محلل العناية الواجبة للعملاء

Client of 6 Pence

قيادة المبادرات التي تركز على العملاء من خلال التوازن بين الامتثال التنظيمي مع تحسين تجربة العملاء، مع ضمان أن عمليات العناية الواجبة فعالة وشفافة ومتوافقة مع معايير خدمة العملاء الخاصة بالبنك لضمان رحلة سلسة للعميل في وقت الانضمام وتجديد العناية الواجبة.

تنفيذ العناية الواجبة للعملاء (CDD) والمعززة (EDD) على العملاء الحاليين والجدد و/أو المحتملين داخل البنك في البحرين والمؤسسات المالية لفروع الشركة كما هو محدد من قبل قائد الفريق والمدير. تنطبق العناية الواجبة للعملاء (CDD) على العملاء ذوي المخاطر المنخفضة/المتوسطة، بينما تنطبق العناية الواجبة المعززة (EDD) على العملاء ذوي المخاطر العالية وذوي المخاطر العالية جداً.

ضمان جمع المعلومات والوثائق ذات الصلة بالعملاء لتطوير فهم للنشاط العادي والمعتاد بناءً على عمليات الأعمال الخاصة بالعميل.

مراقبة وبحث وتحليل ومعالجة جميع الأنشطة الأساسية للامتثال بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر التحقق من الملكية الفعلية للعملاء ذوي المخاطر الأعلى، وتحديد الأفراد المعرضين سياسياً (PEP)، والمشاكل السلبية في وسائل الإعلام، وقضايا العقوبات.

حل المشكلات والتحقيق/حل مجموعة واسعة من القضايا والطلبات التي تشمل جمع معلومات إضافية، وتحديد التوقعات، والعمل مع أصحاب المصلحة داخل أو بين الأقسام الأخرى لتلبية طلبات العملاء.

ضمان أن المعلومات والوثائق المقدمة من العملاء أو أصحاب المصلحة داخل القسم صحيحة وفي حالة جيدة، للحفاظ على مستوى عالٍ من الجودة، وإنتاج نماذج KYC عالية الجودة.

التعاون مع أصحاب المصلحة الداخليين لتنفيذ السياسات والإجراءات التي تعزز نهج قائم على المخاطر ولكنه صديق للعملاء للعناية الواجبة.

عند الاقتضاء، بالنسبة للعملاء ذوي المخاطر العالية وذوي المخاطر العالية جداً، يتم طلب موافقة الامتثال لجميع المراجعات الدورية، والانضمام والمراجعات المستندة إلى المحفزات

التواصل النشط مع العملاء الذين يفشلون في KYC لتشجيعهم/مساعدتهم في استكمال عملية التجديد.

ضمان إدارة العملاء غير الراضين، والتي قد تحدث عند طرح أسئلة KYC، بطريقة احترافية.

ضمان تقديم استجابات كافية لجميع طلبات المعلومات (RFIs) والطلبات المرسلة من قبل الامتثال، بالإضافة إلى تنفيذ الإجراءات والنتائج الناتجة عن RFIs. علاوة على ذلك، ضمان تقديم استجابات دقيقة ومتسقة لجميع RFIs ذات الصلة بشأن طلبات KYC العكسية وكذلك أي RFI تم رفعها من خلال التواصل مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين المعنيين مع ضمان إرسال استجابات شاملة دون انتهاك مواعيد التسليم.

إعداد ودعم كافٍ من خلال تقديم توصيات للتصعيد فيما يتعلق بالنشاط غير المعتاد المحتمل. مع إظهار القدرة على إجراء تحقيق كامل بما في ذلك تقرير النشاط المشبوه (SAR) وإنتاج توصيات وصياغة سرد SAR للإبلاغ عن النشاط الذي يعتبر غير عادي.

تصعيد جميع القضايا الضرورية إلى الإدارة في الوقت المناسب بطريقة صحيحة ومنظمة دون تنبيه.

الحفاظ على علاقة عمل جيدة وقوية مع موظف خدمة العملاء، ومديري العلاقات وأصحاب المصلحة الآخرين داخل القسم.

الحفاظ على علاقة عمل قوية مع الامتثال وأصحاب المصلحة المعنيين الآخرين بين الأقسام.

تحديد والإبلاغ عن العملاء غير المتعاونين إلى قائد الفريق، وصيانة الحسابات والتواصل مع قائد الفريق لتطبيق التدابير المناسبة لإدارة العواقب وفقًا لذلك.

ضمان حضور جلسات/دورات تدريب KYC/مكافحة غسل الأموال (AML)/مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) كما هو محدد.

العمل وفقًا كامل مع السياسات والإجراءات الداخلية بالإضافة إلى القوانين واللوائح المعمول بها، بما في ذلك وحدة الجرائم المالية من دليل قواعد CBB.

البقاء على اطلاع بالتغيرات في السياسات والتنظيمات للحفاظ على خبرة الموضوع. البقاء على دراية بالسياسات والإجراءات ذات الصلة لضمان الجودة.

إدارة البيانات: المساعدة في إجراء مراقبة مستمرة لدقة عناصر البيانات الرئيسية للعملاء الحاليين. تحديد وإبلاغ الإدارة بالمخاطر/الاتجاهات من حيث تحقيق والحفاظ على دقة البيانات المرضية.

المساعدة في جهود التنظيف لمعالجة البيانات الرئيسية عند الحاجة.

المساعدة في تطبيق تدابير إدارة العواقب على العملاء غير المتعاونين الذين تم تحديدهم من قبل BSU أو تم الإشارة إليهم من خلال الامتثال.

الوصول إلى بوابة الفوائد/CRB: يجب على الموظف في جميع الأوقات ضمان الوصول المصرح به إلى تقارير الائتمان الخاصة بالعملاء المعنيين من خلال تأمين موافقة العميل مسبقًا.

الحفاظ على السرية ومراعاة حماية البيانات والإرشادات ذات الصلة عند الاقتضاء.

ضمان تسجيل السجلات للأنشطة المختلفة التي تم القيام بها داخل القسم والاحتفاظ بها جاهزة للإدارة عند الطلب.

الحفاظ على السرية ومراعاة حماية البيانات والإرشادات ذات الصلة عند الاقتضاء.

تحديد أهداف الأداء في بداية العام بالتشاور مع المدير المباشر والتأكد من أن الأهداف تتم مراقبتها وتحقيقها خلال العام.

تحمل المسؤولية عن جدول التعلم الخاص به/بها من خلال تحديد احتياجات التطوير بالتشاور مع المدير المباشر والعمل نحو سد الفجوات بوسائل مختلفة تتجاوز مجرد التدريب.

فهم الكفاءات المتعلقة بدوره/دورها والعمل على عرضها وتطويرها بشكل فعال.

مواكبة التطورات المهنية/الصناعية ذات الصلة، والتقنيات الجديدة والقضايا الحالية من خلال التعليم المستمر والشبكات المهنية.