موظف، العناية الواجبة المعززة - مواطن إماراتي Commercial Bank of Dubai

تعمل CBD في الإمارات العربية المتحدة لأكثر من 50 عامًا، وتدير المتطلبات المالية لبعض من أكبر الشركات والأعمال التجارية التي تعمل في البلاد، مما يدفع الاقتصاد الإماراتي. على مر السنين، تحولت CBD إلى مؤسسة مصرفية حديثة ومتقدمة حصلت على العديد من الجوائز لمبادراتها الرقمية، وبطاقات الائتمان، وحسابات البنوك، وميزات تطبيق الهاتف المحمول والخدمات.

تم الاعتراف بـ CBD كأفضل بنك في الإمارات العربية المتحدة في قائمة فوربس لأفضل البنوك في العالم 2022.

بينما نستمر في البناء على نجاحاتنا، نحن نبحث عن أفراد طموحين يتمتعون بالشغف تجاه صناعة البنوك والمالية والأسواق التي تعمل فيها CBD. كما أن قدرتك على إظهار موهبة في التعامل مع الناس - زملائك وعملائنا - وتقديم خدمة تتجاوز التوقعات هي أمر مهم بالنسبة لنا.

الهدف الرئيسي من موظف العناية الواجبة المعززة هو تحليل وتقييم ملفات العملاء عالية المخاطر المحددة للعملاء الحاليين بشكل دوري وعند وقوع أحداث تحفيزية تشمل تحديد الأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) وتقييمهم وفقًا للسياسات والإجراءات الداخلية للبنك وتحديد ما إذا كانوا يتماشى مع شهية المخاطر الخاصة بالبنك ووفقًا للوائح.

المسؤوليات الرئيسية

• إجراء مراجعة شاملة وفقًا لسياسات وإجراءات KYC / ODD الداخلية للبنك لملفات العملاء عالية المخاطر الموجودة التي تم إحالتها من قبل الأعمال إلى الامتثال للعناية الواجبة المستمرة (سنويًا) والمبنية على الأحداث.
• ضمان إكمال ODD مع بيانات ومعلومات KYC الصحيحة، وأي تغييرات في تقييم المخاطر من خلال إجراء تحديث KYC على المعلومات.
• العمل بشكل وثيق مع الأعمال للحصول على أي معلومات أو مستندات KYC مفقودة أو إضافية خلال تحديث KYC والتي ستكون مطلوبة لإكمال العناية الواجبة المستمرة للعملاء عالية المخاطر وفقًا للإجراءات الداخلية للبنك.
• ضمان إذا كان العميل لديه أي إشارات حمراء / مخاوف من FCC، اقتراح لإنهاء العلاقة والعمل مع قائد الفريق لتنفيذ ذلك من خلال الأعمال.
• العمل بشكل وثيق مع فريق فحص العقوبات للأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) الذين تم تحديدهم حديثًا من خلال الفحص الدوري لـ PEPs.
• التواصل مع الأعمال المعنية للحصول على تقييمات PEP للأعمال وموافقة الإدارة العليا لضمان إكمال تقييم PEP من قبل الموظف قبل تقديمه للموافقة من الإدارة العليا للامتثال.
• ضمان أن جميع PEPs الحقيقيين المحددين قد تم وضع علامة عليهم بشكل مناسب في النظام وأن هناك سجل PEP محدث.
• ضمان أن المعلومات والمستندات المطلوبة لـ KYC يتم الاحتفاظ بها وتخزينها بشكل صحيح باستخدام أنظمة البنك لكل خط عمل.
• توثيق عملية المراجعة لإثبات التحليل الذي تم إجراؤه وكذلك الأسباب وراء توقيع أو رفض ملفات العملاء.
• تصعيد أي مخاوف لضمان تقييم ملفات العملاء بشكل جيد ووفقًا لسياسات وإجراءات البنك.
• اتباع عملية التعامل مع الاستثناءات الخاصة بالبنك للحصول على الموافقات عندما لا تكون المعلومات المطلوبة متاحة (إما مؤقتًا أو دائمًا) للبنك خلال عملية ODD أو تشير التغييرات المحددة إلى زيادة خطر الجرائم المالية.

التواصل والعلاقات العملية

• يتطلب من حامل الوظيفة الاتصال والتفاعل مع جميع الإدارات / الفروع والوظائف في البنك التي قد تحتاج إلى نصيحة (مثل، الائتمان، العمليات، والأعمال والفروع المعنية، إلخ) أثناء أداء العناية الواجبة المستمرة أي تحديث KYC وتحديد PEP وإكمال تقييم PEP.
•