RM البنوك المتميزة

Tawteen

المسؤوليات الرئيسية:

استحواذ العملاء وتطوير العلاقات:

• تحديد واستقطاب عملاء جدد متميزين من خلال الشبكات الشخصية، والإحالات، ومبادرات تطوير الأعمال المستهدفة.
• بناء والحفاظ على علاقات موثوقة وطويلة الأمد مع العملاء ذوي الثروات العالية، وتقديم حلول مصرفية ومالية مخصصة.
• الاجتماع بانتظام مع العملاء لتقييم احتياجاتهم المالية، ومراجعة محافظهم، وضمان تحقيق أهدافهم بما يتماشى مع منتجات وخدمات البنك.
• تطوير خطط مالية مخصصة وتقديم الإرشادات بشأن الاستثمارات، والقروض، ومنتجات مصرفية أخرى لتعزيز محافظ العملاء.

المبيعات وتطوير الأعمال:

• استخدام عملية مبيعات منظمة لتحديد الفرص الجديدة وبيع مجموعة واسعة من منتجات البنوك بالتجزئة، بما في ذلك الودائع، والاستثمارات، والقروض، والتأمين.
• تحقيق أو تجاوز أهداف الإيرادات وأصول تحت الإدارة من خلال توسيع قاعدة العملاء وزيادة التغلغل داخل العلاقات القائمة.
• إنشاء والحفاظ على خط أنابيب قوي من العملاء المحتملين، وضمان توليد مستمر للقيادات والمتابعة.
• تحفيز نمو الإيرادات من خلال تقديم منتجات وخدمات جديدة للعملاء تتماشى مع أهدافهم المالية.

تميز خدمة العملاء:

• تقديم خدمة عملاء عالية الجودة للعملاء، ومعالجة الاستفسارات بسرعة وتقديم مشورة خبراء حول احتياجاتهم المصرفية.
• ضمان تلبية احتياجات العملاء من خلال التواصل الاستباقي وتقديم تحديثات ذات صلة وفورية حول عروض المنتجات، والاتجاهات السوقية، والحلول المالية.
• تنظيم مراجعات منتظمة للمحافظ مع العملاء لتقييم التقدم المالي، واقتراح التعديلات، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد.

الامتثال وإدارة المخاطر:

• ضمان الالتزام بجميع المتطلبات التنظيمية ذات الصلة، بما في ذلك اعرف عميلك (KYC)، ومكافحة غسيل الأموال (AML)، ومعايير الامتثال الأخرى.
• توقع وتخفيف المخاطر المتعلقة بمحافظ العملاء، وضمان توافقها مع ملف المخاطر وأهداف العميل.
• العمل عن كثب مع فرق الامتثال لضمان توافق جميع الأنشطة المصرفية مع اللوائح الداخلية والخارجية.
• الحفاظ على توثيق كامل لتفاعلات العملاء، والمعاملات، والمشورة المالية المقدمة وفقًا للمعايير التنظيمية.

خبرة المنتج ومعرفة السوق:

• البقاء على علم جيد بمجموعة واسعة من منتجات البنوك بالتجزئة، والخدمات، وحلول الاستثمار لتقديم توصيات مخصصة وذات صلة للعملاء.
• مراقبة الأسواق المالية، والاتجاهات الاقتصادية، وأخبار الصناعة باستمرار لتقديم مشورة ثاقبة للعملاء.
• العمل مع العملاء لصياغة استراتيجيات مالية تشمل مزيجًا من الخدمات، مثل الودائع، والقروض، والاستثمارات، والتأمين.
• تثقيف العملاء حول المنتجات والخدمات المتاحة لهم، وضمان فهمهم الكامل لخياراتهم.

أبحاث السوق والتعليم المستمر:

• إجراء أبحاث سوق معمقة للبقاء على اطلاع باتجاهات الصناعة، والتغيرات التنظيمية، ومنتجات الاستثمار الجديدة التي يمكن أن تفيد العملاء.
• تحديث المعرفة باستمرار حول أفضل الممارسات في التخطيط المالي، وقوانين الضرائب، ومنتجات الاستثمار، والمتطلبات التنظيمية لتقديم مشورة مستنيرة.
• حضور المؤتمرات الصناعية، وورش العمل، وجلسات التدريب لتعزيز المعرفة المهنية والحفاظ على الشهادات، حسب الحاجة.

تقرير المبيعات ومراقبة الأداء:

• تقديم تقارير دقيقة عن أنشطة المبيعات، واجتماعات العملاء، وتوقعات الخط الأنبوبي لتتبع التقدم مقابل الأهداف المحددة.
• الحفاظ على سجلات محدثة لتفاعلات العملاء، ونتائج المبيعات، والخطوات التالية لضمان الشفافية والمتابعة.
• تحليل أداء المبيعات لتحديد الفرص للتحسين، وضبط الاستراتيجيات لضمان تحقيق الأهداف.