مستشار مصرفي

Dhanguard Business center

Dhanguard، وهي استشارات بارزة في إعداد الأعمال والمصارف ومقرها في دبي، تبحث عن مستشار مصرفي ماهر للانضمام إلى فريقنا الديناميكي. سيلعب المستشار المصرفي دورًا محوريًا في تقديم المشورة للعملاء حول حلول مصرفية متنوعة، بما في ذلك فتح الحسابات، خيارات التمويل، واستراتيجيات الاستثمار. من خلال الاستفادة من خبرتهم في اللوائح المصرفية واتجاهات السوق، سيوفر المرشح المثالي نصائح مالية مخصصة للعملاء، مع ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية وتعظيم الفرص لنمو الأعمال.

KYC Analyst:

• Customer Due Diligence (CDD): إجراء تحقيقات شاملة حول خلفية العملاء الجدد والحاليين لتقييم مستوى المخاطر الذي يشكلونه. يتضمن ذلك التحقق من الهوية، وفهم طبيعة أنشطة الأعمال أو الأنشطة المالية للعميل، وتقييم مصدر الأموال.
• Documentation Review: تدقيق الوثائق المقدمة من العملاء مثل الهوية، البيانات المالية، وسجلات الأعمال للتأكد من الدقة والأصالة. يجب تحديد أي تناقضات أو إشارات حمراء والإبلاغ عنها.
• Risk Assessment: تقييم المخاطر المرتبطة بكل عميل ومعاملة. يتضمن ذلك تصنيف العملاء بناءً على ملف المخاطر الخاص بهم وتحديد المستوى المناسب من العناية الواجبة المطلوبة.
• Monitoring and Reporting: مراقبة حسابات العملاء والمعاملات باستمرار بحثًا عن أنشطة غير عادية أو مشبوهة. إذا تم تحديد أي من هذه الأنشطة، فإن محللي KYC مسؤولون عن تصعيد المشكلة والإبلاغ عنها إلى السلطات المعنية وفقًا لمتطلبات التنظيم.
• Compliance: البقاء على اطلاع على القوانين واللوائح ذات الصلة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) و KYC. ضمان أن سياسات وإجراءات المؤسسة متوافقة مع هذه اللوائح.