مستشار التأمين

Talentmate

مستشار التأمين يعمل كحلقة وصل حيوية بين شركات التأمين والعملاء، حيث يقدم إرشادات مهنية للأفراد والشركات بشأن احتياجاتهم التأمينية. كمستشار تأمين، ستساعد العملاء في تحديد وتقييم متطلباتهم التأمينية وتقديم حلول مناسبة تتماشى مع احتياجات تغطيتهم والقيود الميزانية. يتطلب هذا الدور مزيجًا من الخبرة في مختلف منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة، والصحة، والممتلكات، وتأمين الحوادث، بالإضافة إلى مهارات التواصل والتفاعل الشخصي القوية. قدرتك على شرح المصطلحات والسياسات المعقدة بطريقة مفهومة أثناء تقديم خدمة تركز على العميل أمر بالغ الأهمية. من خلال رعاية علاقات طويلة الأمد وتقديم نصائح مدروسة، تلعب دورًا محوريًا في حماية أصول العملاء وضمان راحة البال.

المسؤوليات

• تحليل احتياجات التأمين للعملاء بناءً على الأوضاع المالية والأهداف المستقبلية.
• توفير تفسيرات واضحة ومفصلة لسياسات التأمين والشروط.
• مساعدة العملاء في اختيار التغطية المناسبة واتخاذ قرارات مستنيرة.
• تطوير والحفاظ على علاقات قوية مع العملاء لضمان الرضا.
• إجراء مراجعات دورية لسياسات التأمين للعملاء والتوصية بالتعديلات.
• البقاء على اطلاع بأحدث منتجات التأمين واللوائح واتجاهات السوق.
• التعاون مع مكتتبي التأمين للعثور على حلول تأمينية مثالية للعملاء.
• إدارة تجديدات السياسات، وتغييرات العناوين، والتعامل مع معالجة المطالبات حسب الحاجة.
• تثقيف العملاء حول أهمية وفوائد تغطيات التأمين المختلفة.
• تحديد فرص البيع المحتملة والبيع المتقاطع لتوسيع محافظ العملاء.
• ضمان الامتثال لجميع قوانين التأمين والمعايير الأخلاقية للممارسة.
• الحفاظ على سجلات دقيقة وتوثيق جميع تفاعلات ومعاملات العملاء.

المتطلبات

• يفضل الحصول على درجة البكاليوس في المالية أو الأعمال أو مجال ذي صلة.
• خبرة مثبتة في صناعة التأمين أو أدوار خدمة العملاء ذات الصلة.
• فهم قوي لمختلف سياسات التأمين والمنتجات المالية.
• مهارات تواصل وتفاعل شخصي ممتازة للتفاعل مع العملاء بفعالية.
• القدرة على تفسير وشرح المعلومات المعقدة بشكل مختصر ودقيق.
• دقيق مع قدرات تنظيمية قوية وإدارة الوقت.
• إجادة في مجموعة Microsoft Office وتطبيقات البرمجيات المتعلقة بالتأمين.
• يجب الحصول على ترخيص مستشار التأمين من الدولة كما هو mandated من قبل اللوائح المحلية.