أخصائي، إدارة المخاطر First Abu Dhabi Bank FAB

المسؤوليات الأساسية

• مراجعة المنتجات والعمليات عالية المخاطر لتحديد مخاطر الاحتيال والتوصية بالضوابط التخفيفية
• إجراء تقييم مخاطر الاحتيال (FRA) للعمليات المعرضة للاحتياج
• مراجعة جزء تقييم المخاطر (RCSAs)
• الحصول على ونشر المعلومات حول أسلوب عمل الاحتيال (MO)
• مراجعة التوصيات العملية المقدمة من فريق التحقيق
• الحفاظ على سجل مخاطر الاحتيال بالتعاون مع أعضاء الفريق الآخرين
• دعم المدير المباشر في الأنشطة الأخرى ذات الصلة مثل التواصل المستمر مع الأقران في صناعة البنوك.

المساهمة الاستراتيجية

• تطوير وضمان تنفيذ استراتيجيات تقييم وتقليل الاحتيال على مستوى البنك تغطي المنتجات الرئيسية/ القنوات/ الشرائح بالبنك لتوفير نهج محددة ومخصصة لإدارة مخاطر الاحتيال الفردية والفريدة.
• ضمان التوزيع الفعال للاستراتيجية الوظيفية في خطط الأعمال الخاصة بالإدارة لضمان التوافق العمودي والتكامل الأفقي مع استراتيجيات الإدارات الأخرى.

إدارة الأفراد

• العمل كنموذج يحتذى به ودفع الالتزام بالقيم والأخلاقيات التنظيمية من قبل موظفي الإدارة المعينة لتعزيز ثقافة قائمة على القيم داخل المجموعة.
• تدريب وتطوير أعضاء الفريق الآخرين في تقنيات تقييم وتقليل مخاطر الاحتيال

السياسات والأنظمة والعمليات والإجراءات

• إدارة وضمان التنفيذ الفعال للسياسات والإجراءات والضوابط التي تغطي جميع مجالات نشاط الإدارة المعينة بحيث يتم الوفاء بجميع المتطلبات الإجرائية/ التشريعية ذات الصلة، مع تقديم خدمة ذات جودة وفعالية من حيث التكلفة.

إطار عمل الاحتيال، السياسة والحوكمة

• تطوير وصيانة سياسة الوقاية من الاحتيال للمجموعة لضمان الاتساق والشمولية والملاءمة لتمكين عملية إدارة مخاطر الاحتيال الفعالة، ومن ثم تحقيق الاستراتيجية والأهداف.
• تطوير وتنفيذ وصيانة إطار تقييم وتقليل مخاطر الاحتيال على مستوى البنك والذي يتم دمجه بالكامل في العمليات العامة لإدارة المخاطر بالبنك لضمان التقييم الفعال والوقاية من مخاطر الاحتيال ضمن المستويات المحددة، ومتطلبات التنظيم، وأفضل الممارسات القياسية.
• الإشراف على التواصل الفعال لضمان فهم أصحاب المصلحة لخيارات معالجة المخاطر، وأن الآراء المختلفة تؤخذ بعين الاعتبار في تقييم المخاطر لضمان إدارة فعالة لمخاطر الاحتيال.

تقييم مخاطر الاحتيال والوقاية

• تطوير وتنقيح وضمان تنفيذ المنهجيات والعمليات المحددة للسماح للبنك بتقييم وإدارة تعرضه لمخاطر الاحتيال بدقة.
• تقييم تعرض مخاطر الاحتيال على أساس دوري لتحديد المخططات والأحداث المحتملة المحددة التي تحتاج المنظمة إلى تقليلها.
• قيادة مراجعة جميع العمليات والإجراءات الخاصة بالبنك وضمان التعرف الفعال على مخاطر الاحتيال/ المجالات التي توفر فرص لمخاطر الاحتيال، فضلاً عن تقييم هذه المخاطر من حيث التأثير والاحتمالية.
• تطوير وتنقيح وضمان تنفيذ تقنيات الوقاية لتجنب أحداث مخاطر الاحتيال الرئيسية المحتملة، وعند الإمكان، لتقليل التأثيرات المحتملة على المنظمة.
• ضمان إجراء تحليل بعد الحادث لتحديد نقاط الضعف في الضوابط التي ساهمت في الفعل الاحتيالي لقيادة معالجة أي نقص في الضوابط المحددة.
• البقاء على اطلاع بتقنيات وأساليب الوقاية من الاحتيال والتقليل منها ومتطلبات بازل واللوائح الدولية، واقتراح وتنفيذ عمليات وتحسينات جديدة لدعم وتعزيز قدرة البنك على الوقاية من الاحتيال ومستوى الامتثال مع المعايير.

الإرشاد والدعم والوعي

• قيادة تطوير وتقديم تقييمات الوقاية من الاحتيال على مستوى المؤسسة لضمان تزويد الموظفين بالمعلومات اللازمة لمنع الاحتيال وتعزيز ثقافة الوعي بالمخاطر.
• تقديم المشورة والإرشاد لرؤساء المجموعة والوحدات التجارية بشأن مسائل مخاطر الاحتيال لتعزيز وتسهيل الوقاية الفعالة من الاحتيال.

إدارة العلاقات الخارجية

• الحفاظ على شبكة واسعة مع الكيانات الصناعية والسلطات الحكومية لضمان وضع البنك بشكل مثالي في التعامل مع الوقاية من الاحتيال

التحسين المستمر

• قيادة تحديد الفرص للتحسين المستمر واستدامة الأنظمة والعمليات والممارسات مع مراعاة المعايير العالمية، وتحسين الإنتاجية وتقليل التكاليف.

المسؤوليات المحددة

• تقليل خسائر الاحتيال

• عدد NPAPs التي تمت مراجعتها ضمن TAT محدد

• عدد FRAs التي تم إجراؤها ومراجعتها