محلل أول – مراقبة المعاملات

Confidential Company

المحلل الأول – مراقبة المعاملات مسؤول عن تنفيذ والإشراف على أنشطة المراقبة المستمرة لتحديد والتحقيق وتصعيد المعاملات المشبوهة بما يتماشى مع متطلبات التنظيم الإماراتي، بما في ذلك لوائح AML/CFT من مصرف الإمارات المركزي (CBUAE) والسياسات الداخلية. تتضمن الدور إجراء تحليل مفصل للتنبيهات الناتجة عن أنظمة مراقبة المعاملات، وتقييم سلوك العملاء وملفات المخاطر، وإعداد سرد عالي الجودة للتحقيقات، وتوصية بتقديم STR/SAR عند الحاجة. كما يدعم المحلل الأول ضبط وتحسين سيناريوهات المراقبة، وتقييم الأنماط، ويضمن الإغلاق في الوقت المناسب للتنبيهات ضمن SLA، ويحافظ على توثيق قوي، ويتعاون عن كثب مع الفرق المعنية بالامتثال وAML والعمليات والتكنولوجيا لتعزيز إطار إدارة مخاطر الجرائم المالية في البنك.

إطار مراقبة المعاملات والحوكمة:

امتلاك وصيانة برنامج مراقبة المعاملات بما يتماشى مع شهية المخاطر للبنك. ضمان تغطية TM عبر قنوات التجزئة والشركات وتمويل التجارة والقنوات الرقمية وجميع المنتجات. مراجعة دورية لسياسات وإجراءات TM ومكتبات الأنماط.

تصميم السيناريو، الضبط والتحسين:

تصميم وتعزيز السيناريوهات المستندة إلى القواعد والمخاطر (السرعة، الهيكلة، التدوير، الأنماط غير العادية) وتقييمات الأنماط الشاملة. قيادة ضبط العتبات وضبط التنبيهات لتقليل الإيجابيات الكاذبة دون إضعاف الضوابط. إجراء اختبارات فعالية السيناريو بشكل دوري وتوثيق النتائج.

إدارة التنبيهات والإشراف على التحقيقات:

الإشراف على تنبيهات TM اليومية وضمان الأولوية بناءً على المخاطر.

مراجعة الحالات المعقدة أو عالية المخاطر (PEPs، صلات العقوبات، الجغرافيا عالية المخاطر).

ضمان توثيق التحقيقات بشكل جيد، ومتسق، وقابل للدفاع.

قرار STR / SAR والتقارير التنظيمية:

يعمل كمسهل في اتخاذ القرار أو المراجع لتقديم STR/SAR إلى منصة goAML الإماراتية.

ضمان أن تكون التقارير في الوقت المناسب، دقيقة، ومفصلة بما فيه الكفاية.

الحفاظ على السرية ومنع الإبلاغ.

إدارة التكنولوجيا والأنظمة::

العمل كخبير لمتطلبات الامتثال في: ·     تنفيذ أو ترقية أنظمة TM ·     تغييرات النموذج، وتخطيط البيانات، والتحقق من الأنظمة

التعاون مع تكنولوجيا المعلومات، والموردين، والعمليات لحل مشكلات جودة البيانات أو منطق القواعد.

التفاعل مع الجهات التنظيمية والاستعداد للتدقيق::

قيادة استجابات TM لـ: ·     تفتيش CBUAE ·     التدقيق الداخلي ·     التدقيق الخارجي ·     مراجعات الأفراد ذوي المهارات (SPR)

تتبع ومعالجة النتائج المتعلقة بـ TM مع وضوح الملكية والجداول الزمنية.

تقييم المخاطر ومعلومات الإدارة (MI):

إدخال رؤى TM في تقييم المخاطر على مستوى المؤسسة (EWRA). إنتاج معلومات الإدارة العليا: ·     أحجام التنبيهات والاتجاهات ·     معدلات تحويل STR ·     نشاط العملاء عالي المخاطر ·     مقاييس فعالية السيناريو

التدريب والتوعية:

تدريب محللي TM على الأنماط، والإشارات الحمراء، وجودة التحقيق.
إجراء مراجعات QA والتوجيه لتحسين الاتساق والحكم.

الحفاظ على عدد كافٍ من الموظفين ومعايير الإنتاجية.