محلل الاحتيال (التكنولوجيا المالية)

Client of 6 Pence

غرض الوظيفة:

• يتولى محلل الاحتيال مسؤولية مراقبة وتحليل والاستجابة لأنشطة الاحتيال المحتملة عبر منصات تطبيق الدفع عبر الهاتف المحمول.
• تركز الوظيفة على التعامل مع تنبيهات الاحتيال، وإدارة قوائم الامتثال لطلبات زيادة حدود العملاء، ومراجعة حالات وزارة الداخلية في مكافحة الاحتيال، ودعم استراتيجيات الوقاية من الاحتيال.
• سيعمل المحلل عن كثب مع الأقسام الداخلية والجهات التنظيمية الخارجية لضمان التعرف على مخاطر الاحتيال وتخفيفها وتوثيقها بشكل فعال وفقًا لمتطلبات التنظيم.

المسؤوليات والواجبات:

مراقبة الاحتيال والتحقيق:

• مراقبة تنبيهات الاحتيال اليومية الناتجة عن أنظمة مراقبة المعاملات، وتحليل الأنشطة المشبوهة، وتصعيد حالات الاحتيال المؤكدة أو المحتملة.
• مراجعة المعاملات التي تم الإشارة إليها ونشاط العملاء بناءً على قواعد محددة مسبقًا، وأنماط سلوكية، وإشارات حمراء.
• تحديد أنماط الاحتيال والتوصية بالتحكمات والتعديلات في الوقت الفعلي أو بعد الحدث.
• الحفاظ على معرفة محدثة بأنواع الاحتيال المتعلقة بالمحافظ الرقمية، وبطاقات الدفع المسبق، والخدمات المالية عبر الهاتف المحمول.

إدارة قوائم الامتثال:

• مراجعة وتقييم طلبات العملاء لزيادة الحدود (معاملات أو قائمة محافظ)، مع ضمان توافقها مع شهية المخاطر للشركة، وملف تعريف العملاء، وسجل المعاملات.
• التحقق من الوثائق الداعمة، ومؤشرات المخاطر، ومصدر الأموال لطلبات القيمة العالية.
• ضمان الحفاظ على سير العمل المناسب للموافقة وآثار التدقيق لجميع الحالات المعالجة.

التعامل مع قوائم FINCOP (وزارة الداخلية):

• مراجعة والرد على إشعارات FINCOP المستلمة عبر واجهة وزارة الداخلية.
• إجراء مراجعات داخلية وجمع السجلات ذات الصلة المتعلقة بتعريف العميل/المعاملات لكل حالة.
• التنسيق مع مسؤول مكافحة غسيل الأموال / نائب مسؤول مكافحة غسيل الأموال لضمان الردود السريعة والدقيقة على استفسارات إنفاذ القانون.

التقارير والتوثيق:

• إعداد وصيانة وثائق الحالات، وملاحظات التحقيق، وملخصات النتائج وفقًا للمعايير الداخلية والتنظيمية.
• دعم إعداد التقارير الدورية حول الاحتيال للإدارة العليا، ولجنة المخاطر والامتثال، والمدققين.
• المساعدة في تطوير وتحديث إجراءات التشغيل القياسية المتعلقة بالاستجابة للاحتيل، والموافقات على حدود العملاء، والتعامل مع التنظيمات.

الوقاية من الاحتيال وتعزيزه:

• تقديم مدخلات لتحسين قواعد كشف الاحتيال، والنماذج، ولوحات المعلومات.
• التعاون مع فرق تكنولوجيا المعلومات، والمنتجات، ودعم العملاء لتحسين الضوابط الوقائية وتجربة العملاء.
• المساهمة في برامج التدريب وجلسات التوعية حول مخاطر الاحتيال والتدابير الوقائية.