Analyst - KYC And Onboarding - Personal Banking Emiratized Role

Client of Talentmate

انضم إلى أكبر بنك في الإمارات وأحد أكبر وأأمن المؤسسات المالية في العالم. تركيزنا هو خلق قيمة لموظفينا وعملائنا ومساهمينا والمجتمعات للنمو من خلال التمايز والمرونة والابتكار. نحن نبحث عن أفضل المواهب ونجاحك هو نجاحنا. تسارع نمونا بينما تساعدنا في تحقيق أهدافنا وتقدم مسيرتك المهنية. كن مستعدًا لوضع بصمتك في شركة رائدة، في صناعة مثيرة وديناميكية.

الغرض من الوظيفة:

قم بأداء المهام حسب الحاجة وفقًا لسياسات البنك المعنية وإجراءات التشغيل القياسية لقسم KYC التي تغطي عملية مراجعة KYC.

سيقوم المرشح بأداء مراجعات مستقلة والموافقة على ملفات KYC في وقت انضمام العميل، والأحداث المحفزة ومراجعات KYC الدورية.

سيضمن المرشح أن ملفات KYC كاملة من حيث المعلومات/المستندات المطلوبة وفقًا لسياسات وإجراءات البنك وتوقعات الجهات التنظيمية المحلية من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، مع التأكد من أن مخاطر AML/CTF/العقوبات المرتبطة بالعملاء يتم التعرف عليها وتقييمها وتخفيفها بشكل مناسب قبل اتخاذ القرار بقبول أو الاحتفاظ بعملاء البنك وأن معايير CDD للمجموعة يتم الالتزام بها وتطبيقها.

مراجعة/تقييم/الموافقة على جميع الحالات حيثما كان ذلك مناسبًا.

المسؤوليات الرئيسية: المسؤوليات الرئيسية:

التعامل مع الأنشطة اليومية لصناعة KYC من مراجعة ملفات KYC وأداء جميع الفحوصات والرقابات المطلوبة لضمان الاكتمال وجاهزية الملف للمراجعة النهائية والموافقة

• إجراء العناية الواجبة KYC من البداية إلى النهاية، لعمليات الانضمام الجديدة إلى البنك، والأحداث المحفزة أو المراجعات الدورية
• التحقق من أن نماذج فتح الحساب قد تم إكمالها بشكل كافٍ وتم التحقق منها
• إجراء ومراجعة فحص الأسماء، والعناية الواجبة ومطابقة وسائل الإعلام السلبية حيثما كان ذلك مناسبًا
• مراجعة استبيانات AML والعقوبات، إذا كان ذلك مناسبًا
• إجراء ومراجعة مدى ملاءمة واكتمال تقييم مخاطر العملاء حيثما كان ذلك مناسبًا
• ضمان الفحوصات والرقابات المناسبة داخل الفريق لضمان معالجة الملفات بشكل صحيح
• إدارة سجل العمل لضمان إكمال جميع ملفات الكيانات عالية المخاطر في الوقت المناسب
• تصعيد نتائج فحص الأسماء إلى الفرق الاستشارية المناسبة ضمن الامتثال والاحتيال
• ضمان الامتثال للوائح مصرف الإمارات المركزي وسياسات/إجراءات بنك FAB المتعلقة بـ CDD وAML/CTF وPEP والعقوبات
• ضمان اكتمال معلومات/مستندات CDD بما يتماشى مع سياسات/إجراءات البنك ومتطلبات الجهات التنظيمية المحلية
• اتباع إجراءات التشغيل القياسية GCDD، وقوائم التحقق ذات الصلة وملاحظات العمليات
• ضمان الالتزام بجميع السياسات/الإجراءات الداخلية ومتطلبات الجهات التنظيمية الخارجية في جميع الأوقات
• عند الحاجة دعم AVP وVP KYC والانضمام لمناقشة القضايا/التحديات المتعلقة بالعملية واتخاذ الإجراءات اللازمة حيثما كان ذلك مناسبًا
• دعم الوحدة في التدريب المناسب لفريق Offshore وقطاعات الأعمال حيثما كان ذلك مناسبًا
• تحديد الأولويات والحفاظ على الانضباط بالتعاون مع الأعمال المحلية. التواصل بشكل مستمر مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين لضمان قبول حالات KYC من خلال القنوات المعتمدة وإدارة التوقعات بشكل مناسب
• اتباع RCSA المحددة وتحديد KRIs (حيثما كان ذلك مناسبًا)
• إجراء تحليل مستقل، مراجعة والموافقة على الحالات حيثما كان ذلك مناسبًا
• إجراء مراجعة/تحليل مستقل من البداية إلى النهاية والموافقة على جميع حالات GPB للانضمام، TB وPR

إدارة العلاقات

• تطوير وإدارة علاقات العمل الإيجابية مع جميع أصحاب المصلحة عبر خطوط الأعمال والوظائف الداعمة
• دعم المدير المباشر، والفرق الأخرى ضمن المخاطر والرقابة من خلال تقديم المساعدة والحلول في الوقت المناسب، حسب الحاجة.
• حل النزاعات وتقديم حلول فعالة لأصحاب المصلحة.
• تنسيق فعال مع أصحاب المصلحة الرئيسيين لإنجاز العمل في الوقت المناسب.

تقارير MI

• ضمان صيانة جميع المتعقبين في القسم في الوقت المناسب.
• إعداد مراجعات KYC/العروض التقديمية المتعلقة بالعمليات ولوحات المعلومات بشكل عشوائي.
• التفاعل مع أصحاب المصلحة ومساعدة فرق KYC في تحقيق KPIs.

عام

• إدارة الأنشطة الإدارية والعشوائية حسب ما تراه مناسبًا ومكلفًا من قبل المديرين المباشرين.
• تطوير وإدارة علاقات العمل الإيجابية مع جميع أصحاب المصلحة عبر خطوط الأعمال والوظائف الداعمة بما في ذلك HO KYC، الأعمال (RMs)،
• دعم المدير المباشر، والفرق الأخرى ضمن المخاطر والرقابة من خلال تقديم المساعدة والحلول في الوقت المناسب، حسب الحاجة.
• حل النزاعات وتقديم حلول فعالة لأصحاب المصلحة.
• تنسيق فعال مع أصحاب المصلحة الرئيسيين لإنجاز العمل في الوقت المناسب

المؤهل الأدنى

• درجة البكالوريوس أو أعلى في الإدارة أو المصرفية أو المالية، ويفضل أن يكون مع شهادة في الامتثال أو KYC/AML/CFT أو الجريمة المالية أو إدارة المخاطر

الحد الأدنى من الخبرة

• حد أدنى من 1-2 سنوات من الخبرة في بنك ذو سمعة طيبة
• خبرة فنية لا تقل عن سنة واحدة في مختلف جوانب الامتثال للتنظيم والجريمة المالية (مثل المتطلبات المحلية والدولية، FATCA، CRS، GDPR، AML، KYC، إلخ)
• تعتبر الخبرة في التدقيق الداخلي وخلفية ضمان الامتثال ميزة.
• استباقي وموجه للأعمال مع قدرة مثبتة على تحديد الأولويات، وإدارة المطالب المت conflicting والقدرة على التقييم.