محلل احتيال (فينتيك)

Client of 6 Pence

غرض الوظيفة:

• محلل الاحتيال مسؤول عن مراقبة وتحليل والرد على أنشطة الاحتيال المحتملة عبر منصات تطبيق الدفع المحمول.
• تركز الدور على التعامل مع تنبيهات الاحتيال، وإدارة قوائم الامتثال لطلبات زيادة حد العملاء، واستعراض حالات وزارة الداخلية FINCOP، ودعم استراتيجيات منع الاحتيال.
• سيعمل المحلل عن كثب مع الإدارات الداخلية والجهات التنظيمية الخارجية لضمان تحديد مخاطر الاحتيال والتخفيف منها وتوثيقها بشكل فعال وفقًا لمتطلبات اللوائح.

الواجبات والمسؤوليات:

مراقبة الاحتيال والتحقيق:

• مراقبة تنبيهات الاحتيال اليومية الناتجة من أنظمة مراقبة المعاملات، وتحليل الأنشطة المشبوهة، وتصعيد حالات الاحتيال المؤكدة أو المحتملة.
• مراجعة المعاملات المرفوعة ونشاط العملاء بناءً على القواعد المحددة مسبقًا، والاتجاهات السلوكية، والإشارات الحمراء.
• تحديد أنماط الاحتيال وتوصية بالتحكمات والتعديلات في الوقت الحقيقي أو بعد الحدث.
• الحفاظ على معرفة محدثة بأنواع الاحتيال ذات الصلة بالمحافظ الرقمية، وبطاقات الدفع المسبق، والخدمات المالية المحمولة.

إدارة قائمة الامتثال:

• مراجعة وتقييم طلبات العملاء لزيادة الحدود (معاملات أو قائمة مالية)، مع التأكد من التوافق مع شهية المخاطر للشركة، والملف الشخصي للعميل، وتاريخ المعاملات.
• التحقق من صحة الوثائق الداعمة، ومؤشرات المخاطر، ومصدر الأموال للطلبات ذات القيمة العالية.
• ضمان الحفاظ على سير العمل والموافقات المناسبة وسجلات التدقيق لجميع الحالات المعالجة.

التعامل مع قائمة FINCOP (وزارة الداخلية):

• مراجعة والرد على إشعارات FINCOP المستلمة عبر واجهة وزارة الداخلية (MOI).
• إجراء مراجعات داخلية وجمع سجلات KYC/المعاملات ذات الصلة لكل حالة.
• التنسيق مع MLRO/DMLRO لضمان الردود الدقيقة وفي الوقت المناسب على استفسارات إنفاذ القانون.

التقارير والتوثيق:

• إعداد والحفاظ على وثائق الحالة، وملاحظات التحقيق، وملخصات النتائج وفقًا للمعايير الداخلية والتنظيمية.
• دعم إعداد تقارير الاحتيال الدورية للإدارة العليا، ولجنة المخاطر والامتثال (RCMC)، والمدققين.
• المساعدة في تطوير وتحديث إجراءات التشغيل القياسية (SOPs) المتعلقة بالاستجابة للاحتياج، وموافقات حدود العملاء، والتعامل مع اللوائح.

منع الاحتيال وتعزيزه:

• تقديم المدخلات لتحسين قواعد كشف الاحتيال، والنماذج، ولوحات المعلومات.
• التعاون مع فرق تكنولوجيا المعلومات، والمنتج، ودعم العملاء لتحسين الضوابط الوقائية وتجربة العملاء.
• المساهمة في برامج التدريب وجلسات التوعية حول مخاطر الاحتيال والتدابير الوقائية.