إلى الرئيس التنفيذي مع خط تقارير مصفوفة إلى رئيس الامتثال في المجموعة.

مسؤوليات الدور:

سيكون حامل الوظيفة مسؤولاً عن:

• الإشراف على الامتثال العام للبنك لمتطلبات مصرف البحرين المركزي والقوانين واللوائح الأخرى المعمول بها؛ والالتزام بالسياسات والمعايير والإجراءات ذات الصلة على مستوى المجموعة
• رفع الوعي، وتقديم التدريب لموظفي البنك حول قضايا الامتثال. يشمل ذلك توزيع قواعد مصرف البحرين المركزي الجديدة أو المحدثة
• تنفيذ اختبارات ضمان الجودة اللازمة لضمان عدم وجود خرق لمتطلبات قواعد مصرف البحرين المركزي
• التأكد من أن البنك يمتثل لمتطلبات وحدة الجرائم المالية من قواعد مصرف البحرين المركزي، وقانون مكافحة غسل الأموال وأي تشريعات ولوائح أخرى ذات صلة بمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• إنشاء وصيانة سياسات وإجراءات البنك لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• ضمان الامتثال اليومي لسياسات وإجراءات البنك الداخلية لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب أو تلك الصادرة عن المجموعة
• التأكد من أن البنك لديه الموارد/النظم اللازمة لتسهيل الامتثال لقواعد ومتطلبات مكافحة غسل الأموال لمصرف البحرين المركزي
• ضمان أن البنك يحتفظ بجميع سجلات العناية الواجبة، والمعاملات، وتقارير المعاملات المشبوهة وتدريب الموظفين للفترات المطلوبة
• التصرف كنقطة الاتصال الرئيسية للبنك فيما يتعلق بمعالجة تقارير المعاملات المشبوهة الداخلية من موظفي البنك، وكجهة الاتصال الرئيسية لوحدة الاستخبارات المالية، ومصرف البحرين المركزي والجهات المعنية الأخرى فيما يتعلق بمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• إعداد تقارير خارجيه للمعاملات المشبوهة لوحدة مكافحة غسل الأموال وإدارة الامتثال
• اتخاذ خطوات معقولة لتأسيس والحفاظ على ترتيبات كافية لرفع الوعي والتدريب للموظفين حول مسائل مكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب
• تقديم الإرشادات اللازمة لأصحاب المصلحة بشأن قضايا مكافحة غسل الأموال
• مراقبة التزام البنك بالبرامج الوطنية والدولية ذات الصلة بالعقوبات
• تقديم تقارير إلى المدير العام بشأن أي قضايا حرجة تتعلق بغسل الأموال تتطلب انتباه الإدارة العليا مثل نقاط ضعف التحكم، أو انتهاكات محتملة أو فعلية للوائح/قوانين مكافحة غسل الأموال
• إنتاج تقارير سنوية حول فعالية رقابة البنك لمكافحة غسل الأموال/تمويل الإرهاب، للنظر فيها من قبل الإدارة العليا
• تولي مسؤوليات أخرى لمكافحة غسل الأموال كما يتم تحديثها أو تعديلها من وقت لآخر من قبل مصرف البحرين المركزي أو المجموعة

مجالات المعرفة، المؤهلات والخبرة

حد أدنى من 7 سنوات من الخبرة في صناعة البنوك من بينها على الأقل 3 سنوات من الخبرة في دور متعلق بمكافحة غسل الأموال أو مكافحة غسل الأموال

حد أدنى من درجة البكالوريوس في تخصص مصرفي/مالي

حامل لشهادة احترافية في الامتثال مثل متخصصي مكافحة غسل الأموال المعتمدين (ACAMS) أو دبلوم ICA في الحوكمة والمخاطر والامتثال (GRC) أو شهادة معتمدة في الامتثال ومكافحة غسل الأموال (أي دبلوم ICA في مكافحة غسل الأموال/ دبلوم ICA في منع الجرائم المالية/ دبلوم ICA في الامتثال والجرائم المالية)

معرفة كافية بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، المنتجات الإسلامية، عمليات وإجراءات البنك، معرفة عامة بإرشادات الشريعة، مهارات الاتصال والتفاعل، مهارات العرض، معرفة باستخدام الكمبيوتر. إجادة اللغة العربية والإنجليزية تحدثًا وكتابة.

تعتبر وظائف مسؤول الامتثال ومكافحة غسل الأموال مصنفة من قبل مصرف البحرين المركزي كوظائف خاضعة للرقابة، يجب أن يشغلها أشخاص معتمدون، وتتطلب مؤهلات معينة وكفاءات أساسية، والتي تم ذكرها في الملحق TC-1 من وحدة التدريب والكفاءة من دليل القواعد (المجلد 2).

نموذج مثالي للنزاهة والأخلاق والاستقلالية والمرونة. مهارات تحليلية قوية. اتصالات مكتوبة وشفوية واضحة. خلفية قوية وفهم للقوانين واللوائح المالية الرئيسية والملائمة فضلاً عن المخاطر والضوابط. مهارات قوية في إدارة الوقت. القدرة على العمل في بيئة ديناميكية أثناء إدارة التغيير. مدفوع ذاتيًا وقادر على تحمل المسؤولية عن إكمال المهام.