محلل KYC / CDD

CAPITEX

Job Title: محلل KYC / CDD

Location: الشارقة

Contract Duration: 6 أشهر

Level: محلل

Key Responsibilities

• إجراء تحديثات KYC الدورية والمراجعات بناءً على المحفزات وفقًا للسياسات الداخلية والمعايير التنظيمية.
• مراجعة وتحديث وصيانة ملفات العملاء، بما في ذلك:
• معلومات التعريف والتحقق من العملاء
• هياكل الملكية والتحكم
• الملكية المستفيدة النهائية (UBO)
• طبيعة العمل، مصدر الأموال (SoF)، ومصدر الثروة (SoW)
• ضمان اكتمال سجلات KYC ودقتها وتحديثها عبر أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية وKYC.
• أداء العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية، بما في ذلك:
• المناطق الجغرافية عالية المخاطر
• الأشخاص ذوي الصلات السياسية (PEPs)
• هياكل الملكية المعقدة
• الصناعات الكثيفة النقدية أو عالية المخاطر
• تقييم وتوثيق عوامل خطر العميل وتطبيق تصنيفات المخاطر المناسبة.
• إعداد سرد EDD واضح وموجز، بما في ذلك مبررات قبول المخاطر أو التصعيد.
• جمع والتحقق ومراجعة مستندات KYC بما يتماشى مع المعايير التنظيمية والداخلية.
• الحفاظ على الوثائق المناسبة ومسارات التدقيق لدعم التدقيق الداخلي، ومراجعات الامتثال، والتفتيشات التنظيمية.
• الالتزام بمستويات الخدمة المحددة وأهداف الإنتاجية مع الحفاظ على معايير الجودة العالية.
• التنسيق مع مديري العلاقات، المكتب الأمامي، العمليات، وفرق الامتثال لحل الثغرات والقضايا المعلقة في KYC.

Required Knowledge & Skills

• فهم قوي لمتطلبات AML/CFT وKYC وCDD وEDD.
• معرفة عملية بتنظيمات AML/CFT الخاصة بالبنك المركزي الإماراتي والإرشادات التنظيمية.
• اهتمام كبير بالتفاصيل مع مهارات توثيق وتحليل قوية.
• القدرة على إدارة عدة حالات ضمن جداول زمنية ضيقة.