ضابط الامتثال Bullion House Trading LLC

الغرض من الوظيفة لضمان أن عمليات الشركة وسياساتها وممارساتها التجارية تتوافق مع جميع القوانين واللوائح المعمول بها في الإمارات العربية المتحدة - وخاصة تلك المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML)، وتمويل الإرهاب (CTF)، والامتثال للعقوبات. يعمل مسؤول الامتثال / ضابط مكافحة غسل الأموال (MLRO) كنقطة اتصال رئيسية بين الشركة والسلطات التنظيمية مثل DMCC، وحدة المعلومات المالية الإماراتية (UAE FIU)، وGoAML، لضمان الامتثال الكامل لتقارير التنظيم والالتزامات اللازمة. المسؤوليات الرئيسية 1. الامتثال التنظيمي والحكومة تطوير وتنفيذ وصيانة سياسات وإجراءات الامتثال ومكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب (AML/CFT) الخاصة بالشركة وفقًا لقوانين الإمارات (قرار مجلس الوزراء رقم 10 لسنة 2019، لوائح مكافحة غسل الأموال للجهات غير المالية، إلخ). ضمان الالتزام بإرشادات الامتثال من DMCC، وواجبات الإبلاغ عبر GoAML، وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF). مراقبة وتقييم التطورات التنظيمية، وضمان تحديث الأطر الداخلية للامتثال في الوقت المناسب. إعداد وتقديم تقارير منتظمة عن الامتثال وتقييم المخاطر للإدارة والسلطات المعنية. 2. مسؤوليات مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب العمل كضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) والنقطة الرئيسية للتواصل مع وحدة المعلومات المالية الإماراتية (UAE FIU) عبر منصة GoAML. إجراء والإشراف على العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) لجميع العملاء الجدد والحاليين. مراجعة والموافقة على جميع ملفات العملاء عالية المخاطر، وضمان تطبيق نهج قائم على المخاطر (RBA) مناسب. مراقبة المعاملات بحثًا عن أنشطة غير عادية أو مشبوهة، وتصعيد وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) وتقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) عند الضرورة. الحفاظ على سجلات شاملة للعناية الواجبة لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب، وتقييمات المخاطر، والتقارير الداخلية. 3. الضوابط الداخلية والتدريب إجراء تدقيقات داخلية منتظمة للامتثال وتقييمات المخاطر لتحديد نقاط الضعف في السيطرة أو فجوات الامتثال. تقديم تدريب دوري للموظفين حول مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب، والعقوبات، والالتزامات التنظيمية. ضمان أن جميع الموظفين على دراية بمسؤولياتهم بموجب إطار مكافحة غسل الأموال. إنشاء آلية للإبلاغ الداخلي عن المخالفات للإبلاغ عن السلوك غير الأخلاقي أو المشبوه. 4. معرفة العميل / مراقبة المعاملات التحقق من شرعية وخلفية العملاء والموردين، خاصة عند التعامل مع المعادن الثمينة، واستيراد السبائك، والتجارة عبر الحدود. ضمان الامتثال لمبادئ معرفة المورد (KYS) ومعرفة العميل (KYC)، بما في ذلك التحقق من الملكية الفعلية. مراقبة المعاملات التجارية والنقدية للتأكد من توافقها مع الملفات التجارية المتوقعة ومصادر الأموال المعلنة. 5. التنسيق والتقارير العمل كحلقة وصل بين الشركة وإدارة الامتثال في DMCC، والبنك المركزي، ووحدة المعلومات المالية الإماراتية (UAE FIU). ضمان تقديم جميع التقارير الإلزامية في الوقت المناسب (STR، ESR، عائدات الامتثال، تقارير مكافحة غسل الأموال السنوية). الرد على الاستفسارات التنظيمية، والتفتيشات، والتدقيقات بطريقة احترافية وفي الوقت المناسب. المؤهلات والخبرة درجة البكالوريوس في القانون، أو المالية، أو الأعمال، أو تخصص ذي صلة (يفضل الماجستير). خبرة لا تقل عن 3-5 سنوات في الامتثال في قطاع المعادن الثمينة، أو السلع، أو القطاع المالي ضمن الإمارات. فهم قوي للوائح مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب في الإمارات، وتوصيات مجموعة العمل المالي، وأنظمة العقوبات (الأمم المتحدة، OFAC، الاتحاد الأوروبي). يفضل وجود خبرة سابقة في الإبلاغ عبر GoAML وتدقيقات الامتثال من DMCC. شهادة ACAMS أو ICA ميزة.