مستشار مصرفي

Dhanguard Business center

Dhanguard، وهي استشارية بارزة في مجال الأعمال والبنوك مقرها دبي، تبحث عن مستشار مصرفي ماهر للانضمام إلى فريقنا الديناميكي. سيلعب المستشار المصرفي دورًا محوريًا في تقديم المشورة للعملاء بشأن حلول مصرفية متنوعة، بما في ذلك فتح الحسابات، وخيارات التمويل، واستراتيجيات الاستثمار. من خلال الاستفادة من خبرتهم في اللوائح المصرفية والاتجاهات السوقية، سيقدم المرشح المثالي نصائح مالية مصممة خصيصًا للعملاء، مع ضمان الامتثال للمعايير التنظيمية وتعظيم الفرص لنمو الأعمال.

KYC Analyst:

• Customer Due Diligence (CDD): إجراء تحقيقات شاملة في خلفية العملاء الجدد والحاليين لتقييم مستوى المخاطر التي يمثلونها. يتضمن ذلك التحقق من الهوية، وفهم طبيعة أنشطة العميل التجارية أو المالية، وتقييم مصدر الأموال.
• Documentation Review: فحص المستندات المقدمة من العملاء مثل الهوية، والبيانات المالية، وسجلات الأعمال لضمان الدقة والأصالة. يجب تحديد أي تناقضات أو علامات حمراء والإبلاغ عنها.
• Risk Assessment: تقييم المخاطر المرتبطة بكل عميل ومعاملة. يتضمن ذلك تصنيف العملاء بناءً على ملفهم الشخصي للمخاطر وتحديد مستوى العناية الواجبة المطلوب.
• Monitoring and Reporting: مراقبة حسابات العملاء والمعاملات باستمرار بحثًا عن أنشطة غير عادية أو مشبوهة. إذا تم تحديد أي من هذه الأنشطة، فإن محللي KYC مسؤولون عن تصعيد المشكلة والإبلاغ عنها إلى السلطات المعنية وفقًا للمتطلبات التنظيمية.
• Compliance: البقاء على اطلاع بالقوانين واللوائح المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) وKYC. التأكد من أن سياسات وإجراءات المؤسسة تتوافق مع هذه اللوائح.