مدير مراجعة واعتماد اعرف عميلك - دور إماراتي

First Abu Dhabi Bank (FAB)

وصف الشركة

انضم إلى أكبر بنك في الإمارات وإحدى أكبر وأكثر المؤسسات المالية أمانًا في العالم. تركيزنا هو خلق قيمة لموظفينا وعملائنا والمساهمين والمجتمعات للنمو من خلال التميز والمرونة والابتكار. نحن نبحث عن أفضل المواهب ونجاحك هو نجاحنا. تسارع في نموك بينما تساعدنا في تحقيق أهدافنا وتقدم حياتك المهنية. كن مستعدًا لوضع بصمتك في شركة رائدة، في صناعة مثيرة وديناميكية.

وصف الوظيفة

هدف الوظيفة:

وفقًا لقوانين وأنظمة مكافحة غسل الأموال / وتمويل الإرهاب والعقوبات في الإمارات العربية المتحدة والدولية، يتعين على المؤسسات المالية مثل FAB إجراء مراجعات اعرف عميلك (KYC) لجميع العملاء الجدد في البنك وكذلك العملاء الحاليين من خلال المراجعات الدورية والمبنية على الزناد.

المسؤوليات الأساسية للمدير، مراجعة واعتماد KYC هي أداء المهام كما هو مطلوب في السياسات المصرفية ذات الصلة وإجراءات التشغيل القياسية للقسم والتي تغطي عملية مراجعة واعتماد KYC للبنوك الشركات. سيتولى المرشح إجراء مراجعات مستقلة لملفات KYC في وقت انضمام العميل وتجديد KYC كدور معتمد. سيضمن المرشح أن ملفات KYC مكتملة من حيث المعلومات / الوثائق المطلوبة وفقًا لسياسات / إجراءات البنك وتوقعات الجهات التنظيمية المحلية من البنك المركزي الإماراتي.

بالإضافة إلى ذلك، سيتأكد المرشح من تقييم وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال / تمويل الإرهاب / العقوبات المرتبطة بالعملاء بشكل مناسب قبل اتخاذ قرار بالانضمام أو الاحتفاظ بالعملاء المصرفيين ويتم الالتزام بمعايير KYC للمجموعة وفرضها.

• المسؤوليات الرئيسية:
  
  

مدير، مراجعة واعتماد KYC - البنك التجاري

العمل من أجل المخاطر والرقابة (عمليات المجموعة) التي ستقوم بالأنشطة التالية:

الأهداف الرئيسية: سيتولى المدير دعم قائد الفريق (AVP) لفريق مراجعة واعتماد KYC المحلي، يعمل كمسهم فردي ويوجه الفريق مع المواقع الخارجية في الأنشطة اليومية. الهدف من المدير هو أن يكون مسؤولاً عن عملية اعتماد KYC من البداية إلى النهاية، من لحظة تقديم KYC إلى فريق الاعتماد من خلال مراجعة الملف من منظور الاكتمال وكذلك تقييم المخاطر. تشمل مسؤوليات المدير أيضًا تقديم المشورة بشأن عملية KYC ومتطلبات السياسات، والفحص، وتقييم المخاطر، وقضايا المخاطر، وإدارة أصحاب المصلحة المعنيين وما إلى ذلك. متماشيًا مع فرق تغطية البنوك، سيعمل عن كثب مع فرق المنتجات والوظائف الأخرى المتعلقة بالانضمام بما في ذلك فريق KYC والانضمام، الأعمال (RMs) والامتثال / FCC لتقديم الخدمة المطلوبة.

الدور الرئيسي

• إدارة عملية الاعتماد لعملية انضمام العملاء الجدد للبنك إلى جانب المراجعات الدورية والمبنية على الزناد بالتنسيق مع جميع أصحاب المصلحة. تأكد من أن جميع العملاء تم انضمامهم ضمن الجداول الزمنية المتفق عليها. أصحاب المصلحة الرئيسيون هم العملاء، مصرفيو التغطية (الإقليم / العالمي)، فريق عمليات KYC، الامتثال، فريق الدعم الخارجي.
• التأكد من الامتثال للوائح البنك المركزي الإماراتي وسياسات وإجراءات البنك المتعلقة بـ CDD، وغسل الأموال / تمويل الإرهاب، وPEP والعقوبات.
• التأكد من أن معلومات / وثائق CDD مكتملة وفقًا لسياسات / إجراءات البنك ومتطلبات الجهات التنظيمية المحلية.
• التأكد من تحديد وتقييم وتخفيف مخاطر غسل الأموال / تمويل الإرهاب، وPEP، ووسائل الإعلام السلبية والعقوبات المرتبطة بالعميل خلال مراجعات CDD.
• تصعيد المخاطر المحددة أثناء مراجعات CDD إلى أصحاب المصلحة المعنيين في FCC / الامتثال والأعمال، عند الضرورة.
• تقديم المشورة بشأن سياسات / إجراءات البنك، والمتطلبات التنظيمية، وعملية CDD ومخاطر FCC مثل PEP، وسائل الإعلام السلبية، والعقوبات.
• مراجعة سنوية لسياسات البنك المتعلقة بـ CDD، وغسل الأموال / تمويل الإرهاب، وPEP والعقوبات.
• صياغة وتنفيذ إجراءات التشغيل القياسية لـ CDD، وقائمة مراجعة لـ CDD، وملاحظات توجيهية للعملية، ونموذج CDD، ونموذج PEP، واستبيان التعرض للعقوبات (SEQ).
• دعم R&C في نشر وتعزيز CDD وأنظمة أخرى من أجل الأتمتة.
• مراجعة سنوية لمنهجية تقييم مخاطر CDD بالتنسيق مع FCC.
• صياغة وتنفيذ إجراءات التشغيل القياسية لـ CDD، وقائمة مراجعة لـ CDD، وملاحظات توجيهية للعملية، ونموذج CDD، ونموذج PEP، واستبيان التعرض للعقوبات (SEQ).
• خبرة في مجال إدارة المخاطر وخبرة مثبتة في دعم تطوير الأنشطة التجارية مع تطبيق صارم لممارسات وإجراءات إدارة المخاطر.
• خبرة سابقة في تطوير العلاقات من خلال التواصل، والتأثير، والتفاوض بفعالية مع رؤساء الأعمال، والمديرين التنفيذيين، والمستشارين، والخبراء الفنيين عبر القسم بأكمله والأعمال.
• خبرة مثبتة في الأعمال والعمليات مع معرفة جيدة بمجموعة واسعة ومعقدة من العملاء التجاريين.
• ضمان الالتزام بجميع السياسات / الإجراءات الداخلية ومتطلبات الجهات التنظيمية الخارجية في جميع الأوقات
• خبرة سابقة في التعامل مع مراجعات وتحليلات المعاملات لتحديد الأنشطة المشبوهة لحسابات العملاء.
• عند الحاجة، دعم AVP، مصرفيو التغطية، الامتثال للأعمال لعقد اجتماعات ومناقشة التحديات المتعلقة بالعملية والقضايا الصعبة، عند الاقتضاء.
• إجراء تحليل مستقل لعوامل المخاطر العالية وكنتيجة لمؤشرات المخاطر الرئيسية تصعيد الحالة ذات الصلة إلى فرق FCC والامتثال.
• تحديد الأولويات والحفاظ على الانضباط بالشراكة مع الأعمال المحلية. التواصل باستمرار مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين لضمان قبول حالات KYC عبر القنوات المعتمدة وإدارة التوقعات بشكل مناسب.
• بالإضافة إلى إدارة عملية اعتماد KYC لتسليم CDD؛ دعم والمشاركة أيضًا في مبادرات إدارة التغيير والمبادرات الرقمية المتنوعة.