الوصف الوظيفي

الأدوار والمسؤوليات

تعمل CBD في الإمارات العربية المتحدة لأكثر من 50 عامًا، حيث تدير المتطلبات المالية لبعض من أكبر الشركات والأعمال التي تعمل في البلاد، مما يدفع الاقتصاد الإماراتي. على مر السنين، تحولت CBD إلى مؤسسة مصرفية تقدمية وعصرية فازت بالعديد من الجوائز لمبادراتها الرقمية، وبطاقات الائتمان، والحسابات البنكية، وميزات وتطبيقات الهاتف المحمول.

تم الاعتراف بـ CBD كأول بنك في الإمارات العربية المتحدة في قائمة فوربس لأفضل البنوك في العالم لعام 2022.

بينما نستمر في بناء نجاحاتنا، نحن نبحث عن أفراد طموحين شغوفين بصناعة المصارف والتمويل والأسواق التي تعمل فيها CBD. بقدر أهمية ذلك بالنسبة لنا، فإن قدرتك على إظهار موهبة في التعامل مع الناس - زملائك وعملائنا - وتقديم خدمة تتجاوز التوقعات تعتبر مهمة أيضًا.

الهدف الرئيسي من مسؤول التدقيق المعزز هو تحليل وتقييم ملفات العملاء ذوي المخاطر العالية المعينة للعملاء الحاليين بشكل دوري وعند حدوث أحداث مثيرة، بما في ذلك تحديد وتقييم الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) وفقًا لسياسات وإجراءات البنك الداخلية وتحديد ما إذا كانت تتماشى مع شهية المخاطر للبنك وفي إطار اللوائح.

المسؤوليات الرئيسية

إجراء مراجعة شاملة وفقًا لسياسة وإجراءات KYC / ODD الداخلية للبنك لملفات العملاء ذوي المخاطر العالية الحالية التي تم إحالتها من قبل العمل إلى الامتثال للتدقيق المستمر (سنوي) ومبني على الأحداث.
ضمان إكمال ODD مع بيانات ومعلومات KYC الصحيحة، وأي تغييرات في تصنيف المخاطر من خلال إجراء تحديث KYC على المعلومات.
العمل عن كثب مع العمل للحصول على أي معلومات أو وثائق KYC مفقودة أو إضافية خلال تحديث KYC التي ستكون مطلوبة لإكمال التدقيق المستمر للعملاء ذوي المخاطر العالية وفقًا لإجراءات البنك الداخلية.
ضمان ما إذا كان لدى العميل أي علامات حمراء / مخاوف FCC، واقتراح إنهاء العلاقة والعمل مع قائد الفريق للتنفيذ من خلال العمل.
العمل عن كثب مع فريق فحص العقوبات للأشخاص المعرضين سياسيًا الذين تم تحديدهم حديثًا من خلال الفحص الدوري للأشخاص المعرضين سياسيًا.
التنسيق مع العمل المعني للحصول على تقييمات الأعمال للأشخاص المعرضين سياسيًا وموافقة الإدارة العليا لضمان إكمال تقييم الامتثال للأشخاص المعرضين سياسيًا من قبل المسؤول قبل تقديمه للحصول على الموافقة من الإدارة العليا للامتثال.
ضمان أن جميع الأشخاص المعرضين سياسيًا الذين تم تحديدهم بشكل صحيح تم وضع علامة عليهم في النظام وأن هناك سجل محدث للأشخاص المعرضين سياسيًا.
ضمان أن معلومات ووثائق KYC المطلوبة محفوظة بشكل صحيح ومخزنة باستخدام أنظمة البنك لكل خط عمل.
توثيق عملية المراجعة لإثبات التحليل الذي تم إجراؤه وكذلك المنطق وراء الموافقة أو رفض ملفات العملاء.
تصعيد أي مخاوف لضمان تقييم ملفات العملاء بشكل جيد وتتماشى مع سياسات وإجراءات البنك.
اتباع عملية التعامل مع الاستثناءات للبنك للحصول على الموافقات حيث تكون المعلومات المطلوبة غير متاحة (إما مؤقتًا أو دائمًا) بالنسبة للبنك خلال عملية ODD أو تشير التغيرات المحددة إلى زيادة خطر الجرائم المالية.

التواصل وعلاقات العمل

يتطلب من شاغل الوظيفة الاتصال والتفاعل مع جميع الإدارات / الفروع والوظائف في البنك التي قد تتطلب نصيحة (مثل، الائتمان، العمليات، والأعمال والفروع المعنية، إلخ) أثناء أداء التدقيق المستمر أي تحديث KYC وتحديد الأشخاص المعرضين سياسيًا وإكمال تقييم الأشخاص المعرضين سياسيًا.

الملف الشخصي المطلوب للمرشحين

درجة البكالوريوس كحد أدنى من جامعة معترف بها.
ما لا يقل عن 3 سنوات من الخبرة في قطاع الخدمات المصرفية / المالية ويفضل أن يكون لديه تعرض للتدقيق من خلال الخط الأول أو الامتثال (الخط الثاني من الدفاع).

, order: 2}],

مسؤول، التدقيق المعزز - مواطن إماراتي Commercial Bank of Dubai

الأشخاص الذين يبحثون على وظائف الوظائف التي تم البحث عنها