موظف مراقبة قبول الدفع

SSC Egypt

1. مراقبة وتحليل دفعات التجار اليومية قبل التسويات لمنع حدوث خسائر الاحتيال.

2. التحقيق في الأنشطة المتعلقة بالمعاملات عالية المخاطر أو المشبوهة مع التجار، والبنوك المصدرة، وحاملي البطاقات لتحديد الإجراء المناسب.

3. مراجعة وتحليل معاملات التجار، وحجمها ونشاط رد المبالغ.

4. تحليل تنبيهات المخاطر والخسائر للتوصية إحصائيًا بالمعايير والبيانات المناسبة لنظام مراقبة المخاطر.

5. مراجعة وتحديد الدفعات المشبوهة حتى الحصول على تأكيد من البنوك المصدرة، بالإضافة إلى استلام المستندات المدعومة من التاجر بشأن المعاملات المشبوهة، ليتم إرسالها إلى العمليات الاستحواذية ليتم تعليقها.

6. استخدام أدوات الاتصال المتاحة لتأكيد المعاملات المشبوهة مع البنوك المصدرة لوقف معالجة المعاملات الاحتيالية بالتنسيق مع التجار.

7. الإبلاغ عن حالات الاحتيال المؤكدة إلى المدير المباشر للتحقق منها وإرسالها إلى مركز البطاقات لاسترداد المبلغ مرة أخرى إلى البنوك المصدرة، ولتجنب إصدار رد المبالغ ضد تجارنا.

8. مراقبة الدفعات المتعلقة بالتجار ذوي المخاطر العالية خلال الأشهر الثلاثة الأولى، وفقًا لتقرير فريق الانضمام، من أجل تقييم حجم مبيعات التاجر مقابل طبيعة العمل، واكتشاف سيناريوهات الاحتيال المحتملة في وقت مبكر.

9. مراقبة أنشطة التجار من خلال مراجعة التقارير غير المتصلة للكشف عن أي سلوك غير عادل، أو الملاءة المالية.

10. مراجعة تقرير رد المبالغ الذي يتضمن المعاملات الاحتيالية التي أبلغت عنها البنوك المصدرة، لضبط منهجية المراقبة لاكتشاف أنماط مشابهة.

11. التعامل مع الاستفسارات الواردة، والطلبات من البنوك المصدرة من حيث الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، لاتخاذ الإجراء اللازم لوقف معالجة المعاملات المبلغ عنها بالتنسيق مع التاجر وأصحاب المصلحة في الأعمال.

12. القيام بإجراءات استرداد فورية لاسترداد الخسائر المحتملة من الاحتيال بالتنسيق مع التجار، وأصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين حيثما كان ذلك ممكنًا لتخفيف أي تأثير مالي.

السياسات والعمليات والإجراءات

13. اتباع جميع السياسات والإجراءات القياسية ذات الصلة بالقسم لضمان تنفيذ العمل بطريقة منضبطة ومتسقة.

العمليات اليومية

14. متابعة العمليات اليومية المتعلقة بالوظائف الخاصة في قسم إدارة الاحتيال لضمان استمرارية العمل.

الامتثال:

15. الامتثال لجميع اللوائح ذات الصلة بالبنك المركزي، والقوانين المصرفية، ولوائح مكافحة غسل الأموال، والسياسات الداخلية ومدونة السلوك للحفاظ على موقف قانوني سليم وتقليل أي مخاطر محتملة.

المهارات:

إجادة اللغتين الإنجليزية والعربية.

مهارات الحاسوب

التحليل

اتخاذ القرارات & بدء الإجراءات