مدير، منع الاحتيال - مواطن إماراتي Commercial Bank of Dubai

تعمل في الإمارات العربية المتحدة لأكثر من 50 عامًا، تدير CBD المتطلبات المالية لبعض من أكبر الشركات والأعمال التي تعمل في البلاد، مما يدفع اقتصاد الإمارات. على مر السنين، تحولت CBD إلى مؤسسة مصرفية حديثة ومتطورة تفوز بالعديد من الجوائز لمبادراتها الرقمية، بطاقات الائتمان، حسابات البنوك، ميزات تطبيق الهاتف المحمول والخدمات.

تم الاعتراف بـ CBD كأول بنك في الإمارات في قائمة فوربس لأفضل البنوك في العالم 2022.

بينما نواصل البناء على نجاحاتنا، نحن نبحث عن أفراد طموحين شغوفين بصناعة البنوك والتمويل والأسواق التي تعمل فيها CBD. بقدر ما هو مهم بالنسبة لنا، فإن قدرتك على إظهار موهبة في التعامل مع الناس - زملائك وعملائنا - وتقديم خدمة تتجاوز التوقعات.

قدم خدمة عملاء ممتازة أثناء إدارة أنشطة التحكم في الائتمان ضمن SLA/TAT. قم بمعالجة جميع مهام التحكم في الائتمان بكفاءة مثل التأسيس، والصيانة، والتسويات، والتسوية، وتأكد من وجود تحكمات كافية للتخفيف من المخاطر التشغيلية. ساعد في التعامل بشكل استباقي مع القضايا المتعلقة بالأنظمة، والتنظيف، والتدقيق الداخلي، والاحتيال، ومكافحة غسل الأموال، والامتثال، وإدارة الأعمال، والرقابة الداخلية.

المسؤوليات الرئيسية:

• تعاون مع رئيس إدارة الاحتيال لتطوير وتنفيذ استراتيجية قوية لمنع الاحتيال تتماشى مع إطار إدارة المخاطر العام للشركة.
• تصميم وتنفيذ قواعد منع الاحتيال في أنظمة مراقبة الاحتيال، وأدوات الكشف لتحديد وتخفيف مخاطر الاحتيال المحتملة عبر قنوات متعددة.
• ابقَ على اطلاع باتجاهات الاحتيال الناشئة، والتقنيات، والتكنولوجيات، وتكيف استراتيجياتك بشكل استباقي لمواجهة التهديدات الجديدة.
• راقب باستمرار أنظمة كشف الاحتيال وحلل التنبيهات لتحديد الأنشطة المشبوهة وحوادث الاحتيال المحتملة.
• تطوير وصيانة مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) والمقاييس لتتبع فعالية تدابير منع الاحتيال والإبلاغ عن الأداء.
• إنشاء تقارير منتظمة وآنية حول اتجاهات الاحتيال، والخسائر، وفعالية استراتيجيات الوقاية لرئيس إدارة الاحتيال والمساهمين الآخرين.
• تحديد الفرص لاستغلال مصادر البيانات الجديدة والأساليب التحليلية لتعزيز قدرات منع الاحتيال.
• إدارة وتحسين قواعد كشف الاحتيال والعتبات ضمن الأنظمة ذات الصلة لتحقيق التوازن بين منع الاحتيال وتجربة العميل.
• التعاون مع فريق تكنولوجيا المعلومات والفرق ذات الصلة لتنفيذ وصيانة تكنولوجيات وأدوات منع الاحتيال.
• ضمان التكوين الدقيق وصيانة أنظمة منع الاحتيال.
• التعاون مع الفرق الداخلية، بما في ذلك الأعمال، ودعم العملاء، والعمليات، والقانونية، والامتثال، لمشاركة المعلومات وتنفيذ مبادرات منع الاحتيال.
• المساهمة في تطوير وتقديم تدريبات التوعية بالاحتيال للموظفين.
• تقييم العمليات الحالية لمنع الاحتيال باستمرار وتحديد الفرص للتحسين والتطوير.
• توثيق سياسات وإجراءات وعمليات منع الاحتيال.
• المشاركة في المشاريع المتعلقة بإطلاق منتجات جديدة أو تغييرات عملية لضمان تقييم مخاطر الاحتيال بشكل كافٍ وتخفيفها.
• ضمان الإبلاغ عن الاحتيال إلى الجهات التنظيمية ونظم البطاقات كما هو مطلوب بما في ذلك تقديم تقارير SAR/STR.