مستشار استثمار - تغطية خاصة

ADIB - Abu Dhabi Islamic Bank

الغرض من الدور: إدارة محافظ الدخل الثابت، البحث والترويج لمختلف وسائل الاستثمار لعملاء الأفراد ذوي الثروات العالية. لزيادة قاعدة الأصول تحت الإدارة لعملاء البنوك الخاصة مع ضمان مساعدة مديري العلاقات في تقديم أفضل فرص استثمارية متكاملة تولد دخلًا من الرسوم لتعزيز نسبة العائد على حقوق الملكية وفقًا لأفضل الممارسات الدولية. مسؤول عن تطوير وإطلاق منتجات الاستثمار الواردة في استراتيجية البنوك الخاصة وتقديم معايير خدمة عالمية. لتحديد احتياجات استثمار العملاء مع القدرة على اكتشاف الفرص، وتقديم حلول استثمار مصممة حسب الطلب، وزراعة وتتبع أداء الاستثمار الذي يلبي توقعات العملاء وفقًا لاستراتيجية الاستثمار في البنوك الخاصة.

المسؤوليات الرئيسية للدور

• الحفاظ على السيطرة على محفظة العملاء الائتمانية لضمان استكمال جميع الوثائق بشكل صحيح وفقًا لسياسات وإجراءات البنك.
• تطوير وتقديم فرص استثمار مصممة حسب الطلب وتقديم حلول لعملاء البنوك الخاصة بناءً على فهم كامل لتوقعات استثمار ADIB عبر فئات الأصول واستراتيجيات الاستثمار والعروض.
• الاجتماع / التفاعل بانتظام مع العملاء لمراجعة أداء محفظتهم الاستثمارية ومخاطرها؛ مناقشة الاتجاهات الاقتصادية والسوقية لتقديم حلول استثمار مناسبة.
• مسؤول عن فهم كل عميل للوضع المالي والشخصي الحالي وطويل الأمد وأهدافه قبل إكمال تعريف الاستثمار مع مدير العلاقات.
• مسؤول عن تطوير مواد التسويق والعروض للاتصال بالعملاء مدعومة بأبحاث واسعة لضمان كفاءة نموذج مالي استثنائي وكفاءة في التحليل المالي.
• مراقبة أداء الاستثمارات الحالية مقارنة بالأهداف الميزانية وتقديم استراتيجيات لتحقيق أقصى عائد على الاستثمار وربحية.
• العمل مع مديري العلاقات لتصميم وتنفيذ استراتيجيات تخصيص الأصول والخطط المالية للعملاء التي تلبي ظروفهم الفريدة، وتحمل المخاطر، والأهداف والغايات.
• تقييم نموذج أعمال الاستشارات الاستثمارية في البنوك الخاصة، وتقييم المنتجات والخدمات الاستثمارية المقدمة من خلال منصات منتجات ADIB والبحث عن طرق لتحسين الربحية على المدى الطويل وتجربة العملاء.
• ضمان فهم واضح لدور الاستشارات الاستثمارية وتعزيز ذلك بين أعضاء الفريق والمساهمين.
• مسؤول عن تأمين وإدارة خط أنابيب الاستثمار والقيام بدور أساسي في جمع الأموال من العملاء / وضع عروض الاستثمار.
• ضمان الالتزام بجميع معايير الحوكمة والسياسات المعمول بها على فريق الاستشارات الاستثمارية وعملية الملاءمة.
• الامتثال لقوانين حماية المستهلك أثناء التفاعل مع العملاء.
• المساهمة في تحقيق النتائج المالية لمجموعة البنوك الخاصة وتعزيز توليد دخل الرسوم / الدخل المتكرر دون الاعتماد على استخدام رأس المال.
• أداء فحص الجودة على النماذج الخاصة بالعملاء التي يتلقاها مدير العلاقات / العملاء لضمان الدقة والانضباط في الوثائق الخاصة بالعملاء.
• إكمال المهام المعينة بكفاءة في الوقت المحدد والالتزام بأوقات التحول الداخلية / الخارجية.
• بناء علاقة قوية وطويلة الأمد مع العملاء والأطراف الخارجية / منازل الاستثمار من خلال العروض التقديمية، ومقاطع الفيديو، ودراسات الحالة.

المهارات المتخصصة / المعرفة التقنية المطلوبة لهذا الدور:

• حد أدنى من 8-10 سنوات من الخبرة في الصناعة، ويفضل في البنوك الخاصة وإدارة الثروات.
• درجة البكالوريوس مع ماجستير في إدارة الأعمال مطلوبة (يفضل CFA)، أو ما يعادل ذلك في المالية أو الأعمال أو درجة تحليلية مطلوبة.
• فهم جيد للعملية الاستشارية من البداية إلى النهاية في الأسواق الخاصة بالعملاء والأسواق المؤسسية. ووجود هياكل تنفيذية تحيط بالعمليات الاستشارية سيكون ميزة كبيرة.
• فهم ممتاز للتخطيط المالي والربط بمخاطر الأسواق المختلفة لتحليل أنواع الاستثمار.
• مهارات تواصل قوية، ومهارات التعبير، واحترافية، للتأثير على سلوك العملاء من خلال بناء علاقة وثقة.
• فهم جيد لمنتجات الاستثمار والحلول عبر فئات الأصول.
• الخبرة في السوق أمر ضروري لتوجيه وتقديم المشورة للعملاء حول استراتيجيات استثماراتهم وفهم ممتاز لنظرية المحفظة وتخصيص الأصول.
• مرونة وتركيز على العميل تحت الضغط، يتمتع بمهارات إدارة الوقت الممتازة، مدفوع ذاتيًا لتجاوز الأهداف والغايات مع تحليل أساسي وتقني قوي مع سجل حافل مثبت في الاستشارات الاستثمارية.
• خبرة العمل في البنوك الدولية والتعرض للاستشارات المؤسسية والمعاملات المعقدة تعتبر ميزة لهذا الدور. مهارات تحليلية قوية، مهارات حل المشكلات، مهارات حكم، طاقة عالية ومستوى التزام.
• درجة جامعية / دراسات عليا، ويفضل أن تكون في المالية أو المصرفية أو إدارة الأعمال.
• معرفة جيدة بالقضايا القانونية / الشريعة المتعلقة بمنتجات الاستثمار بالإضافة إلى مهارات العرض ومهارات الشبكات.
• مفكر يمكنه تقييم وتحليل الشركات والمعلومات المالية بسرعة وبدقة.