الوصف الوظيفي

الأدوار والمسؤوليات

يشارك في تحديد الأهداف السنوية للامتثال للوحدات التابعة / الفروع السعودية، المعتمدة من المدير التنفيذي - إدارة الامتثال / الإدارة العامة ومع الرئيس التنفيذي / الفروع السعودية، وينفذ الأهداف السنوية للقسم المعتمدة من المدير التنفيذي - إدارة الامتثال / الإدارة العامة ومع الرئيس التنفيذي / الفروع السعودية. يقدم إدارة الامتثال / الإدارة العامة بشكل دوري تحديثات حول تحقيق الأهداف المخطط لها.
يحدد الأهداف للموظفين المرؤوسين بناءً على الخطة السنوية المعتمدة، ويشرف على عمل القسم والموظفين إداريًا وتشغيليًا، ويضمن تنفيذ العمل بالكفاءة والدقة المطلوبة، ويقيم أداء الموظفين، ويطورهم لتعزيز مستوى الخدمة المقدمة.
يراقب الأنشطة المتعلقة بتقييم امتثال البنك للسياسات والتشريعات المعتمدة من البنك المركزي السعودي، وتعليمات الإشراف، والمتطلبات القانونية الأخرى. يضمن الالتزام بجميع اللوائح والقوانين المتعلقة بالعمليات المصرفية في المملكة العربية السعودية ويتخذ الإجراءات المناسبة بناءً على نتائج التقييم. يتحقق من عدم وجود أي تضارب مع التعليمات الصادرة عن السلطات التنظيمية في بلد المنشأ ويبلغ المدير التنفيذي - إدارة الامتثال / الإدارة العامة على الفور إذا نشأت أي تضاربات.
يراجع مدونة السلوك المهني، وأخلاقيات العمل، وأخلاقيات مهنة المصرفية ويضمن الامتثال.
يراجع ويقيم السياسات والإجراءات وآليات العمل والتوصيات المتعلقة بإطلاق منتجات جديدة بالتنسيق مع الجهات المعنية لمنع أي عقبات، والحد من مخاطر عدم الامتثال خاصة المخاطر النظامية، ومخاطر السمعة، ومخاطر الغرامات المالية، ويؤسس مبادئ نهج الإدارة والحوكمة الرشيدة داخل البنك.
يشرف على إصدار النشرات والدلائل الإرشادية المتعلقة بالتعليمات التنظيمية لعمليات البنك للأطراف المعنية بناءً على تغييرات العمل وتحديثاته، بالتنسيق مع المشرف المباشر.
يطور / يحدث برامج الامتثال للتحقق من التزام البنك بالتعليمات التنظيمية ويضمن الامتثال لجميع اللوائح والقوانين المتعلقة بالمصرفية في المملكة العربية السعودية. يحدث هذا البرنامج وفقًا للتطورات ويقدمه إلى المشرف المباشر للموافقة عليه من قبل لجنة الامتثال / مجلس الإدارة.
يقوم بإجراء تدقيقات دورية للامتثال استنادًا إلى البرنامج المعد مسبقًا، ويعد مصفوفات التحقق اللازمة، ويقيم إجراءات السيطرة التي تعالج مخاطر الامتثال، ويبلغ النتائج والتوصيات إلى المدير المباشر.
يعد مصفوفات تتعلق بالإفصاحات الدورية، ويتابع امتثال الجهات المعنية بإصدار الإفصاحات ضمن الأطر الزمنية المحددة، ويشرف على التحديث المستمر لدليل الإفصاحات الدورية وفقًا للتحديثات على مدار العام، ويبلغ المدير المباشر بأي حالات محتملة قد تسبب تأخيرات في الإفصاح أو عدم دقة البيانات.
يشرف / يرد على الاستفسارات من الفروع وأقسام البنك بالتنسيق مع المشرف المباشر بشأن التعليمات المعتمدة، والقوانين، واللوائح. يقدم المشورة والإرشادات بشأن الأمور المتعلقة بالامتثال لتعزيز البيئة التنظيمية.
يراجع / يدير المراسلات الواردة والصادرة من البنك المركزي السعودي ويشرف على الاتصالات الصادرة، والقوالب، والردود المرسلة من إدارات الإدارة الإقليمية إلى مختلف السلطات التنظيمية، مع ضمان الامتثال لآلية الإصدار المعتمدة والتحقق من صلاحية الشخص الذي يتوجه إلى الجهة التنظيمية.
يشرف على الردود على جميع الرسائل المطلوبة من العملاء من الفروع والأقسام التي لا تمتلك قوالب معتمدة في البنك. يدرس تكرار هذه الطلبات ويقترح توحيد وتوزيع القوالب على الفروع والأقسام ضمن آلية إصدار الرسائل الخارجية.
يراجع أنظمة البنك، والبرامج، وإجراءات العمل لضمان الامتثال المستمر للتشريعات والتعليمات السارية، بما في ذلك برامج التدريب.
يراقب جميع التحديثات الصادرة عن السلطات التنظيمية بشأن مواضيع الامتثال وتعليمات IRS / CRS، ويقدم هذه التحديثات إلى المشرف المباشر للمراجعة وإدراجها في إجراءات العمل.
يقيم حالات عدم الامتثال من خلال تقييم الأسباب والإجراءات التنظيمية التي نفذها البنك، ويقدم توصيات لتحسين البيئة التنظيمية لمخاطر الامتثال، ويبلغ هذه الحالات إلى المدير التنفيذي - إدارة الامتثال / الإدارة العامة.
يشارك في ورش العمل التي تنظمها إدارات المخاطر التشغيلية المتعلقة بالامتثال، ويقيم إجراءات السيطرة، ويقترح تعديلات، ويقدم توصيات وفقًا لتطورات العمل لتعزيز الإطار التنظيمي.
يشرف على جمع البيانات والتحقق منها وفقًا لاتفاقيات FFI وتعليمات CRS لإعداد التقارير ذات الصلة وتقديمها إلى الجهات المعنية ضمن المواعيد النهائية المحددة. يتابع أيضًا إجراءات الحصول على الشهادات المتعلقة بـ IRS من جميع الموظفين المعنيين لتمكين المشرف المباشر من تقديم الشهادات المطلوبة إلى سلطات IRS.
يشارك في مراجعة ملف مخاطر الامتثال ويقوم بإجراء تدقيقات تنظيمية دورية.
يبلغ رسميًا على الفور المدير التنفيذي - إدارة الامتثال / لجنة الامتثال في المستوى الإداري العام بأي حالات فشل كبير، أو نقص، أو انتهاك للامتثال.
يعد تقارير دورية عن امتثال البنك للتعليمات والقوانين المعمول بها، ويقدمها إلى المدير التنفيذي - إدارة الامتثال / الإدارة العامة للمراجعة وإدراجها في تقارير القسم وبياناته على مستوى مجموعة البنوك. تقدم هذه التقارير بواسطة إدارة الامتثال إلى لجنة الامتثال / مجلس الإدارة ولجنة المخاطر / مجلس الإدارة. يتابع التوصيات ضمن اعترافات اللجنة المقدمة إلى القسم.
يشرف على عمل قسم التنفيذ، ويضمن تنفيذ التعليمات من السلطات التنظيمية، واستجابة البنك السريعة لهذه التعليمات لحماية حقوق البنك، ويسجل المعاملات في النظام الآلي وفقًا لتعليمات وإجراءات العمل.

الملف الشخصي المطلوب للمرشحين

درجة جامعية في العلوم الإدارية، المصرفية، أو أي مجال ذي صلة.
خبرة عملية لا تقل عن 10 سنوات في المصرفية، بما في ذلك 5 سنوات في منصب إداري.
يحمل واحدة من الشهادات المهنية المتخصصة وفقًا لتعليمات البنك المركزي السعودي.
إتقان اللغة الإنجليزية، كتابةً وتحدثًا.
مهارات إشرافية وإدارية.
معرفة كاملة بالسياسات والإجراءات التي تحكم العمل وتحديثاتها الداخلية والخارجية.
معرفة بالقوانين والأطر التشريعية التي تنظم العمليات المصرفية.
إلمام بتعليمات وقوانين وتنظيمات البنك المركزي السعودي.
معرفة بجميع العمليات المصرفية، بما في ذلك الجوانب القانونية والتقنية والمخاطر المرتبطة.
فهم شامل للخدمات والمنتجات التي يقدمها البنك.
إتقان استخدام الكمبيوتر والتعامل مع الأنظمة التطبيقية.
القدرة على التخطيط والتنظيم.
القدرة على اتخاذ القرار.
مهارات تحليلية وحل المشكلات.
مهارات اتصال وقدرة على التفاعل مع الآخرين.
القدرة على التحفيز والعمل كجزء من فريق.
القدرة على العمل تحت الضغط.

رئيس قسم الامتثال Bank of Jordan

رئيس قسم الامتثال
Bank of Jordan