|الوظيفة قديمة وقد لا تكون شاغرة
أرسل لي وظائف مثل هذه
الجنسية
إماراتي (الإمارات العربية المتحدة)
جنس
غير مذكور
عدد الشواغر
1 عدد الشواغر
الوصف الوظيفي
الأدوار والمسؤوليات
تعمل CBD في الإمارات العربية المتحدة منذ أكثر من 50 عامًا، وتدير المتطلبات المالية لبعض من أكبر الشركات والأعمال التي تعمل في البلاد، مما يدفع الاقتصاد الإماراتي. على مر السنين، تحولت CBD إلى مؤسسة مصرفية حديثة ومتطورة فازت بالعديد من الجوائز لمبادراتها الرقمية وبطاقات الائتمان وحسابات البنوك وميزات تطبيقات الهواتف المحمولة والخدمات.
تم الاعتراف بـ CBD كبنك رقم واحد في الإمارات العربية المتحدة في قائمة فوربس لأفضل بنوك العالم 2022.
بينما نواصل البناء على نجاحاتنا، نحن نبحث عن أفراد طموحين شغوفين بصناعة البنوك والمالية والأسواق التي تعمل فيها CBD. بنفس القدر من الأهمية لنا هو قدرتك على إظهار موهبة في التعامل مع الناس - زملائك وعملائنا - وتقديم خدمة تتجاوز التوقعات حقًا.
الغرض الرئيسي من موظف العناية الواجبة المعززة هو تحليل وتقييم ملفات العملاء ذوي المخاطر العالية المعينة للعملاء الحاليين بشكل دوري وعند وجود أحداث تحفيزية تشمل تحديد الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) والتقييم وفقًا للسياسات والإجراءات الداخلية للبنك وتحديد ما إذا كانت تتماشى مع شغف البنك بالمخاطر ووفقًا للتنظيمات.
المسؤوليات الرئيسية
- إجراء مراجعة شاملة وفقًا لسياسات وإجراءات البنك الداخلية للمعرفة عميلك (KYC) / العناية الواجبة المعززة (ODD) لملفات العملاء ذوي المخاطر العالية الموجودة والتي تمت إحالتها من الأعمال إلى الامتثال للعناية الواجبة المستمرة (سنويًا) المستندة إلى الأحداث التحفيزية.
- ضمان إكمال العناية الواجبة المعززة مع بيانات ومعلومات KYC الصحيحة، وأي تغييرات في تقييم المخاطر من خلال أداء تحديث KYC على المعلومات.
- العمل عن كثب مع الأعمال للحصول على أي معلومات أو وثائق KYC مفقودة أو إضافية خلال تحديث KYC والتي ستكون مطلوبة لإكمال العناية الواجبة المستمرة للعملاء ذوي المخاطر العالية وفقًا للإجراءات الداخلية للبنك.
- ضمان ما إذا كان لدى العميل أي علامات حمراء / مخاوف FCC، اقتراح إنهاء العلاقة والعمل مع قائد الفريق لتنفيذ ذلك من خلال الأعمال.
- العمل عن كثب مع فريق فحص العقوبات للأشخاص المعرضين سياسيًا الذين تم تحديدهم حديثًا من خلال الفحص الدوري للأشخاص المعرضين سياسيًا.
- التنسيق مع الأعمال المعنية للحصول على تقييمات PEP من الأعمال وموافقة الإدارة العليا لضمان إكمال تقييم PEP من قبل الموظف قبل التقديم للموافقة من الإدارة العليا للامتثال.
- ضمان أن جميع الأشخاص المعرضين سياسيًا الذين تم تحديدهم بشكل صحيح تم وضع علامة عليهم بشكل مناسب في النظام وأن لديهم سجل PEP محدث.
- ضمان أن معلومات ووثائق KYC المطلوبة يتم الاحتفاظ بها وتخزينها بشكل صحيح باستخدام أنظمة البنك لكل خط عمل.
- توثيق عملية المراجعة لإثبات التحليل الذي تم إجراؤه وكذلك الأسباب وراء الموافقة أو رفض ملفات العملاء.
- تصعيد أي مخاوف لضمان تقييم ملفات العملاء بشكل جيد وفقًا لسياسات وإجراءات البنك.
- اتباع عملية التعامل مع الاستثناءات لدى البنك للحصول على الموافقات حيث لا تكون المعلومات المطلوبة متاحة (سواء مؤقتًا أو دائمًا) للبنك خلال عملية العناية الواجبة المعززة أو تشير التغييرات المحددة إلى ارتفاع خطر الجريمة المالية.
التواصل وعلاقات العمل
- يتعين على حامل الوظيفة الاتصال والتفاعل مع جميع الإدارات / الفروع والوظائف في البنك التي قد تتطلب المشورة (مثل: الائتمان، العمليات، والأعمال والفروع المعنية، إلخ) أثناء أداء العناية الواجبة المستمرة أي تحديث KYC وتحديد الأشخاص المعرضين سياسيًا وإكمال تقييم الأشخاص المعرضين سياسيًا.
الملف الشخصي المطلوب للمرشحين
- درجة البكالوريوس كحد أدنى من جامعة معترف بها.
- خبرة لا تقل عن 3 سنوات في قطاع الخدمات المصرفية / المالية ويفضل أن تكون لديك خبرة في العناية الواجبة إما من الخط الأول أو الامتثال (الخط الثاني من الدفاع).
القطاع المهني للشركة
المجال الوظيفي / القسم
الكلمات الرئيسية
- موظف
- العناية الواجبة المعززة - مواطن إماراتي
تنويه: نوكري غلف هو مجرد منصة لجمع الباحثين عن عمل وأصحاب العمل معا. وينصح المتقدمون بالبحث في حسن نية صاحب العمل المحتمل بشكل مستقل. نحن لا نؤيد أي طلبات لدفع الأموال وننصح بشدة ضد تبادل المعلومات الشخصية أو المصرفية ذات الصلة. نوصي أيضا زيارة نصائح أمنية للمزيد من المعلومات. إذا كنت تشك في أي احتيال أو سوء تصرف ، راسلنا عبر البريد الإلكتروني abuse@naukrigulf.com
Commercial Bank of Dubai
https://www.comeet.com/jobs/cbd/14.007/senior-officer-pbg-due-diligence-oversight/C3.559