البنك الخاص - إدارة دورة حياة العملاء

Deutsche Bank AG

مسؤولياتك الرئيسية:
انضمام العملاء ومراجعات اعرف عميلك

• مسؤول عن انضمام العملاء الجدد ودعم المراجعة الدورية للعملاء الحاليين بطريقة عالية الجودة وفي الوقت المناسب. سيكون مسؤولاً عن انضمام العملاء من البداية إلى النهاية حيث سيقوم بما يلي;
• التحقق من اكتمال الوثائق كما هو مطلوب من مراكز الحجز.
• دعم مدير العلاقة في توفير نماذج فتح الحساب الصحيحة ليتم توقيعها من قبل العميل.
• معالجة أي استفسارات من العملاء تتعلق بفتح الحساب.
• مراجعة اعرف عميلك المقدمة من مدير العلاقة، والتأكد من أن المعلومات المقدمة تتوافق مع المعايير المطلوبة، وإجراء البحث المطلوب كما هو موصوف في إجراءات اعرف عميلك وإدخال مصدر الثروة كما قدمه مدير العلاقة في أداة الانضمام.
• التواصل مع مراكز الحجز بشأن استفساراتهم حول وثائق فتح الحساب المقدمة لهم
• متابعة مع أصحاب المصلحة المعنيين في مراكز الحجز لضمان فتح الحسابات في الوقت المناسب.
• التواصل مع أصحاب المصلحة المعنيين للحصول على جميع الموافقات الاستثنائية لفتح حساب إن وجدت.
• تتبع جميع عمليات الانضمام الجديدة وتصعيد الانضمام الجديد إلى أصحاب المصلحة المعنيين إذا لم يتم الوفاء بالمواعيد النهائية.
• التواصل بشكل فعال مع الفرق التي تتعامل مع العملاء؛ تقديم التوجيه الاستراتيجي عند الحاجة حول وثائق العملاء، وسياسات فتح الحساب، ومعايير اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال.
• إجراء العناية الواجبة الكاملة فيما يتعلق بالعلاقات الجديدة والقائمة لفرض الضوابط المرتبطة بوثائق اعرف عميلك الخاصة بأنواع الحسابات المختلفة للأفراد، والكيانات القانونية ومتطلبات مكافحة غسل الأموال التنظيمية.
• إجراء أبحاث حول العملاء الجدد والقائمين، والحصول على المعلومات من المصادر العامة، وفحص أسماء الأشخاص الطبيعيين/الكيانات مقابل العقوبات، والأخبار السلبية وقوائم الأشخاص المعرضين سياسيًا وفقًا للسياسة والإجراءات.
• جمع والتحقق/التأكيد على الوثائق المتعلقة باعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال لإجراء الفحص التنظيمي المطلوب. تصعيد النتائج المتعلقة بالعناية الواجبة إلى الإدارة العليا والامتثال حيثما ينطبق.
• نقطة الاتصال المركزية لمكتب المبيعات وأصحاب المصلحة الداخليين بما في ذلك الإدارة العليا (وحدة الوثائق، الامتثال لمكافحة غسل الأموال، القانونية وعمليات المكتب الأوسط) بشأن استفسارات انضمام العملاء وتحديثات الحالة حتى اعتماد العميل النهائي محليًا وفي مركز الحجز.
• إعداد حزمة شاملة لفتح الحساب للتوقيع من قبل الأعمال/الامتثال.
• تتبع وتحديث والتواصل بمراجعات اعرف عميلك إلى مديري العلاقات المعنيين
• ضمان توقيع مراجعات اعرف عميلك في الوقت المناسب وتوافق تصنيف المخاطر بين مراكز الحجز ومركز دبي المالي العالمي.

إدارة المعلومات وصيانة الحسابات

• التعامل/الإشراف على أنشطة صيانة الحسابات، انتهاء صلاحية جواز السفر، وتتبع تأجيل الوثائق حتى الحل.
• الحفاظ على قاعدة عملاء مركز دبي المالي العالمي مع تفاصيل الانضمام.
• مساعدة مدير الأعمال في الوثائق، والتبني وتنفيذ العمليات التشغيلية المختلفة لضمان التوحيد في إدارة الثروات.
• مساعدة مدير الأعمال في التقارير الاحترازية وتسوية قائمة العملاء مع مراكز الحجز على أساس ربع سنوي.
• مسؤولية الاحتياط في غياب محلل الأعمال/المدير.
• البقاء على اطلاع شامل على العمليات التشغيلية، والخدمات وأنظمة/تطبيقات الشركة كما هو مناسب في مركز دبي المالي العالمي.
• ضمان تقديم الدعم الكافي أثناء التدقيقات التنظيمية والداخلية.
• إكمال المشروعات المتعلقة بالتصحيح/المشروعات الأخرى ضمن المواعيد النهائية المحددة.
• تسليط الضوء على أي نشاط مشبوه لرئيس الأعمال/مدير الأعمال/مدير المكتب في الوقت المناسب.
• تحديث إجراءات التشغيل الرئيسية والتنسيق لاستفسارات ضمان الجودة والتدقيق

مهاراتك وخبرتك:

• درجة البكالوريوس مع خلفية في المالية. يجب أن يكون قادرًا على فهم البيانات المالية وتحليلها
• مهارات تواصل جيدة سواء شفهيًا أو كتابيًا.
• خبرة لا تقل عن 5 سنوات في دعم انضمام العملاء ضمن قسم إدارة الثروات ويفضل في مركز دبي المالي العالمي مع التعامل مع عدة مراكز حجز.
• مهارات قوية في Microsoft Office وخاصة Excel وPowerPoint.
• يجب أن يكون حازمًا، تحليليًا، منظمًا، مرنًا وموجهًا نحو الحلول.