تخطيط السيولة والتحليلات

Arab Banking corporation

تخطيط السيولة

• تطوير وتنفيذ إطار تخطيط السيولة وإدارة المخاطر في البنك ليشمل ما يلي:
  • • إعداد توقعات السيولة والتمويل بما في ذلك تأثير افتراضات نمو الأعمال
    • تطوير أدوات نمذجة الميزانية لتقييم مقاييس السيولة المستقبلية للمساعدة في تطوير إجراءات إدارة السيولة
• تطوير وصيانة عملية تقييم كفاية السيولة الداخلية للبنك (ILAAP) لتشمل ما يلي:
  • • تقييم الوضع الداخلي للسيولة في البنك
    • تحديد الحوكمة والإدارة لمخاطر السيولة والتمويل
    • دمج عناصر اختبارات ضغط السيولة وتحليل السيناريوهات حسب الحاجة
    • دمج عناصر خطة التمويل الطارئة حسب الحاجة
• مراجعة الآثار التجارية الناشئة عن التغييرات التنظيمية على السيولة والتمويل.

تخطيط السيولة الهيكلي والتحليلات

• مراجعة مزيج التمويل الحالي، وتكلفة الأموال المرتبطة بمحافظ الأعمال وتقديم اقتراحات لتنويع مزيج تمويل البنك؛
• مراجعة احتياطيات الأصول السائلة، والأصول ذات الجودة العالية، ونسبة السيولة، ونسبة التمويل المستدام والتوصية بمزيج مناسب من المحفظة السائلة لتحسين عوائد الأرباح مع الحفاظ على مقاييس السيولة
• إجراء تحليل للمودعين وتقديم مدخلات التخطيط في تشكيل استراتيجية تمويل البنك؛
• إجراء دراسات سلوكية للمنتجات غير الآجلة والعناصر خارج الميزانية
• مراجعة وتجديد معدلات FTP لأسواق MENA بالتشاور مع الخزانة المحلية والمالية المحلية.

المراقبة والتقارير

• مراقبة مقاييس السيولة بشكل مستمر وإبلاغ رئيس GBSM في حالة حدوث انتهاكات. وسيشمل ذلك ما يلي:
  • • مقاييس قصيرة الأجل مثل نسبة السيولة، وحدود يوم التداول، وغيرها.
    • مقاييس متوسطة الأجل مثل نسبة التمويل المستدام، وتركيز التمويل، ونسبة الإقراض إلى الإيداع، ونموذج إعادة التمويل وغيرها.
    • مقاييس المخاطر مثل مخاطر معدل الفائدة على العملات الأجنبية، والقيمة المعرضة للخطر، وغيرها.
• تطوير تقارير تمويل وسيولة منتظمة بالتنسيق مع الإدارات الأخرى (الخزانة المؤسسية، مخاطر السوق، المالية وغيرها) للحصول على المدخلات المطلوبة لتقارير التمويل والسيولة لهيئة اللجنة الفرعية للسيولة وGALCO
• تعزيز تقارير التمويل والسيولة الشهرية. العمل عن كثب مع الأعضاء الآخرين لضمان إمكانية تحديث الإرشادات بدقة وفي الوقت المناسب.
• التفاعل مع الخزانة المؤسسية وإدارات الخزانة في الدول الأخرى بانتظام لمناقشة التدابير المتعلقة بالسيولة والتمويل، وطلبات البيانات والمشاريع.
• المشاركة في لجان الأصول والخصوم الفرعية في شركات MENA وتقديم توجيهات المجموعة حول جميع قضايا الميزانية، والسيولة والتمويل.

خطة التمويل الطارئة

• التنسيق مع الخزانة المؤسسية، ومخاطر الأسواق المالية والخزانة والإدارات الأخرى حسب الحاجة في تطوير وصيانة خطة التمويل الطارئة لتشمل:
  • • إجراء تدريبات طوارئ للسيولة لتقييم كفاية خطة التمويل الطارئة
    • مراجعة دورية لضمان ملاءمة إجراءات خطة التمويل الطارئة
    • ضمان ارتباط خطة التمويل الطارئة بوثيقة خطة التعافي كامتداد

تسعير تحويل الأموال (FTP)

• دعم وحدات MENA بـ:
  • • مراجعات منحنى FTP ومنهجية التطبيق
    • حساب LP والحوكمة
    • تطبيق معدلات FTP

وظائف أخرى

• مساعدة رئيس مجموعة BSM في الإدارة العامة وإدارة GALCO وLSC لتشمل إعداد جدول الأعمال، وحزم الاجتماعات، وتجميع التحليلات وصيانة محاضر الاجتماعات ونقاط العمل.
• إعداد عروض تقديمية دورية لمجلس الإدارة حول وضع السيولة والتمويل للمجموعة وقضايا التمويل الاستراتيجي للميزانية وقضايا السيولة؛
• تطوير وتقديم متطلبات MI حسب الطلب حول الوضع الهيكلي للسيولة والأداء؛
• مراقبة التحديثات على متطلبات التنظيم الدولي الرئيسية وأفضل الممارسات المتعلقة بإدارة مخاطر السيولة.
• مراقبة مراكز السيولة على مستوى الشركات التابعة والحفاظ على الإشراف على مستوى الشركات التابعة لتنفيذ إطار إدارة السيولة في المجموعة.