امين مخازن Almosafer

حول الدور:

• تطوير وتنفيذ استراتيجية الخزينة للمجموعة بما في ذلك التخطيط للسيولة، تحسين هيكل رأس المال، الاستثمارات قصيرة الأجل، وإدارة المخاطر المالية عبر جميع الكيانات والمناطق.

• بناء والحفاظ على علاقات استراتيجية قوية مع البنوك المحلية والدولية لتعزيز القدرة الائتمانية، تحسين تكاليف الاقتراض، وضمان الوصول إلى الخدمات المالية التي تدعم العمليات التجارية وخطط النمو.

• الإشراف على العمليات اليومية للخزينة، بما في ذلك تحديد النقد، تسويات البنك، تنفيذ المدفوعات، تسويات الشركات، وضمان السيولة الكافية لاستمرار الأعمال.

• التفاوض على تسهيلات الائتمان، السحب على المكشوف، خطابات الاعتماد، خطابات الضمان، وضمان شروط تنافسية لدعم احتياجات العمل.

• قيادة توقعات التدفق النقدي للمجموعة، تغطي الآفاق القصيرة والمتوسطة والطويلة الأجل، مع دمج المدخلات من فرق المالية، العمليات، والأعمال.

• تصميم وتنفيذ نموذج تشغيل قوي لإدارة النقد، بما في ذلك عمليات الخزينة، معايير الوثائق، نقاط التحكم، سير العمل للموافقة، وإجراءات التصعيد.

• إنشاء وتطبيق سياسات وإجراءات الخزينة، وضوابط داخلية، وضمان الامتثال لمعايير التدقيق الداخلي، وأنظمة SAMA/CMA/ZATCA، والتأثيرات المتعلقة بالخزينة وفقاً لمعايير IFRS.

• تقييم المنتجات المصرفية الجديدة، أدوات النقد الرقمية، وتقنيات إدارة الخزينة لتحسين الرؤية، التحكم، تقليل التكاليف التشغيلية، وتعزيز الكفاءة (مثل، الحسابات الافتراضية، تكامل API).

• ضمان هيكلة الدين بكفاءة، تحسين استخدام مصادر التمويل المتاحة، والحفاظ على نسب الرفع المالي الصحية بما يتماشى مع تخصيص رأس المال ورغبة المجموعة في المخاطر.

• الإشراف على تكامل نظام الخزينة والأتمتة، بما في ذلك الاتصال بين ERP والبنك، منصات الدفع الآلي، دورات الموافقة الرقمية، ولوحات المعلومات في الوقت الحقيقي للسيولة وتعريض العملات الأجنبية.

• تقديم رؤى استراتيجية وتقارير للإدارة، بما في ذلك نمذجة السيناريوهات، مؤشرات الأداء الرئيسية لرأس المال العامل، تحليل تأثير العملات الأجنبية، وتحديثات تكلفة رأس المال.

• دعم علاقات المستثمرين ووكالات التصنيف في إعداد الإفصاحات المتعلقة بالخزينة وشهادات الامتثال (مثل، خدمة الدين، نسب السيولة، كفاية رأس المال).

• بناء، قيادة، وتوجيه فريق خزينة عالي الأداء، وتعزيز التعاون، والتحسين المستمر.