مستشار استثمار - تغطية خاصة

ADIB - Abu Dhabi Islamic Bank

الغرض من الدور: إدارة محافظ الدخل الثابت، البحث والترويج لمختلف أدوات الاستثمار لعملاء HNWI. لزيادة قاعدة AUM لعملاء الخدمات المصرفية الخاصة مع ضمان مساعدة مديري العلاقات في تقديم أفضل فرص الاستثمار المتكاملة التي تولد دخلاً من الرسوم لتعزيز نسبة الأعمال ROAE بما يتماشى مع أفضل الممارسات الدولية. مسؤول عن تطوير وإطلاق منتجات الاستثمار المعلنة في استراتيجية PB وتقديم معايير خدمة عالمية. لتحديد احتياجات استثمار العميل مع القدرة على اكتشاف الفرص، وتقديم حلول استثمار مخصصة، وزراعة وتتبع أداء الاستثمار الذي يلبي توقعات العملاء وفقًا لاستراتيجية استثمارات PBG.

المسؤوليات الرئيسية للدور

• الحفاظ على السيطرة على محفظة العملاء الائتمانية لضمان أن جميع الوثائق مكتملة بشكل صحيح ومتوافقة مع سياسات وإجراءات البنك.
• تطوير وتقديم فرص استثمار مخصصة وتقديم حلول للعملاء في الخدمات المصرفية الخاصة بناءً على فهم كامل لآفاق استثمار ADIB عبر فئات الأصول واستراتيجيات الاستثمار والعروض.
• الاجتماع/التفاعل بانتظام مع العملاء لمراجعة أداء محفظة استثماراتهم ومخاطرها؛ مناقشة الاتجاهات الاقتصادية والسوقية لتقديم حلول استثمار مناسبة.
• مسؤول عن فهم الوضع المالي والشخصي الحالي وطويل الأجل لكل عميل وأهدافه قبل إكمال ملف تعريف الاستثمار مع RM.
• مسؤول عن تطوير مواد التسويق والعرض للتواصل مع العملاء مدعومة بأبحاث موسعة لضمان كفاءة عالية في نمذجة المالية وكفاءة في التحليل المالي.
• مراقبة أداء الاستثمارات الحالية مقابل الأهداف المحددة وتقديم استراتيجيات للحصول على أقصى عائد على الاستثمار وربحية.
• العمل مع RMs لتصميم وتنفيذ استراتيجيات تخصيص الأصول وخطط مالية للعملاء التي تلبي ظروفهم الفريدة، وتحمل المخاطر، والأهداف.
• تقييم نموذج أعمال الاستشارات الاستثمارية في الخدمات المصرفية الخاصة، وتقييم منتجات الاستثمار والخدمات المقدمة من خلال منصات منتجات ADIB والبحث عن طرق لتحسين الربحية على المدى الطويل وتجربة العملاء.
• ضمان فهم واضح لدور الاستشارات الاستثمارية وتعزيزه بين أعضاء الفريق والمساهمين.
• مسؤول عن تأمين وإدارة خط أنابيب الاستثمارات ولعب دور أساسي في جمع الأموال من العملاء/تقديم عروض الاستثمار.
• ضمان الالتزام بجميع معايير الحوكمة والسياسات المعمول بها على فريق الاستشارات الاستثمارية وعملية الملاءمة.
• الالتزام بأنظمة حماية المستهلك أثناء تفاعل العملاء.
• المساهمة في تحقيق الأرقام المالية لمجموعة الخدمات المصرفية الخاصة وتعزيز توليد الرسوم/الدخل المتكرر دون الاعتماد على استخدام رأس المال.
• إجراء فحص جودة على استمارات العملاء الواردة من RM/العملاء لضمان الدقة والانضباط في وثائق العملاء.
• إكمال المهام المخصصة بكفاءة في الوقت المحدد والالتزام بأوقات الدوران الداخلية/الخارجية.
• بناء علاقة قوية وطويلة الأمد مع العملاء والأطراف الخارجية/شركات الاستثمار من خلال العروض التقديمية والفيديوهات ودراسات الحالة.

المهارات المتخصصة / المعرفة التقنية المطلوبة لهذا الدور:

• خبرة صناعية لا تقل عن 8-10 سنوات ويفضل في الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات.
• درجة البكالوريوس مع ماجستير في إدارة الأعمال مطلوبة (يفضل CFA)، أو ما يعادلها من درجة في المالية أو الأعمال أو التحليل.
• فهم جيد لعملية الاستشارات من البداية إلى النهاية في الأسواق الخاصة بالعملاء والأسواق المؤسسية، وفهم الهياكل المحيطة بعمليات الاستشارات سيكون ميزة كبيرة.
• فهم ممتاز للتخطيط المالي والربط بين مخاطر الأسواق المختلفة لتحليل أنواع الاستثمارات.
• مهارات تواصل قوية، وقدرة على التعبير والمهنية، للتأثير على سلوكيات العملاء من خلال إقامة علاقة وثقة.
• فهم جيد لمنتجات الاستثمار والحلول عبر فئات الأصول.
• خبرة السوق أمر ضروري لتوجيه ونصح العملاء بشأن استراتيجية استثماراتهم وفهم ممتاز لنظرية المحفظة وتخصيص الأصول.
• مرونة وتركيز على العميل تحت الضغط، وتملك مهارات ممتازة في إدارة الوقت، وتحفيز ذاتي لتجاوز الأهداف مع تحليل أساسي وتقني قوي مع سجل حافل مثبت في الاستشارات الاستثمارية.
• خبرة العمل في البنوك الدولية والتعرض للاستشارات المؤسسية والمعاملات المعقدة تعتبر ميزة لهذا الدور. مهارات تحليلية قوية، وحل المشكلات، ومهارات حكم، وطاقة عالية ومستوى الالتزام.
• درجة جامعية/دراسات ما بعد التخرج، ويفضل في المالية أو المصرفية أو إدارة الأعمال.
• معرفة جيدة بالقضايا القانونية/الشريعة المتعلقة بمنتجات الاستثمار بالإضافة إلى مهارات العرض ومهارات التواصل.
• مفكر يمكنه تقييم وتحليل الشركات والمعلومات المالية بسرعة ودقة.