محلل - KYC والانضمام

First Abu Dhabi Bank (FAB)

هدف الوظيفة:

أداء الواجبات المطلوبة وفقًا لسياسات البنك ذات الصلة وإجراءات التشغيل القياسية لقسم KYC التي تغطي عملية مراجعة KYC.

سيقوم المرشح بإجراء مراجعات مستقلة والموافقة على ملفات KYC في وقت انضمام العميل، والأحداث المحفزة ومراجعات KYC الدورية.

سيتأكد المرشح من أن ملفات KYC مكتملة من حيث المعلومات / الوثائق المطلوبة وفقًا لسياسات / إجراءات البنك وتوقعات الجهات التنظيمية المحلية لبنك الإمارات العربية المتحدة المركزي، مما يضمن تحديد وتقييم وتخفيف مخاطر غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب / العقوبات المرتبطة بالعملاء بشكل مناسب قبل اتخاذ قرار بشأن انضمام أو الاحتفاظ بعملاء البنك واتباع معايير مجموعة CDD.

مراجعة / تقييم / الموافقة على جميع الحالات حيثما ينطبق.

المسؤوليات الرئيسية: المسؤوليات الرئيسية:

التعامل مع الأنشطة اليومية لصانع KYC لمراجعة ملفات KYC وأداء جميع الفحوصات والضوابط المطلوبة لضمان اكتمال الملف واستعداده للمراجعة النهائية والموافقة

• إجراء العناية الواجبة KYC من البداية إلى النهاية، للانضمام الجديد إلى البنك، والأحداث المحفزة أو المراجعات الدورية
• التحقق من أن نماذج فتح الحساب قد اكتملت بشكل كاف وتم التحقق منها
• إجراء ومراجعة فحص الأسماء، العناية الواجبة ومطابقات الوسائط السلبية حيثما ينطبق
• مراجعة استبيانات غسل الأموال والعقوبات، إذا كانت تنطبق
• إجراء ومراجعة ملاءمة واكتمال تقييم مخاطر العملاء حيثما ينطبق
• ضمان الفحوصات والضوابط المناسبة داخل الفريق لضمان معالجة الملفات بشكل صحيح
• إدارة حزمة العمل لضمان اكتمال جميع ملفات الكيانات عالية المخاطر في الوقت المناسب
• تصعيد نتائج فحص الأسماء إلى الفرق الاستشارية المناسبة داخل الامتثال والاحتيال
• ضمان الامتثال للوائح بنك الإمارات المركزي وسياسات / إجراءات بنك FAB المتعلقة بـ CDD وغسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب، PEP والعقوبات
• ضمان اكتمال معلومات / وثائق CDD وفقًا لسياسات / إجراءات البنك ومتطلبات الجهات التنظيمية المحلية
• اتباع GCDD، وإجراءات التشغيل القياسية للقسم والقوائم ذات الصلة وملاحظات العملية
• ضمان الالتزام بجميع السياسات / الإجراءات الداخلية ومتطلبات الجهات التنظيمية الخارجية في جميع الأوقات
• دعم AVP، VP KYC والانضمام عند الحاجة لمناقشة القضايا / التحديات المتعلقة بالعملية واتخاذ الإجراءات اللازمة حيثما ينطبق
• دعم الوحدة في الدورات التدريبية المناسبة القائمة على الحاجة لفريق Offshore والقطاعات التجارية حيثما ينطبق
• الحفاظ على الانضباط في تحديد الأولويات بالشراكة مع الأعمال المحلية. التواصل باستمرار مع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين لضمان قبول حالات KYC من خلال القنوات المعتمدة وإدارة التوقعات بشكل مناسب
• اتباع RCSA المحددة وتحديد KRIs (حيثما ينطبق)
• إجراء تحليل مستقل، ومراجعة والموافقة على الحالات حيثما ينطبق
• إجراء مراجعة / تحليل مستقل من البداية إلى النهاية والموافقة على جميع حالات GPB للانضمام، TB و PR
  
  

إدارة العلاقات

• تطوير وإدارة علاقات عمل إيجابية مع جميع أصحاب المصلحة عبر خطوط الأعمال والوظائف الداعمة
• دعم المدير المباشر، والفرق الأخرى داخل إدارة المخاطر والضوابط من خلال تقديم المساعدة والحلول في الوقت المناسب، عند الحاجة.
• حل النزاعات وتقديم حلول فعالة لأصحاب المصلحة.
• تنسيق فعال مع أصحاب المصلحة الرئيسيين لإنجاز العمل في الوقت المناسب.
  
  

تقارير MI

• ضمان الحفاظ على جميع متتبعات القسم في الوقت المناسب.
• إعداد العروض التقديمية المتعلقة بمراجعات KYC / العمليات ولوحات المعلومات حسب الحاجة.
• التفاعل مع أصحاب المصلحة ومساعدة فرق KYC في تحقيق مؤشرات الأداء الرئيسية.

عام

• إدارة الأنشطة الإدارية والطارئة حسب ما يُعتبر مناسبًا ومُكلفًا من قبل المديرين المباشرين.
• تطوير وإدارة علاقات عمل إيجابية مع جميع أصحاب المصلحة عبر خطوط الأعمال والوظائف الداعمة بما في ذلك HO KYC، الأعمال (RMs)،
• دعم المدير المباشر، والفرق الأخرى داخل إدارة المخاطر والضوابط من خلال تقديم المساعدة والحلول في الوقت المناسب، عند الحاجة.
• حل النزاعات وتقديم حلول فعالة لأصحاب المصلحة.
• تنسيق فعال مع أصحاب المصلحة الرئيسيين لإنجاز العمل في الوقت المناسب
  
  

المؤهلات

المؤهلات الدنيا

• درجة البكالوريوس أو أعلى في الإدارة، المصرفية، المالية، ويفضل أن يكون ذلك مع شهادة في الامتثال، KYC / AML / CFT، الجرائم المالية أو إدارة المخاطر
  
  

الحد الأدنى من الخبرة

• حد أدنى من 1-2 سنوات من الخبرة في بنك ذو سمعة جيدة
• سنة واحدة على الأقل من الخبرة الفنية عبر مختلف جوانب الامتثال التنظيمي والجرائم المالية (مثل المتطلبات المحلية والدولية، FATCA، CRS، GDPR، AML، KYC، إلخ)
• سيتم اعتبار خبرة التدقيق الداخلي وخلفية ضمان الامتثال من الأصول.
• استباقي وموجه نحو الأعمال مع القدرة المثبتة على تحديد الأولويات، وإدارة المطالب المتعارضة والقدرة على التقييم.