موظف الامتثال لمكافحه غسل الأموال Imtiaz Real Estate Investment & Development LLC

1. الامتثال التنظيمي

• ضمان الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب في الإمارات العربية المتحدة، قرار مجلس الوزراء 10/2019، وحدة المعلومات المالية، مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، هيئة الأوراق المالية والسلع، VARA، وإرشادات وزارة الاقتصاد بشأن المؤسسات غير المالية المبلغ عنها.

• مراقبة التحديثات التنظيمية وتحديث السياسات الداخلية.

• الحفاظ على أدلة مكافحة غسل الأموال والإجراءات وتقييمات المخاطر.

2. العناية الواجبة بالعملاء (CDD & EDD)

• الإشراف على عملية KYC للعملاء الأفراد والكيانات.

• إجراء العناية الواجبة بناءً على المخاطر (CDD) والعناية الواجبة الموسعة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية.

• التحقق من مصدر الأموال ووثائق العملاء.

3. مراقبة المعاملات

• مراقبة معاملات العملاء بحثًا عن نشاط غير عادي.

• مراجعة التنبيهات وتصعيد الحالات عند الحاجة.

• إجراء مراجعات دورية بناءً على تصنيف المخاطر.

4. تقرير النشاط المشبوه (SAR/STR)

• التحقيق في التنبيهات وتقديم تقارير STR/SAR عبر goAML وحدة المعلومات المالية.

• العمل كجهة الاتصال الرئيسية مع وحدة المعلومات المالية.

• الحفاظ على سرية التقارير.

5. تقييم المخاطر

• الحفاظ على تقييم المخاطر التجارية (BRA).

• تحديد المخاطر الناشئة وإجراءات التخفيف.

6. التدريب والتوعية

• إجراء جلسات تدريب سنوية لمكافحة غسل الأموال.

• الحفاظ على سجلات التدريب التنظيمي.

7. الضوابط الداخلية والتدقيق

• إجراء تدقيقات داخلية لمكافحة غسل الأموال.

• الحفاظ على سجلات لفترات الاحتفاظ الدنيا التنظيمية.

• دعم التفتيشات التنظيمية.

8. فحص العقوبات

• إجراء فحص الأسماء والمعاملات.

• مراقبة قوائم العقوبات الخاصة بالأمم المتحدة، OFAC، الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة، والإمارات العربية المتحدة.

• تصعيد المطابقات الإيجابية / المحتملة على الفور.

9. التقارير والحوكمة

• إعداد تقارير شهرية / ربع سنوية للإدارة.

• تقديم المشورة للقيادة العليا بشأن مخاطر مكافحة غسل الأموال.

• دعم المراجعات المستقلة لمكافحة غسل الأموال.