امين مخازن Almosafer

حول الدور:

• تطوير وتنفيذ استراتيجية الخزينة للمجموعة بما في ذلك تخطيط السيولة، تحسين هيكل رأس المال، الاستثمارات قصيرة الأجل، وإدارة المخاطر المالية عبر جميع الكيانات والمناطق.

• بناء والحفاظ على علاقات استراتيجية قوية مع البنوك المحلية والدولية لتعزيز القدرة الائتمانية، تحسين تكاليف الاقتراض، وضمان الوصول إلى الخدمات المالية التي تدعم العمليات التجارية وخطط النمو.

• الإشراف على العمليات اليومية للخزينة، بما في ذلك وضع النقد، تسويات البنوك، تنفيذ المدفوعات، تسويات الشركات، وضمان توفر السيولة الكافية لاستمرارية الأعمال.

• التفاوض على تسهيلات الائتمان، السحب على المكشوف، خطابات الاعتماد (LCs)، خطابات الضمان (LGs)، وضمان شروط تنافسية لدعم احتياجات الأعمال.

• قيادة توقعات التدفق النقدي للمجموعة، تغطي الآفاق قصيرة، متوسطة، وطويلة الأجل، مع دمج المدخلات من الفرق المالية، العمليات، والأعمال.

• تصميم وتنفيذ نموذج تشغيل قوي لإدارة النقد، بما في ذلك عمليات الخزينة، معايير الوثائق، نقاط التحكم، سير العمل للموافقة، وإجراءات التصعيد.

• إنشاء وتطبيق سياسات وإجراءات الخزينة، وضوابط داخلية، وضمان الامتثال لمعايير التدقيق الداخلي، أنظمة SAMA/CMA/ZATCA، والتداعيات المتعلقة بالخزينة وفقًا لمعايير IFRS.

• تقييم المنتجات المصرفية الجديدة، أدوات النقد الرقمية، وتقنيات إدارة الخزينة لتحسين الرؤية، التحكم، تقليل التكاليف التشغيلية، وزيادة الكفاءة (مثل الحسابات الافتراضية، تكامل API).

• ضمان هيكلة دين فعالة، تحسين استخدام مصادر التمويل المتاحة، والحفاظ على نسب رافعة مالية صحية تتماشى مع تخصيص رأس المال للمجموعة ورغبة المخاطرة.

• الإشراف على تكامل نظام الخزينة والأتمتة، بما في ذلك الاتصال بين ERP والبنوك، منصات المدفوعات الآلية، دورات الموافقة الرقمية، ولوحات التحكم في الوقت الحقيقي للسيولة والتعرض للعملات الأجنبية.

• تقديم رؤى استراتيجية وتقارير للإدارة، بما في ذلك نمذجة السيناريو، مؤشرات الأداء الرئيسية لرأس المال العامل، تحليل تأثير العملات الأجنبية، وتحديثات تكلفة رأس المال.

• دعم علاقات المستثمرين ووكالات التصنيف في إعداد الإفصاحات المتعلقة بالخزينة وشهادات الامتثال (مثل خدمة الدين، نسب السيولة، ملاءمة رأس المال).

• بناء، قيادة، وتوجيه فريق خزينة عالي الأداء، مع تعزيز التعاون، والتحسين المستمر.