رئيس المخاطر

PayTech Group

DIVISION: المستهلك

REPORTS TO: الرئيس التنفيذي للمجموعة / اللجنة التنفيذية

RELEVANT EXPERIENCE: 15+ سنة في إدارة المخاطر، مع الحد الأدنى من 5 سنوات في دور قيادي رفيع المستوى ضمن خدمات الإقراض أو المالية. نجاح مثبت في بناء وقيادة وظائف إدارة المخاطر المؤسسية في بيئات خاضعة للتنظيم.

MANDATORY REQUIREMENTS**:

1. خبرة مثبتة في مخاطر الائتمان، والعمليات، والسوق، والامتثال، والمخاطر التكرارية.
2. فهم قوي للأطر التنظيمية (مثل: بازل 3، IFRS 9، لوائح البنك المركزي المحلي).
3. خبرة في منصات الإقراض الرقمية ونماذج مخاطر التكنولوجيا المالية.
4. التواصل على مستوى المجلس والانخراط مع أصحاب المصلحة.
5. شهادات مهنية مثل FRM، PRM، CFA، أو ما يعادلها.
6. إجادة اللغة الإنجليزية؛ اللغة العربية ميزة

PURPOSE OF THE PROJECT

سيقوم رئيس إدارة المخاطر (CRO) بقيادة تطوير وتنفيذ إطار شامل لإدارة المخاطر مصمم لعمليات إقراض العملاء. لإنشاء وقيادة إطار قوي لإدارة المخاطر على مستوى المؤسسة يتماشى مع الأهداف الاستراتيجية للعملاء في مجال الإقراض. سيضمن CRO أن جميع أنواع المخاطر يتم تحديدها وتقييمها وتخفيفها ورصدها بشكل استباقي، مما يمكّن من النمو المستدام والامتثال التنظيمي.

Key Activities

Core Responsibilities and Accountabilities

• تطوير وتنفيذ استراتيجية مخاطر المؤسسة، والسياسات، والإجراءات.
• إجراء تقييمات شاملة للمخاطر لمحفظة الإقراض والعمليات.
• تصميم وتنفيذ إطار حوكمة المخاطر يتماشى مع المعايير التنظيمية والداخلية.
• الإشراف على تحديد المخاطر، والقياس، والتخفيف عبر جميع منتجات الإقراض.
• قيادة تطوير بيانات شهية المخاطر وحدود التسامح.
• إنشاء آليات وتقارير المخاطر ولوحات المعلومات لرؤية التنفيذية ومجلس الإدارة.
• ضمان الامتثال التنظيمي وإدارة العلاقات مع المنظمين والمراجعين الخارجيين.
• تقديم رؤى المخاطر والتوصيات للجنة مخاطر مجلس الإدارة.
• التعاون مع وحدات الأعمال لدمج اتخاذ القرارات المعتمدة على المخاطر.
• قيادة تنفيذ أدوات وتقنيات إدارة المخاطر وتحليل البيانات.
• بناء وتوجيه فريق مخاطر عالي الأداء.

KPIs

• تقليل نسبة القروض غير العاملة (NPL)
• العائد على رأس المال المعدل للمخاطر (RAROC)
• درجة الامتثال التنظيمي (عدم وجود انتهاكات)
• الوقت المستغرق لحل حوادث المخاطر
• دقة نموذج المخاطر والأداء التنبؤي
• مؤشر وعي المخاطر لدى الموظفين (عبر الاستطلاعات الداخلية)
• التقارير التنظيمية في الوقت المناسب والدقيقة.
• تكرار وشدة حوادث المخاطر.
• رضا المجلس عن تقارير وحوكمة المخاطر.
• معدل تنفيذ إجراءات تخفيف المخاطر.

Knowledge and Experience

• الخبرة: 15-20 سنة في الخدمات المالية، مع وجود 5 سنوات على الأقل في دور قيادي رفيع المستوى في المخاطر. الخبرة في الإقراض الرقمي، أو التكنولوجيا المالية، أو التمويل المدمج هي ميزة قوية
• التعليم: درجة البكاليوس في المالية، أو الاقتصاد، أو الأعمال، أو مجال ذي صلة. يفضل بشدة الحصول على درجة الماجستير (مثل: MBA أو MSc في إدارة المخاطر)
• الشهادات: FRM (مدير مخاطر مالية)، PRM (مدير مخاطر محترف)، CFA، أو ما يعادلها من التراخيص التنظيمية المطلوبة بشكل متزايد
• معرفة عميقة بنمذجة مخاطر الائتمان، والاختبارات الضاغطة، وكفاية رأس المال.
• الإلمام بأنظمة الإقراض الرقمية والتمويل المدمج.
• خبرة في أنظمة إدارة المخاطر المؤسسية (مثل: SAS، Moodys RiskCalc، Oracle FCCM).
• مهارات تحليلية، وتواصل، وقيادة قوية.

Mandatory Skills**

• التخطيط والتنفيذ الاستراتيجي
• ابتكار المنتجات وإدارة دورة الحياة
• مخاطر الائتمان وتحليلات المحفظة
• الامتثال التنظيمي والحوكمة
• القيادة والتواصل عبر الوظائف
• تسليم المشاريع بطريقة مرنة والتحول الرقمي