تخطيط السيولة والتحليلات

Arab Banking corporation

تخطيط السيولة

• تطوير وتنفيذ إطار تخطيط السيولة وإدارة المخاطر للبنك ليشمل ما يلي:
  • • إعداد توقعات السيولة والتمويل بما في ذلك تأثير افتراضات نمو الأعمال
    • تطوير أدوات نمذجة الميزانية العمومية لتقييم مقاييس السيولة المستقبلية للمساعدة في تطوير إجراءات إدارة السيولة
• تطوير والحفاظ على عملية تقييم ملاءة السيولة الداخلية للبنك (ILAAP) لتشمل ما يلي:
  • • تقييم الوضع الداخلي للسيولة للبنك
    • تحديد الحوكمة والإدارة لمخاطر السيولة والتمويل
    • دمج عناصر اختبارات الضغط للسيولة وتحليل السيناريوهات حسب الحاجة
    • دمج عناصر خطة التمويل الطارئة حسب الحاجة
• مراجعة الآثار التجارية الناتجة عن التغييرات التنظيمية على السيولة والتمويل.

تخطيط السيولة الهيكلية والتحليلات

• مراجعة مزيج التمويل الحالي، وتكلفة الأموال المرتبطة بمحافظ الأعمال وتقديم اقتراحات لتنويع مزيج تمويل البنك؛
• مراجعة احتياطيات الأصول السائلة، والأصول ذات الجودة العالية، ونسبة تغطية السيولة ونسبة التمويل المستقر الممول والتوصية بمزيج مناسب من المحفظة السائلة لتحسين تأثير الأرباح مع الحفاظ على مقاييس السيولة
• إجراء تحليل للودائع وتقديم مدخلات تخطيطية في تشكيل استراتيجية تمويل البنك؛
• إجراء دراسات سلوكية للمنتجات غير المستحقة وعناصر خارج الميزانية العمومية
• مراجعة وتحديث أسعار تحويل التمويل للأسواق في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا بالتشاور مع الخزانة المحلية والمالية المحلية.

المراقبة والتقارير

• مراقبة مقاييس السيولة بشكل مستمر وإبلاغ رئيس قسم GBSM في حالة حدوث انتهاكات. سيشمل ذلك ما يلي:
  • • مقاييس قصيرة الأجل نسبة تغطية السيولة، وحدود التداول اليومية، نسبة تغطية السيولة تحت الضغط وما إلى ذلك.
    • مقاييس متوسطة الأجل نسبة التمويل المستقر، تركيز التمويل، نسبة الإقراض إلى الإيداع، ملف إعادة التمويل وما إلى ذلك.
    • مقاييس المخاطر IRRBB، VaR، DV01 وما إلى ذلك.
• تطوير تقارير التمويل والسيولة المنتظمة بالتنسيق مع الإدارات الأخرى (الخزانة المؤسسية، مخاطر السوق، المالية، إلخ) للمدخلات المطلوبة لتقارير التمويل والسيولة من أجل نطاق اللجنة الفرعية للسيولة وGALCO
• تعزيز تقارير التمويل والسيولة الشهرية. العمل عن كثب مع الأعضاء الآخرين للتأكد من أنه يمكن تحديث الإرشادات بدقة وفي الوقت المناسب.
• التفاعل مع الخزانة المؤسسية وإدارات الخزانة المحلية بانتظام لمناقشة تدابير السيولة والتمويل، وطلبات البيانات والمشاريع.
• المشاركة في لجان الأصول والخصوم في الشركات التابعة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا وتقديم إرشادات المجموعة بشأن جميع القضايا المتعلقة بالميزانية العمومية، والسيولة والتمويل.

خطة التمويل الطارئة

• التنسيق مع الخزانة المؤسسية، ومخاطر السوق المالية، وإدارات أخرى حسب الضرورة في تطوير وصيانة خطة التمويل الطارئة لتشمل:
  • • إجراء تمارين طوارئ للسيولة لتقييم كفاية خطة التمويل الطارئة
    • مراجعة دورية لضمان صلة إجراءات خطة التمويل الطارئة
    • ضمان ارتباط خطة التمويل الطارئة بوثيقة التخطيط الاستراتيجي كاستمرارية

أسعار تحويل التمويل (FTP)

• دعم وحدات منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا مع:
  • • مراجعات منحنى FTP ومنهجية التطبيق
    • حساب LP والحوكمة
    • تطبيق أسعار FTP

وظائف أخرى

• مساعدة رئيس مجموعة BSM في الإدارة العامة وإدارة GALCO وLSC لتشمل إعداد جدول الأعمال، حزم الاجتماعات، تجميع التحليل وصيانة محاضر الاجتماعات ونقاط العمل.
• إعداد عروض تقديمية دورية لمجلس الإدارة حول وضع السيولة والتمويل للمجموعة وقضايا التمويل والتدفقات النقدية الاستراتيجية للميزانية العمومية؛
• تطوير وتقديم متطلبات معلومات إدارية عشوائية/عند الطلب بشأن الوضع الهيكلي للسيولة والأداء؛
• مراقبة التحديثات لمتطلبات التنظيم الدولية الرئيسية وأفضل الممارسات المتعلقة بإدارة مخاطر السيولة.
• مراقبة مراكز السيولة على مستوى الشركات التابعة والحفاظ على إشراف على مستوى الشركات التابعة لتنفيذ إطار إدارة السيولة للمجموعة.