نائب رئيس المبيعات (PBG)

Client of Tandem Search

ملخص الدور

نائب رئيس المساعد (AVP) الخدمات المصرفية الخاصة مسؤول عن تطوير وإدارة وتوسيع العلاقات مع العملاء ذوي الملاءة العالية (HNW)، بما في ذلك الأفراد ذوي الملفات الشخصية العالية مثل أفراد الأسرة الحاكمة وكبار المسؤولين الحكوميين. يعمل الدور كمدير علاقات مخصص ومستشار موثوق، يقدم حلاً متكاملاً للخدمات المصرفية الخاصة عبر الخدمات المصرفية المحلية والدولية، والاستثمارات، والخدمات الوصائية، والإقراض.

سيعمل الشاغل عن كثب مع الجهات المعنية الداخلية لضمان تقديم الخدمة ذات الأولوية، وتجربة عميل استثنائية، ونمو مستدام في الأصول والالتزامات والعائدات ضمن شريحة HNW.

المسؤوليات الرئيسية

الأداء المالي والتجاري

• تقييم الوضع المالي للعملاء، وأهداف الاستثمار، وملفات المخاطر لتوصية استراتيجيات مصرفية واستثمارية مناسبة.

• تطوير وتنفيذ استراتيجيات لتحقيق حجم معين، وعائدات، وأهداف ربحية لشريحة الخدمات المصرفية الخاصة HNW.

• تنفيذ وتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية وأفضل الممارسات المرتبطة بأهداف مبيعات الخدمات المصرفية الخاصة.

• تشجيع كفاءة التكاليف والإنتاجية أثناء تحسين النتائج التجارية.

• العمل ضمن السلطات المفوضة وضمان اتخاذ قرارات حكيمة.

إدارة علاقات العملاء

• أن تكون نقطة الاتصال الرئيسية لجميع خدمات المصرفية الخاصة للعملاء HNW المعينين.

• تقديم نموذج خدمة شخصي للغاية، سري، واستباقي مصمم وفقًا لاحتياجات العميل الفردية.

• زيادة محافظ الأصول والالتزامات للعملاء من خلال بيع استثمارات، وإقراض، وحلول الثروة.

• إجراء زيارات منتظمة للعملاء لتعزيز العلاقات طويلة الأجل وزيادة التفاعل.

• ضمان حل شكاوى ومشكلات العملاء بسرعة وبشكل مهني.

• تسويق مجموعة المنتجات والخدمات المصرفية الخاصة الكاملة للمؤسسة للعملاء HNW الحاليين والمحتملين.

تطوير الأعمال والبيع المتقاطع

• تحديد واستقطاب عملاء HNW الجدد من خلال الإحالات، والمعلومات السوقية، والاستكشاف الاستباقي.

• توسيع حصة المحفظة من خلال بيع مجموعة شاملة من حلول الائتمان، والاستثمار، وإدارة الثروة.

• الحفاظ على فهم قوي للمشهد التنافسي لتقديم العروض بشكل فعال.

• تقديم ملاحظات السوق ورؤى العملاء للإدارة العليا لدعم تطوير المنتجات والابتكار.

التنسيق الداخلي وتقديم الخدمة

• بناء علاقات عمل قوية مع الأقسام الداخلية لضمان معالجة طلبات العملاء HNW ذات الأولوية.

• ضمان الالتزام باتفاقيات مستوى الخدمة لتحسين أوقات الاستجابة وجودة الخدمة.

• التنسيق مع الفرق التشغيلية، والائتمانية، والاستثمارية، والامتثال، وإدارة المخاطر لتقديم حلول سلسة للعملاء.

• دعم التنفيذ السلس وإطلاق منتجات جديدة مصممة وفقًا لشريحة HNW.

العمليات، الحوكمة والامتثال

• ضمان الامتثال للسياسات والإجراءات المعتمدة لفتح الحسابات، والإقراض، والأنشطة الاستثمارية.

• تقديم معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب للمراجعين، والامتثال، وإدارة المخاطر، ووظائف التحكم المالي عند الحاجة.

• الحفاظ على معايير عالية لحماية البيانات، والسرية، وأمان المعلومات.

• العمل وفقًا للامتثال الكامل للسياسات القانونية والتنظيمية والداخلية المعمول بها، بما في ذلك مكافحة غسل الأموال، والعقوبات، وحماية البيانات، ومنع الاحتيال، والإبلاغ عن المخالفات، وتضارب المصالح، ومتطلبات التعامل من الداخل.

• أداء المسؤوليات وفقًا لنموذج خطوط الدفاع الثلاثة ودعم أطر إدارة المخاطر التشغيلية (RCSA، KRIs، الإبلاغ عن الحوادث، العلاج).

• ضمان نتائج عادلة للعملاء وفقًا لمعايير مخاطر السلوك.

التعلم والتطوير المهني

• الحفاظ على معرفة تقنية قوية بمنتجات وخدمات ومخاطر ورقابة الخدمات المصرفية الخاصة.

• السعي بنشاط للتطوير المهني للبقاء على اطلاع على اتجاهات السوق، والمنتجات، واللوائح.

• إكمال جميع التدريبات الإلزامية وحضور الندوات الداخلية والخارجية المطلوبة.