مدير علاقات - البنوك المتميزة التقليدية

Tawteen

المسؤوليات الرئيسية:

اكتساب العملاء وتطوير العلاقات:

• مصادر نشطة واكتساب عملاء جدد متميزين من خلال الشبكات الشخصية، والإحالات، ومبادرات تطوير الأعمال المستهدفة.
• بناء والحفاظ على علاقات طويلة الأمد موثوقة مع العملاء ذوي الثروات العالية، مع تقديم حلول مصرفية ومالية مخصصة.
• الاجتماع بانتظام مع العملاء لتقييم احتياجاتهم المالية، مراجعة المحافظ، وضمان تحقيق أهدافهم بما يتماشى مع منتجات وخدمات البنك.
• تطوير خطط مالية مصممة خصيصًا وتقديم التوجيه بشأن الاستثمارات، والقروض، ومنتجات مصرفية أخرى لتعزيز محافظ العملاء.

المبيعات وتطوير الأعمال:

• استخدام عملية مبيعات منظمة لتحديد الفرص الجديدة وبيع مجموعة واسعة من منتجات الخدمات المصرفية للأفراد، بما في ذلك الودائع، والاستثمارات، والقروض، والتأمين.
• تحقيق أو تجاوز أهداف الإيرادات وأصول تحت الإدارة من خلال توسيع قاعدة العملاء وزيادة التغلغل ضمن العلاقات القائمة.
• إنشاء والحفاظ على خط أنابيب قوي من العملاء المحتملين، مع ضمان توليد مستمر للفرص والمتابعة.
• زيادة نمو الإيرادات من خلال تقديم منتجات وخدمات جديدة للعملاء تتماشى مع أهدافهم المالية.

تميز خدمة العملاء:

• تقديم خدمة عملاء عالية الجودة للعملاء، مع معالجة الاستفسارات على الفور وتقديم النصائح الخبراء بشأن احتياجاتهم المصرفية.
• ضمان تلبية احتياجات العملاء من خلال التواصل الاستباقي وتقديم تحديثات ذات صلة وفي الوقت المناسب حول عروض المنتجات، واتجاهات السوق، والحلول المالية.
• تنظيم مراجعات دورية للمحافظ مع العملاء لتقييم التقدم المالي، واقتراح التعديلات، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد.

الامتثال وإدارة المخاطر:

• ضمان الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية ذات الصلة، بما في ذلك اعرف عميلك (KYC)، ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومعايير الامتثال الأخرى.
• توقع وتخفيف المخاطر المتعلقة بمحافظ العملاء، مع ضمان توافقها مع ملف المخاطر وأهداف العميل.
• العمل بشكل وثيق مع فرق الامتثال لضمان أن جميع الأنشطة المصرفية تتوافق مع اللوائح الداخلية والخارجية.
• الحفاظ على توثيق كامل للتفاعلات مع العملاء، والمعاملات، والنصائح المالية المقدمة وفقًا للمعايير التنظيمية.

خبرة المنتجات والمعرفة السوقية:

• البقاء مطلعًا جيدًا على مجموعة واسعة من منتجات الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات، وحلول الاستثمار لتقديم توصيات مخصصة وملائمة للعملاء.
• مراقبة الأسواق المالية، والاتجاهات الاقتصادية، وأخبار الصناعة باستمرار لتقديم نصائح مدروسة للعملاء.
• العمل مع العملاء لصياغة استراتيجيات مالية تتضمن مزيجًا من الخدمات، مثل الودائع، والقروض، والاستثمارات، والتأمين.
• تثقيف العملاء حول المنتجات والخدمات المتاحة لهم، مما يضمن فهمهم الكامل لخياراتهم.

أبحاث السوق والتعليم المستمر:

• إجراء أبحاث سوق معمقة للبقاء على اطلاع باتجاهات الصناعة، والتغييرات التنظيمية، ومنتجات الاستثمار الجديدة التي يمكن أن تفيد العملاء.
• تحديث المعرفة باستمرار بأفضل الممارسات في التخطيط المالي، والقوانين الضريبية، ومنتجات الاستثمار، والمتطلبات التنظيمية لتقديم نصائح مستنيرة.
• حضور المؤتمرات الصناعية، وورش العمل، وجلسات التدريب لتعزيز المعرفة المهنية والحفاظ على الشهادات، حسب الحاجة.

تقرير المبيعات ومراقبة الأداء:

• تقرير بدقة عن أنشطة المبيعات، واجتماعات العملاء، وتوقعات خط الأنابيب لتتبع التقدم مقابل الأهداف المحددة.
• الحفاظ على سجلات محدثة للتفاعلات مع العملاء، ونتائج المبيعات، والخطوات التالية لضمان الشفافية والمتابعة.
• تحليل أداء المبيعات لتحديد الفرص للتحسين، وضبط الاستراتيجيات لضمان تحقيق الأهداف.