مساعد مدير العناية الواجبة للعملاء
Commercial Bank of Dubai
صاحب عمل نشط
نشرت قبل 7 ساعات
أرسل لي وظائف مثل هذه
الجنسية
أي جنسية
جنس
غير مذكور
عدد الشواغر
1 عدد الشواغر
الوصف الوظيفي
الأدوار والمسؤوليات
سيدعم مساعد المدير إطار الامتثال لجرائم المال في البنك من خلال إدارة والإشراف على عمليات KYC / العناية الواجبة المعززة (EDD) لعلاقات المؤسسات المالية (FI) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP). سيكون الدور مسؤولاً عن إجراء مراجعات دقيقة للعناية الواجبة، بما في ذلك فحص العقوبات، وتقييمات مخاطر غسل الأموال، ومراجعات نشاط المعاملات على مستوى عالٍ عند الانضمام وتجديد KYC الدوري، مع ضمان الامتثال لمتطلبات اللوائح الإماراتية، والسياسات الداخلية، والمعايير الدولية.
المسؤوليات:
- إدارة وتنفيذ العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) للمؤسسات المالية (FIs) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، بما في ذلك Nostro وVostro وRMA وNBFIs.
- إجراء مراجعات متوافقة مع OFAC وUN وEU وUKHMT ولائحة الإمارات؛ تصعيد المخاطر المحتملة للعقوبات أو انتشار الأسلحة أو تمويل الإرهاب.
- إجراء تقييمات المخاطر ومراجعات نشاط المعاملات خلال الانضمام وتجديد KYC الدوري لعملاء FI وVASP.
- التواصل مع فرق مراقبة غسل الأموال لضمان تغطية قطاعات FI وVASP بشكل كافٍ في المراقبة المعتمدة على السيناريو.
- إعداد تقارير EDD وملخصات المخاطر للإدارة العليا واللجان.
- التعاون مع مديري العلاقات، والقانونية، وفريق العقوبات وغسل الأموال والعمليات لاتخاذ قرارات مبنية على المخاطر بشكل شامل.
- المساهمة في تعزيز السياسات الداخلية وضمان التوافق مع CBUAE وESCA وDFSA وADGM FSRA وVARA.
- تقديم التوجيه والتدريب للموظفين الجدد وفرق العمل بشأن KYC/EDD والعقوبات وضوابط غسل الأموال.
- المساهمة في تطوير وتعزيز مستمر للسياسات والإجراءات والمعايير التي تحكم KYC/EDD للمؤسسات المالية وVASPs.
- دعم تنفيذ المتطلبات التنظيمية المحلية (CBUAE وESCA وDFSA وADGM FSRA وVARA) والتوافق مع أفضل الممارسات الدولية.
- تقديم التدريب والتوجيه للموظفين الجدد وفرق العمل بشأن KYC/EDD والعقوبات وضوابط غسل الأموال لعلاقات FI وVASP.
- المساعدة في الاستجابة للتفتيشات التنظيمية، والمراجعات الداخلية، والمراجعات الخارجية المتعلقة بالعناية الواجبة للمؤسسات المالية وVASPs.
- مراجعة ودعم التحقيقات في الأنشطة غير العادية أو المشبوهة لعلاقات FI وVASP.
- تحديد المخاطر المحتملة للعقوبات، وتمويل انتشار الأسلحة، وتمويل الإرهاب، وتصعيد الحالات عند الحاجة.
- المساعدة في تقييمات المخاطر الدورية لقطاعات FI وVASP، مع ضمان تطبيق منهجية تصنيف المخاطر الفعالة.
سياق الوظيفة:
- يعمل ضمن فريق العناية الواجبة FCC، ويقدم التقارير إلى المدير/رئيس العناية الواجبة FCC.
- يعمل في بيئة عالية المخاطر وذات رقابة تنظيمية صارمة، خاصة فيما يتعلق بعلاقات VASP وFI.
التواصل والعلاقات:
- تفاعل يومي مع مديري العلاقات، ومراقبة غسل الأموال، والاستشارات بشأن العقوبات، والقانونية، وفرق العمليات.
- تقديم تقارير منتظمة للإدارة العليا واللجان الامتثال.
- التعاون مع فرق التدريب والمراجعة لتنفيذ السياسات ومراجعتها.
- التواصل مع الهيئات التنظيمية (مثل CBUAE وDFSA وVARA) خلال التفتيشات أو الاستفسارات.
- التفاعل مع البنوك المراسلة ومقدمي الخدمات الخارجيين لجمع المعلومات والتحقق من المخاطر.
المؤهلات والخبرة:
- درجة البكالوريوس في المالية أو الأعمال أو القانون أو مجال ذي صلة؛ يُفضل الحصول على شهادة مهنية مثل CAMS أو ICA أو ACAMS-CCAS.
- خبرة لا تقل عن 5 إلى 7 سنوات في الامتثال لجرائم المال، مع تعرض محدد لـ KYC/EDD للمؤسسات المالية و/أو VASPs.
- معرفة قوية بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات، وتوصيات مجموعة العمل المالي، وأنظمة العقوبات الدولية.
- خبرة في مراجعات نشاط المعاملات، وبحوث وسائل الإعلام السلبية، وفحص العقوبات.
- خبرة سابقة مع البنوك في الإمارات أو الدولية في دور العناية الواجبة والامتثال للمؤسسات المالية مرغوبة بشدة.
الملف الشخصي المطلوب للمرشحين
المتطلبات:
- درجة البكالوريوس في المالية أو الأعمال أو القانون أو مجال ذي صلة؛ يُفضل الحصول على شهادة مهنية مثل CAMS أو ICA أو ACAMS-CCAS.
- خبرة لا تقل عن 5 إلى 7 سنوات في الامتثال لجرائم المال، مع تعرض محدد لـ KYC/EDD للمؤسسات المالية و/أو مقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
- معرفة قوية بقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات، وتوصيات مجموعة العمل المالي، وأنظمة العقوبات الدولية.
- خبرة في مراجعات نشاط المعاملات، وبحوث وسائل الإعلام السلبية، وفحص العقوبات.
- خبرة سابقة مع البنوك في الإمارات أو الدولية في دور العناية الواجبة والامتثال للمؤسسات المالية مرغوبة بشدة.
القطاع المهني للشركة
الكلمات الرئيسية
تنويه: نوكري غلف هو مجرد منصة لجمع الباحثين عن عمل وأصحاب العمل معا. وينصح المتقدمون بالبحث في حسن نية صاحب العمل المحتمل بشكل مستقل. نحن لا نؤيد أي طلبات لدفع الأموال وننصح بشدة ضد تبادل المعلومات الشخصية أو المصرفية ذات الصلة. نوصي أيضا زيارة نصائح أمنية للمزيد من المعلومات. إذا كنت تشك في أي احتيال أو سوء تصرف ، راسلنا عبر البريد الإلكتروني abuse@naukrigulf.com
Commercial Bank of Dubai
Operating in the UAE for over 50 years, CBD manages the financial requirements of some of the largest corporates and businesses operating in the country, driving the UAE economy. Over the years, CBD has transformed into a progressive and modern banking institution winning multiple awards for its digital initiatives, credit cards, bank accounts, mobile app features and services.br> br>CBD has been recognized as the number one bank in the UAE on the Forbes list of The World s Best Banks 2022.br> br>As we continue to build upon our successes, we are looking for ambitious individuals who are passionate about the banking and finance industry and the markets in which CBD operates. Just as important to us is your ability to demonstrate a talent for dealing with people - your colleagues and our customers - and delivering service that really goes the extra mile.
https://www.talentmate.com/jobs/uae/dubai/assistant-manager-customer-due-diligence/2509-3808-48