مصرفي شخصي

Tawteen

الدور الرئيسي (المسؤولية العامة)

مسؤول عن مبيعات وخدمة مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات، بشكل أساسي للعملاء الجدد ضمن بيئة الفرع. ينفذ مفهوم إدارة العلاقات من خلال بيع الأصول ومنتجات المسؤوليات وخدمات المصرفية التجزئة الأخرى ويكون نقطة الاتصال الأولى لجميع أنواع العملاء.

المسؤوليات الرئيسية

• يحتفظ بالتحديثات حول جميع المنتجات والخدمات التجزئة التي تقدمها/توزعها البنك بما في ذلك منتجات الطرف الثالث (مثل سندات CBO، خطط الاستثمار، بنك التكافل إلخ حسب الاقتضاء).
• يحقق أهداف المبيعات المتعلقة بالمنتجات والخدمات التجزئة من خلال البيع للعملاء داخل الفرع. يستجيب بشكل استباقي لاستفسارات العملاء المتعلقة بالبنك ومنتجاته وخدماته بهدف تحويل نسبة كبيرة من الاستفسارات إلى مبيعات/احتفاظ بالعملاء.
• يكمل وثائق المبيعات وفقًا للسياسات التشغيلية فيما يتعلق بالعملاء مثل فتح الحسابات المالية وحسابات الودائع، والتي تشمل إكمال الوثائق بدقة كما هو موضح في سياسة الائتمان وإجراءات المكتب.
• مسؤول عن جميع أنشطة فتح الحسابات والصيانة إدارياً وفي النظام.
• مسؤول عن بيع تسجيلات الخدمات المصرفية الإلكترونية وبطاقات الائتمان وخطط الاستثمار وبنك التكافل إلخ حسب الأهداف المتواصلة في الوقت المناسب.
• يجري مكالمات خارجية للعملاء الحاليين للحفاظ على/تعزيز العلاقة والعملاء الجدد/المحتملين في محاولة لتأمين أعمال جديدة.
• يكمل عملاء المصرف الشخصي حسب الحاجة كما تم التواصل من قبل مدير الفرع/مدير المبيعات بعد ساعات العمل المصرفية المنتظمة.
• سيعمل المصرفي الشخصي كصراف عندما تتطلب مستويات خدمة العملاء، عند توجيه من إدارة الفرع.
• يدعم جهود استرداد البنك من خلال أداء المهام المتعلقة بتتبع العملاء وإعادة هيكلة العملاء غير الأداء.(حتى المركزية للاسترداد)
• يتابع مع العملاء المتعثرين في محاولة لاسترداد الأصول غير الأداء.(حتى المركزية للاسترداد)

معلومات إضافية

• جمع دقيق وشامل وإكمال طلبات خدمة العملاء للمعاملات المالية (التعليمات الدائمة، الشيكات، أوامر الدفع، العناصر المرتجعة، العناصر المتوقفة، إلخ) وغير المالية (فتح وإغلاق الحسابات، بطاقات، أرقام التعريف الشخصية، دفاتر الشيكات، تعديل الحساب، إلخ)
• المبيعات والخدمات المتعلقة بالاقتراض والمنتجات التأمينية
• معالجة زائدة لمعاملات الصرافة (التحويلات (بما في ذلك الدفع غير النقدي للفواتير)، RTGS (غير نقدي)، SWIFT (غير نقدي) وقبول إيداع الشيكات)
• خدمة العملاء العامة، الاستفسارات وواجبات سفير الخدمة (تدريب العملاء وتوجيههم)

الإدارة بواسطة الأهداف (MBOs)

• جهود المبيعات (الجهود الفردية للمصرفي الشخصي)
• نتائج المبيعات
• أهداف المعالجة
• إدارة الجودة
• الهدف التنموي