قائد الفريق - العناية الواجبة للعملاء والانضمام

Client of 6 Pence

المهام والمسؤوليات:

• قيادة المبادرات التي تركز على العميل من خلال التوازن بين الامتثال التنظيمي مع تحسين تجربة العميل، وضمان أن عمليات العناية الواجبة فعالة وشفافة ومتوافقة مع معايير خدمة العملاء الخاصة بالبنك لضمان رحلة سلسة للعميل في وقت الانضمام والصيانة وتجديد العناية الواجبة.
• إدارة ومراجعة العناية الواجبة الأساسية للعملاء (SDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) على العملاء الحاليين والجدد و/أو المحتملين داخل الشركة والكيانات المالية الأخرى للفروع الأخرى. SDD ينطبق على العملاء ذوي المخاطر المنخفضة / المتوسطة بينما EDD للعملاء ذوي المخاطر العالية، والمخاطر العالية جدًا، والعملاء المحظورين. ضمان الإشراف الكافي على جميع طلبات المعلومات (RFIs) والطلبات الموجهة من الامتثال مع اتخاذ الإجراءات اللازمة ومشاركة النتائج والنتائج التي يشاركها أمناء المخاطر. علاوة على ذلك، ضمان استجابات شاملة ومتناسقة لجميع المؤسسات المالية ذات الصلة (FIs) بشأن طلبات KYC العكسية بالإضافة إلى أي RFI تم رفعها من خلال التنسيق مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين المعنيين وضمان إرسال استجابات شاملة دون الإخلال بالمواعيد النهائية.
• ضمان جمع المعلومات والوثائق ذات الصلة بالعميل لتطوير فهم للنشاط الطبيعي والمتوقع استنادًا إلى عمليات الأعمال الخاصة بالعميل.
• مراقبة، وبحث، وتحليل، ومعالجة جميع الأنشطة الامتثالية الأساسية بما في ذلك ولكن لا تقتصر على التعمق في ملكية المنافع للعملاء ذوي المخاطر الأعلى، والمخاطر العالية جدًا، والعملاء المحظورين، وتحديد الأفراد المعرضين سياسياً (PEP)، وقضايا الوسائط السلبية، والعقوبات.
• حل المشكلات والتحقيق / حل مجموعة واسعة من القضايا والطلبات التي تشمل جمع معلومات إضافية، وتحديد التوقعات، والعمل مع الإدارات / أصحاب المصلحة الآخرين لتلبية طلبات العملاء.
• مساعدة ومراجعة طلبات RFIs لتوفير أي معلومات إضافية مطلوبة، والمعلومات الإضافية والوثائق المطلوبة للحصول عليها من العملاء وتنفيذ الطلب ضمن وقت التحول (TAT).
• ضمان وجود منهجية تقييم مخاطر العملاء (CRAM) لجميع العملاء الجدد والموجودين، وأن تقييم المخاطر الدقيق / الأحدث يعكس باستمرار على المستوى الأساسي.
• الإشراف وتنفيذ المشاريع وترقيات النظام، وضمان الانتهاء في الوقت المحدد، والامتثال للوائح، والتوثيق الدقيق، والعمل الجماعي الفعال مع الإدارات اللازمة حسب الحاجة.
• الرد على ومعالجة القضايا التي تحددها فرق ضمان الجودة أو فرق التدقيق.
• الإشراف وتنفيذ المشاريع وترقيات النظام، وضمان الانتهاء في الوقت المحدد، والامتثال للوائح، والتوثيق الدقيق، والعمل الجماعي الفعال مع الإدارات اللازمة حسب الحاجة.
• مساعدة وحدة الأعمال في صياغة / إجراء تحليل الفجوات ومراجعة سياسات وإجراءات البنك من منظور الجرائم المالية لضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية.
• عند الاقتضاء، بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر العالية والمخاطر العالية جداً، والعملاء المحظورين، دعم في تقييم المخاطر وتحليل نشاط الحساب وضمان الحصول على موافقة الامتثال لجميع المراجعات الدورية، والانضمام، والمراجعات المستندة إلى المحفزات.
• التواصل الاستباقي مع العملاء الذين يفشلون في KYC لتشجيعهم / مساعدتهم في إكمال عملية التجديد.
• إدارة العملاء غير الراضين والعملاء غير المتعاونين، والتي قد تحدث عند طرح أسئلة KYC، بطريقة مهنية.
• مراقبة معاملات العملاء وأنشطتهم لأي أنماط مشبوهة أو علامات حمراء قد تشير إلى غسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو الاحتيال، أو أنشطة غير قانونية أخرى عند إجراء KYC في مرحلة انضمام العملاء وفي وقت المراجعة الدورية لعلاقات البنك القائمة. الإبلاغ بسرعة عن أي أنشطة مشبوهة إلى الفريق المعين في البنك من خلال رفع تقارير الأنشطة غير العادية (UAR). تصعيد جميع القضايا الضرورية إلى الإدارة في الوقت المناسب بطريقة صحيحة وهيكلية دون تنبيه.
• الحفاظ على علاقة عمل جيدة قوية مع مدير خدمة العملاء، ومديري العلاقات، وأصحاب المصلحة الآخرين داخل الإدارات (أي ضمن المؤسسات التجارية والتجارية والمالية).
• يعمل وفقًا كامل مع السياسات والإجراءات الداخلية بالإضافة إلى اللوائح والقوانين المعمول بها، بما في ذلك نموذج الجرائم المالية من كتاب قواعد CBB.
• إدارة KYC العكسي لجميع علاقات المصرفية المراسلة في الوقت المناسب والمشاركة مع أمناء المخاطر لاستكمال العملية.
• إدارة أي مسؤوليات أخرى تُسند من وقت لآخر من قبل المدير المباشر وكذلك العمل كنسخة احتياطية عند الحاجة.
• إجراء تسويات متكررة، بما في ذلك ولكن لا تقتصر على العلاقات الجديدة المنضمة، والتحديثات الجارية، والمهام الأخرى المعينة ضمن الفريق.
• قيادة وإدارة فرق محللي العناية الواجبة للعملاء المعينين. يشمل ذلك ولكن لا يقتصر على مراقبة الحضور، وإدارة الأداء، وإدارة مؤشرات الأداء الرئيسية، بالإضافة إلى إدارة الإجازات.
• مراجعة نماذج KYC الواردة من أعضاء الفريق المعينين لضمان الوثائق الصحيحة والدقة. تقديم ضمان الجودة لملفات المخاطر الخاصة بالعملاء لأعضاء الفريق المعينين.
• تقديم المشورة والتدريب لأعضاء الفريق وجميع أصحاب المصلحة بشأن مسائل KYC، بما في ذلك ولكن لا تقتصر على الانضمام، والسيناريوهات المحفزة، والتحديثات الجارية، وجميع المهام ذات الصلة المعينة للفريق.
• ضمان الالتزام بمعايير القسم مع تحديد الفرص للتحسين والتكامل مع عملية المراجعة. دعم تأسيس أفضل الممارسات عبر المجموعة.
• التنسيق مباشرة مع مجالات أخرى من عملاء البنك للحصول على متطلبات KYC ذات الصلة (أي الامتثال، والقانونية، ومديري العلاقات، ومديري خدمة العملاء، والعمليات).
• الرد بسرعة على الاستفسارات والمساعدة في حل أي مشاكل تم الإبلاغ عنها من أصحاب المصلحة الداخليين أو الخارجيين.
• مراجعة وتحديث متتبعات وحدة الأعمال، بما في ذلك ولكن لا تقتصر على الفحص، وعمليات معرفة عميلك (KYC)، وطلبات المعلومات (RFIs)، والحسابات الخاملة، وتوصيات الخروج. التنسيق مع أصحاب المصلحة ذوي الصلة حسب الحاجة للحفاظ على السجلات والتحديثات لدواعي التدقيق والتقديم للمنتديات المطلوبة، مثل لجنة إدارة الامتثال للمجموعة (GCMC).
• تحديد وإبلاغ العملاء غير المتعاونين إلى المدير المباشر لاتخاذ قرار بشأن التدابير العقابية المناسبة.