نائب رئيس المبيعات (PBG)

Client of Tandem Search

ملخص الدور

نائب الرئيس المساعد (AVP) في البنوك الخاصة مسؤول عن تطوير وإدارة وتوسيع العلاقات مع العملاء ذوي الثروات العالية (HNW)، بما في ذلك الأفراد ذوي الأهمية العالية مثل أفراد العائلات الحاكمة وكبار المسؤولين الحكوميين. يعمل الدور كمدير علاقات مخصص ومستشار موثوق، مقدماً حلاً شاملاً للبنوك الخاصة عبر الخدمات المصرفية المحلية والدولية، والاستثمارات، والخدمات الائتمانية، والإقراض.

سيتعاون المُعَيَّن بشكل وثيق مع أصحاب المصلحة الداخليين لضمان تقديم الخدمة بشكل أولوية، وتجربة عميل استثنائية، ونمو مستدام في الأصول والخصوم والإيرادات داخل شريحة HNW.

المسؤوليات الرئيسية

الأداء المالي والتجاري

• تقييم الوضع المالي للعملاء، وأهداف الاستثمار، وملفات المخاطر للتوصية باستراتيجيات مصرفية واستثمارية مناسبة.

• تطوير وتنفيذ استراتيجيات لتحقيق حجم الإيرادات والأرباح المستهدفة لشريحة البنوك الخاصة ذات الثروات العالية.

• تنفيذ وتتبع مؤشرات الأداء الرئيسية وأفضل الممارسات المتوافقة مع أهداف مبيعات البنوك الخاصة.

• تعزيز كفاءة التكاليف والإنتاجية مع تحسين النتائج التجارية.

• العمل ضمن السلطات المفوضة وضمان اتخاذ قرارات حكيمة.

إدارة علاقات العملاء

• العمل كنقطة الاتصال الرئيسية لجميع خدمات البنوك الخاصة للعملاء ذوي الثروات العالية المعينين.

• تقديم نموذج خدمة مخصص للغاية، سري واستباقي مصمم لتلبية احتياجات كل عميل.

• تنمية محافظ الأصول والخصوم للعملاء من خلال البيع العابر لحلول الاستثمار والإقراض والثروة.

• إجراء زيارات منتظمة للعملاء لتعزيز العلاقات طويلة الأمد وزيادة التفاعل.

• ضمان حل شكاوى ومشكلات العملاء على الفور وبشكل احترافي.

• تسويق مجموعة المنتجات والخدمات الكاملة للبنوك الخاصة للمؤسسة للعملاء الحاليين والمحتملين من ذوي الثروات العالية.

تطوير الأعمال والبيع العابر

• تحديد واستقطاب عملاء ذوي الثروات العالية الجدد من خلال الإحالات، معلومات السوق، والتنقيب الاستباقي.

• توسيع حصة المحفظة من خلال بيع مجموعة شاملة من حلول الائتمان والاستثمار وإدارة الثروات.

• الحفاظ على فهم قوي للمنافسة لتقديم العروض بشكل فعال.

• توفير ملاحظات السوق ورؤى العملاء للإدارة العليا لدعم تطوير المنتجات والابتكار.

التنسيق الداخلي وتقديم الخدمة

• بناء علاقات عمل قوية مع الأقسام الداخلية لضمان معالجة طلبات العملاء ذوي الثروات العالية بشكل أولوية.

• ضمان الالتزام باتفاقيات مستوى الخدمة (SLAs) لتحسين أوقات الاستجابة وجودة الخدمة.

• التنسيق مع فرق العمليات، والائتمان، والاستثمارات، والامتثال، والمخاطر لتقديم حلول سلسة للعملاء.

• دعم التنفيذ السلس وإطلاق المنتجات الجديدة المخصصة لشريحة ذوي الثروات العالية.

العمليات، الحوكمة والامتثال

• ضمان الامتثال للسياسات والإجراءات المعتمدة لفتح الحسابات، والإقراض، وأنشطة الاستثمار.

• توفير معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب للمراجعين، والامتثال، ووظائف الرقابة المالية عند الحاجة.

• الحفاظ على معايير عالية لحماية البيانات، والسرية، وأمن المعلومات.

• العمل وفقاً للامتثال الكامل للقوانين والسياسات الداخلية والتنظيمية المعمول بها، بما في ذلك مكافحة غسل الأموال، والعقوبات، وحماية البيانات، ومنع الاحتيال، والإبلاغ عن المخالفات، وتعارض المصالح، ومتطلبات التعامل مع الداخلين.

• أداء المسؤوليات وفقاً لنموذج خطوط الدفاع الثلاثة ودعم أطر المخاطر التشغيلية (RCSA، KRIs، الإبلاغ عن الحوادث، التصحيح).

• ضمان نتائج عادلة للعملاء وفقاً لمعايير مخاطر السلوك.

التعلم والتطوير المهني

• الحفاظ على معرفة تقنية قوية بمنتجات وخدمات البنوك الخاصة، والمخاطر، والرقابة.

• السعي بشكل استباقي للتطوير المهني للبقاء على اطلاع باتجاهات السوق، والمنتجات، واللوائح.

• إكمال جميع الدورات التدريبية الإلزامية وحضور الندوات الداخلية والخارجية المطلوبة.