محلل KYC / CDD

Client of Capitex

نحن نبحث عن محلل KYC / CDD دقيق التفاصيل لدعم الأنشطة الدورية والمبنية على المحفزات في العناية الواجبة للعملاء وفقًا لإطار تصنيف مخاطر العملاء ومتطلبات الجهات التنظيمية للبنك.

المسؤوليات الرئيسية

• إجراء تحديثات دورية على KYC ومراجعات مبنية على المحفزات وفقًا للسياسات الداخلية والمعايير التنظيمية.
• مراجعة وتحديث وصيانة ملفات العملاء، بما في ذلك:
  • معلومات تعريف والتحقق من الهوية للعميل
  • هياكل الملكية والسيطرة
  • الملكية النهائية المستفيدة (UBO)
  • طبيعة العمل، مصدر الأموال (SoF)، ومصدر الثروة (SoW)
• ضمان اكتمال سجلات KYC، ودقتها، وتحديثها عبر أنظمة البنوك الأساسية و KYC.
• إجراء العناية الواجبة للعملاء (CDD) والعناية الواجبة المعززة (EDD) للعملاء ذوي المخاطر العالية، بما في ذلك:
  • المناطق عالية المخاطر
  • الأشخاص المعرضون سياسيًا (PEPs)
  • هياكل الملكية المعقدة
  • الصناعات التي تعتمد على النقد أو ذات المخاطر العالية
• تقييم وتوثيق عوامل مخاطر العملاء وتطبيق تصنيفات المخاطر المناسبة.
• إعداد سرد واضح وموجز لـ EDD، بما في ذلك تبريرات قبول المخاطر أو تصعيدها.
• جمع والتحقق ومراجعة الوثائق المتعلقة بـ KYC وفقًا للمعايير التنظيمية والداخلية.
• الحفاظ على الوثائق المناسبة وسلاسل التدقيق لدعم التدقيق الداخلي ومراجعات الامتثال والتفتيشات التنظيمية.
• الالتزام بمعايير SLA المحددة وأهداف الإنتاجية مع الحفاظ على معايير جودة عالية.
• التنسيق مع مديري العلاقات، وواجهة العملاء، والعمليات، وفرق الامتثال لحل فجوات KYC والقضايا العالقة.

المعرفة والمهارات المطلوبة

• فهم قوي لمتطلبات AML/CFT و KYC و CDD و EDD.
• معرفة عملية بتشريعات AML/CFT من CBUAE والإرشادات التنظيمية.
• اهتمام كبير بالتفاصيل مع مهارات قوية في الوثائق والتحليل.
• القدرة على إدارة حالات متعددة ضمن جداول زمنية ضيقة.