أرسل لي وظائف مثل هذه
الخبرة
5 - 9 سنوات
موقع العمل
التعليم
بكالريوس تجارة(تجارة)
الجنسية
أي جنسية
جنس
غير مذكور
عدد الشواغر
1 عدد الشواغر
الوصف الوظيفي
الأدوار والمسؤوليات
- تصميم وتنفيذ إطار حوكمة موحد لمكافحة الاحتيال عبر عدة تراخيص:
- BNPL (تنظيم شركات التمويل)
- مرافق القيمة المخزنة (المحافظ)
- خدمات الدفع بالتجزئة (التحويلات)
- ضمان الامتثال للوائح الإماراتية المعنية، بما في ذلك:
- مرسوم قانون رقم 6/2025
- متطلبات مصادقة مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (مايو 2025)
- إنشاء إجراءات تشغيل معيارية خاصة بالمنتج وعمليات التصعيد والرقابة ضمن إطار عمل واحد
- دمج الوقاية من الاحتيال مع متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (بما في ذلك تقديم STR/SAR عبر goAML خلال 24 ساعة)
- الحفاظ على استعداد تدقيق عبر جميع المنتجات، بما في ذلك مسارات تدقيق واضحة
- تحديد وإدارة أنماط احتيال عبر المنتجات، بما في ذلك:
- BNPL: هوية صناعية، احتيال من الطرف الأول، تواطؤ التجار
- المحافظ: استيلاء على الحساب (ATO)، تعبئة غير مصرح بها
- التحويلات: دمى الأموال، هيكلة، التهرب من العقوبات
- كشف وتخفيف أنماط احتيال عبر المنتجات (مثل طبقات تحويل BNPL من المحافظ)
- مراقبة مخاطر التحويلات عبر الممرات الرئيسية (الهند، باكستان، الفلبين، بنغلاديش)، بما في ذلك:
- تعرض FATF
- هيكلة دون عتبات EDD
- مخاطر البنوك المراسلة
- تنفيذ استراتيجيات مراقبة متقدمة، مستفيدًا من ارتباط الإشارات عبر المنتجات
- تقييم مخاطر السكان المغتربين، بما في ذلك:
- تتبع انتهاء صلاحية الفيزا
- تقييم مخاطر الخروج
- التحقق من التوظيف
- اتجاهات موسمية (مثل رمضان، الصيف)
- البقاء في مقدمة التهديدات الناشئة، مثل:
- تجاوز KYC باستخدام تقنية الـ Deepfake
- احتيال الوثائق التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي
- نماذج الاحتيال كخدمة
- تجنيد الدمى المدفوعة عبر وسائل التواصل الاجتماعي
- إدارة العلاقات والتعاون مع السلطات الإماراتية:
- شرطة دبي الإلكترونية
- أمان أبوظبي
- النيابة العامة الاتحادية
- قيادة تصعيد قضايا الاحتيال، بما في ذلك تقديم الشكاوى وإعداد الأدلة
- تطبيق الأطر القانونية المناسبة:
- قانون الجرائم الإلكترونية (مرسوم قانون 34/2021)
- قانون مكافحة غسل الأموال (مرسوم قانون 10/2025)
- دعم إجراءات استرداد الأموال، بما في ذلك:
- حظر السفر
- تجميد الحسابات
- مصادرة الأصول
الملف الشخصي المطلوب للمرشحين
- 5+ سنوات من الخبرة في الوقاية من الاحتيال، مع سنتين على الأقل في الإمارات/مجلس التعاون الخليجي في التكنولوجيا المالية أو المدفوعات
- خبرة عبر اثنين على الأقل من المجالات التالية:
- BNPL / الإقراض
- المحافظ الرقمية
- التحويلات المالية / المدفوعات
- خبرة قوية مع لوائح مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (التراخيص، التدقيق، أو تنفيذ الإطار)
- خبرة مثبتة في العمل مع سلطات إنفاذ القانون في الإمارات
- إجادة اللغة الإنجليزية (العربية ميزة قوية)
القطاع المهني للشركة
- الخدمات المصرفية
- الخدمات المالية
- الوساطة
المجال الوظيفي / القسم
- المالية
- الخزانة
الكلمات الرئيسية
- مدير
- مكافحة الاحتيال
تنويه: نوكري غلف هو مجرد منصة لجمع الباحثين عن عمل وأصحاب العمل معا. وينصح المتقدمون بالبحث في حسن نية صاحب العمل المحتمل بشكل مستقل. نحن لا نؤيد أي طلبات لدفع الأموال وننصح بشدة ضد تبادل المعلومات الشخصية أو المصرفية ذات الصلة. نوصي أيضا زيارة نصائح أمنية للمزيد من المعلومات. إذا كنت تشك في أي احتيال أو سوء تصرف ، راسلنا عبر البريد الإلكتروني abuse@naukrigulf.com
وظائف مماثلة
محاسب مساعد
Thrifty Car Rental
- 2 - 3 سنوات
- دبي - الإمارات العربية المتحدة
مدقق داخلي (مالية وعمليات)
Confidential Company
- 3 - 5 سنوات
- دبي - الإمارات العربية المتحدة
أمين الصندوق الرئيسي
American Hospital Dubai LLC
- 1 - 5 سنوات
- دبي - الإمارات العربية المتحدة
مسؤول تنفيذي للحسابات
Waheguru Travels
- 3 - 8 سنوات
- دبي - الإمارات العربية المتحدة