مدير العلاقات - الخدمات المصرفية المتميزة

Tawteen

المسؤوليات الرئيسية:

اكتساب العملاء وتطوير العلاقات:

• مصادر جديدة للعملاء المتميزين من خلال الشبكات الشخصية، والإحالات، ومبادرات تطوير الأعمال المستهدفة.
• بناء والحفاظ على علاقات طويلة الأمد موثوقة مع العملاء ذوي الملاءة المالية العالية، وتقديم حلول مصرفية ومالية مخصصة.
• الاجتماع بانتظام مع العملاء لتقييم احتياجاتهم المالية، ومراجعة المحافظ، وضمان تحقيق أهدافهم بما يتماشى مع منتجات وخدمات البنك.
• تطوير خطط مالية مخصصة وتقديم الإرشادات حول الاستثمارات، والقروض، ومنتجات مصرفية أخرى لتعزيز محافظ العملاء.

المبيعات وتطوير الأعمال:

• استخدام عملية مبيعات منظمة لتحديد الفرص الجديدة وبيع مجموعة واسعة من منتجات البنوك التجزئة، بما في ذلك الودائع، والاستثمارات، والقروض، والتأمين.
• تحقيق أو تجاوز أهداف الإيرادات وأصول تحت الإدارة من خلال توسيع قاعدة العملاء وزيادة الاختراق داخل العلاقات القائمة.
• تأسيس والحفاظ على خط أنابيب قوي من العملاء المحتملين، وضمان توليد مستمر للقيادات والمتابعة.
• زيادة نمو الإيرادات من خلال تقديم منتجات وخدمات جديدة للعملاء تتماشى مع أهدافهم المالية.

تميز خدمة العملاء:

• تقديم خدمة عملاء عالية الجودة للعملاء، ومعالجة الاستفسارات على الفور وتقديم نصائح خبراء بشأن احتياجاتهم المصرفية.
• ضمان تلبية احتياجات العملاء من خلال التواصل الاستباقي وتقديم تحديثات ذات صلة وفي الوقت المناسب حول عروض المنتجات، والاتجاهات السوقية، والحلول المالية.
• تنظيم مراجعات دورية للمحافظ مع العملاء لتقييم التقدم المالي، واقتراح التعديلات، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد.

الامتثال وإدارة المخاطر:

• ضمان الالتزام بجميع المتطلبات التنظيمية ذات الصلة، بما في ذلك KYC (اعرف عميلك)، AML (مكافحة غسل الأموال)، ومعايير الامتثال الأخرى.
• توقع وتخفيف المخاطر المتعلقة بمحافظ العملاء، وضمان توافقها مع ملف المخاطر وأهداف العميل.
• العمل بشكل وثيق مع فرق الامتثال لضمان توافق جميع الأنشطة المصرفية مع اللوائح الداخلية والخارجية.
• الحفاظ على وثائق كاملة لتفاعلات العملاء، والمعاملات، والنصائح المالية المقدمة وفقًا للمعايير التنظيمية.

خبرة المنتج ومعرفة السوق:

• البقاء على اطلاع جيد حول مجموعة واسعة من منتجات البنوك التجزئة، والخدمات، وحلول الاستثمار لتقديم توصيات ملائمة ومخصصة للعملاء.
• مراقبة الأسواق المالية، والاتجاهات الاقتصادية، وأخبار الصناعة باستمرار لتقديم نصائح قيمة للعملاء.
• العمل مع العملاء لصياغة استراتيجيات مالية تتضمن مزيجًا من الخدمات، مثل الودائع، والقروض، والاستثمارات، والتأمين.
• تثقيف العملاء حول المنتجات والخدمات المتاحة لهم، وضمان فهمهم الكامل لخياراتهم.

أبحاث السوق والتعليم المستمر:

• إجراء أبحاث سوق متعمقة للبقاء على اطلاع باتجاهات الصناعة، والتغيرات التنظيمية، ومنتجات الاستثمار الجديدة التي يمكن أن تفيد العملاء.
• تحديث المعرفة باستمرار حول أفضل الممارسات في التخطيط المالي، والقوانين الضريبية، ومنتجات الاستثمار، والمتطلبات التنظيمية لتقديم نصائح مستنيرة.
• حضور المؤتمرات، وورش العمل، والدورات التدريبية لتعزيز المعرفة المهنية والحفاظ على الشهادات، حسب الحاجة.

تقارير المبيعات ورصد الأداء:

• الإبلاغ بدقة عن أنشطة المبيعات، واجتماعات العملاء، وتوقعات الأنابيب لتتبع التقدم مقارنة بالأهداف المحددة.
• الحفاظ على سجلات محدثة لتفاعلات العملاء، ونتائج المبيعات، والخطوات التالية لضمان الشفافية والمتابعة.
• تحليل أداء المبيعات لتحديد الفرص للتحسين، وضبط الاستراتيجيات لضمان تحقيق الأهداف.