مستشار مصرفي

Dhanguard Business center

ديهانغارد، وهي شركة بارزة في مجال الأعمال والاستشارات المصرفية ومقرها في دبي، تسعى لتوظيف استشاري مصرفي ماهر للانضمام إلى فريقنا الديناميكي. سيلعب الاستشاري المصرفي دورًا محوريًا في تقديم المشورة للعملاء بشأن حلول مصرفية متنوعة، بما في ذلك فتح الحسابات، خيارات التمويل، واستراتيجيات الاستثمار. من خلال الاستفادة من خبرته في اللوائح المصرفية واتجاهات السوق، سيقدم المرشح المثالي نصائح مالية مخصصة للعملاء، مع ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية وتعظيم الفرص لنمو الأعمال.

محلل KYC:

• العناية الواجبة بالعملاء (CDD): إجراء تحقيقات شاملة في خلفية العملاء الجدد والحاليين لتقييم مستوى المخاطر الذي يشكلونه. يتضمن ذلك التحقق من الهوية، وفهم طبيعة أنشطة الأعمال أو الأنشطة المالية للعميل، وتقييم مصدر الأموال.
• مراجعة الوثائق: تدقيق الوثائق المقدمة من العملاء مثل الهوية، البيانات المالية، وسجلات الأعمال لضمان الدقة والأصالة. يجب تحديد أي تناقضات أو علامات حمراء والإبلاغ عنها.
• تقييم المخاطر: تقييم المخاطر المرتبطة بكل عميل ومعاملة. يتضمن ذلك تصنيف العملاء بناءً على ملف المخاطر الخاص بهم وتحديد المستوى المناسب من العناية الواجبة المطلوبة.
• المراقبة والتقرير: مراقبة حسابات العملاء والمعاملات باستمرار بحثًا عن أنشطة غير عادية أو مشبوهة. إذا تم تحديد أي من هذه الأنشطة، يكون محللو KYC مسؤولين عن تصعيد المشكلة والإبلاغ عنها للسلطات المعنية وفقًا لمتطلبات التنظيم.
• الامتثال: البقاء على اطلاع على القوانين واللوائح ذات الصلة المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال (AML) وKYC. ضمان أن تكون سياسات وإجراءات المؤسسة متوافقة مع هذه اللوائح.