مصرفي شخصي

Tawteen

مسؤول عن المبيعات وخدمة المنتجات والخدمات المختلفة، بشكل أساسي للعملاء الجدد /

داخل بيئة الفرع. ينفذ مفهوم إدارة العلاقات /

من خلال بيع الأصول ومنتجات الالتزام والخدمات المصرفية الأخرى للأفراد، وهو نقطة الاتصال الأولى /

لكل أنواع العملاء.

المسؤوليات الرئيسية

• يظل على اطلاع بجميع المنتجات والخدمات المصرفية بالتجزئة التي تقدمها / توزعها البنك بما في ذلك المنتجات الخارجية /
• مثل سندات CBO، خطط الاستثمار، بنك التأمين التكافلي، إلخ، حسب الاقتضاء.
• يحقق أهداف المبيعات فيما يتعلق بالمنتجات والخدمات المصرفية بالتجزئة من خلال البيع للعملاء داخل /
• الفرع. يستجيب بفاعلية لاستفسارات العملاء بشأن البنك، ومنتجاته وخدماته /
• بهدف تحويل نسبة كبيرة من الاستفسارات إلى مبيعات / الاحتفاظ بالعملاء.
• يكمل الوثائق اللازمة للمبيعات وفقًا للسياسات التشغيلية فيما يتعلق بالعملاء مثل /
• فتح الحسابات المالية وحسابات الودائع، والتي تشمل إكمال الوثائق بدقة /
• كما هو موضح في سياسة الائتمان وإجراءات سطح المكتب.
• مسؤول عن جميع أنشطة فتح الحسابات والصيانة، سواء إداريًا أو في /
• النظام.
• مسؤول عن بيع تسجيلات الخدمات المصرفية الإلكترونية، وبطاقات الائتمان، وخطط الاستثمار، بنك التأمين التكافلي /
• إلخ، وفقًا للأهداف التي يتم التواصل بها من وقت لآخر.
• يجري مكالمات خارجية للعملاء الحاليين للحفاظ على / تعزيز العلاقة و /
• العملاء الجدد / المحتملين في جهد لتأمين أعمال جديدة.
• يدعم المصرفيين الشخصيين حسب الاقتضاء بناءً على الحاجة كما هو موضح من قبل إدارة الفرع /
• مدير المبيعات بعد ساعات العمل المصرفي المعتادة.
• يمكن أن يعمل المصرفي الشخصي كصراف عندما تتطلب مستويات خدمة العملاء، عندما يتم توجيهه من قبل /
• إدارة الفرع.
• يدعم جهود البنك في الاسترداد من خلال أداء المهام المتعلقة بتحديد مواقع العملاء المتخلفين وإعادة هيكلة /
• العملاء غير المنتجين. (حتى مركز الاسترداد)
• يتابع مع العملاء المتخلفين في جهد لاسترداد الأصول غير المنتجة. (حتى مركز /
• الاسترداد)

مواصفات الموظف

• بكاليوس في المصرفية / HND / بكاليوس في مجال ذي صلة
• معرفة جيدة بالمنتجات والخدمات والسياسات والإجراءات التشغيلية
• توجه للبيع.
• مهارات تواصل جيدة، مهارات تفاعلية، دبلوماسية ومرونة في التعامل
• معرفة بأنظمة المصارف وعمليات الكمبيوتر

معلومات إضافية

• جمع شامل ودقيق واستيفاء طلبات خدمة العملاء /
• للمعاملات المالية (التعليمات الدائمة، مسودات الطلب، أوامر الدفع، العناصر المرتجعة، /
• العناصر الموقوفة، إلخ) والمعاملات غير المالية (فتح وإغلاق الحسابات، بطاقات، /
• الأرقام السرية، دفاتر الشيكات، تعديل الحساب، إلخ)
• المبيعات وخدمة المنتجات المتعلقة بالإقراض والتأمين
• معالجة الزائد لمعاملات الصرافة (التحويلات (بما في ذلك الدفع غير النقدي)، /
• RTGS (غير نقدي)، SWIFT (غير نقدي) وقبول إيداع الشيكات)
• خدمة العملاء العامة، الاستفسارات وواجبات سفير الخدمة (تدريب العملاء /
• وتوجيههم)

الإدارة من خلال الأهداف (MBOs)

• جهود المبيعات (الجهود الفردية للمصرفي الشخصي)
• نتائج المبيعات
• أهداف المعالجة
• إدارة الجودة
• أهداف التطوير