مسؤول الامتثال ومراقب غسل الأموال (MLRO) Emcredit Limited

نحن نوظف!!!

المسمى الوظيفي: مسؤول الامتثال ومراقب غسل الأموال (MLRO)

نوع الوظيفة: دائم

نوع مكان العمل: في الموقع

ملاحظة:

• يجب أن يكون المتقدمون مقيمين بالفعل في دبي.
• يجب أن تكون شهادة المدرسة/المستند موثقة في دبي، الإمارات العربية المتحدة، عبر وزارة الخارجية.

نحن نبحث عن مسؤول امتثال وMLRO ذو خبرة ومهارات عالية للانضمام إلى فريقنا وضمان الامتثال الكامل للوائح البنك المركزي الإماراتي، وتوصيات مجموعة العمل المالي، ومعايير مكافحة الجرائم المالية العالمية. سيكون المرشح المثالي لديه خبرة عميقة في أطر مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب، والإشراف القائم على المخاطر، ومراقبة المعاملات، وسيكون بمثابة الصلة الرئيسية مع الهيئات التنظيمية.

الإشراف التنظيمي:

• يعمل كمسؤول امتثال وMLRO المعين لدى البنك المركزي الإماراتي، وضمان الامتثال لـ:

o إرشادات البنك المركزي الإماراتي لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب وإرشادات المؤسسات المالية (بما في ذلك إرشادات خدمات الدفع المعتمدة)

o لائحة خدمات الدفع بالتجزئة (دليل قواعد خدمات الدفع بالتجزئة)

o توصيات مجموعة العمل المالي، بما في ذلك متطلبات تمويل انتشار الأسلحة والعقوبات المالية المستهدفة.

• التنسيق مع البنك المركزي الإماراتي، ووحدة الاستخبارات المالية، والسلطات المختصة الأخرى بشأن جميع الأمور المتعلقة بمكافحة غسل الأموال
• تقديم تقارير الاشتباه في غسل الأموال عبر منصة goAML بشكل timely وكامل

إدارة برنامج الامتثال:

• تصميم وتنفيذ وتحديث إطار مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب بانتظام وفقاً للقوانين الإماراتية، ومعايير مجموعة العمل المالي، ومبادئ الإشراف القائم على المخاطر.
• إجراء تقييمات مخاطر شاملة على مستوى المؤسسة تغطي المنتجات، والمناطق، والعملاء، وقنوات التسليم، والتعرض لتمويل انتشار الأسلحة والعقوبات المالية المستهدفة.
• إجراء تقييم ذاتي سنوي بما يتماشى مع متطلبات البنك المركزي الإماراتي وإبقاء بروتوكولات المراقبة المستمرة.
• إنشاء وصيانة سياسات وإجراءات ومراقبة داخلية لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب.

مراقبة المعاملات والتحقيق:

• قيادة تنفيذ وإدارة أنظمة مراقبة المعاملات.
• الإشراف على مراجعات التنبيهات، والتحقيقات في الحالات، وبروتوكولات التصعيد، والإبلاغ.
• دمج مراقبة مكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب مع الكشف عن الاحتيال والإبلاغ عن حوادث الأمن السيبراني لضمان إشراف شامل.
• الحفاظ على سجل قوي لجميع قرارات ومستندات الامتثال.

التدقيق، والاختبار، والإشراف:

• قيادة المراجعات الداخلية للامتثال وتقييم الفجوات.
• المشاركة في أو قيادة الردود على تفتيشات البنك المركزي، والتدقيق، وخطط العمل التصحيحية.
• الحفاظ على سجلات وفقاً لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (الحد الأدنى 5 سنوات).

دعم الترخيص والامتثال للأنظمة العالمية:

• تقديم مدخلات الامتثال التنظيمي لطلبات الترخيص الجديدة أو توسيعات الخدمة.
• ضمان التوافق مع متطلبات الامتثال لشبكات بطاقات فيزا وماستركارد وغيرها.
• تنسيق الردود على تدقيقات الأنظمة الخارجية.