رئيس الامتثال / MLRO (SVF)

capital.com

نحن منصة تداول رائدة تتوسع بطموح إلى زوايا العالم الأربعة. لقد فازت منتجاتنا الأعلى تصنيفًا بجوائز صناعية مرموقة لتقنيتها المتطورة وتجربة العملاء السلسة. نحن نقدم الأفضل فقط، لذا نحن دائمًا في بحث عن أفضل الأشخاص للانضمام إلى فريقنا الموهوب المتزايد باستمرار. بصفتك رئيس الامتثال و MLRO لمنشأة القيمة المخزنة (SVF) التابعة لـ Capital.com في الإمارات العربية المتحدة، ستكون CCO/MLRO المعتمدة من قبل الجهة التنظيمية التي تمتلك جدول الامتثال وجرائم المالية بأكمله. مهمتك هي تصميم وتضمين إطار عمل رائد من حيث الجودة، مدعوم بالتكنولوجيا، يحمي أموال العملاء، ويضع Capital.com في مقدمة توقعات CBUAE، ويمكّن المنتجات المبتكرة (المحافظ الرقمية، بطاقات الدفع المسبق، المدفوعات من نظير إلى نظير، والتحويلات عبر الحدود)، بينما يعزز ثقافة النزاهة عبر الشركة. المسؤوليات الملكية التنظيمية والتواصل الخارجي: العمل كـ CCO و MLRO المعين مع CBUAE (مستقل عن وظائف الإيرادات) من خلال قيادة طلبات الترخيص، والتفتيشات في الموقع، والاجتماعات الإشرافية، والتقديم في الوقت المناسب لجميع العوائد التنظيمية (AML، والتمويل المستدام، والإحصائيات، والحماية). الموافقة على الترويج التسويقي والمالي قبل الإصدار لضمان الامتثال لقوانين AML، ومخاطر السلوك، وحماية المستهلك. إطار عمل الامتثال والحكم: تصميم وتنفيذ وتحسين هيكل الامتثال الذي يغطي SVF، AML/CFT، تداخل RPSCS، حماية المستهلك، الاستعانة بمصادر خارجية، خصوصية البيانات، والأمن السيبراني. ترأس (أو شارك في رئاستها) لجنة المخاطر والامتثال، والحفاظ على سجلات، وتقويمات، وسياسات محدثة، وتقديم معلومات واضحة إلى مجلس الإدارة. حماية أموال العملاء والضوابط التشغيلية: إنشاء ومراقبة ترتيبات الفصل/الحبس وفقًا لقواعد حماية CBUAE، وإجراء تقييمات ذاتية للمخاطر والضوابط بشكل دوري، وتحليل الفجوات في النظام، ودفع التصحيح حتى الإغلاق. برنامج AML/CFT وجرائم المالية: الإشراف على دورة SAR/STR بالكامل، وفحص العقوبات/PEP، وقواعد مراقبة المعاملات، وضوابط اكتشاف الاحتيال، وضبط أدوات RegTech (مثل ComplyAdvantage، Actimize). امتلاك تقييم المخاطر على مستوى الأعمال (BWRA) وضمان استمرار CDD/EDD مع إعادة تقييم المخاطر للعملاء بشكل دوري. العمل كجهة الاتصال الرئيسية للوحدة المالية الاستخباراتية ووكالات إنفاذ القانون. الامتثال المدعوم بالتكنولوجيا والاستشارات المتعلقة بالمنتجات: التعاون مع المنتجات والهندسة والبيانات لتضمين الضوابط في تدفقات الانضمام، ومسارات الدفع، والميزات الجديدة (مثل المحافظ متعددة العملات، والحسابات المشتركة). فحص تكامل الموردين وواجهات برمجة التطبيقات وترتيبات الاستعانة بمصادر خارجية للامتثال التنظيمي، وخصوصية البيانات، والأمن السيبراني. إدارة الحوادث والشكاوى: التحقيق في شكاوى العملاء أو الحوادث التشغيلية ذات التأثير المحتمل على التنظيم، AML، أو السمعة؛ قيادة تحليل السبب الجذري؛ وإبلاغ النتائج إلى مجلس الإدارة والجهة التنظيمية حسب الحاجة. التدريب والثقافة وتأثير أصحاب المصلحة: تقديم تدريب AML/الامتثال الإلزامي لجميع موظفي الإمارات العربية المتحدة، والحفاظ على سجلات التدريب، وتعزيز ثقافة الشفافية والسلوك الأخلاقي. التأثير على القيادة العليا لوضع الامتثال في المقام الأول في القرارات الاستراتيجية. مراقبة التغييرات التنظيمية: تتبع تعاميم CBUAE، والتشريعات الفيدرالية الإماراتية، وتحديثات FATF؛ إجراء تقييمات التأثير؛ وتنفيذ تحديثات السياسة والضوابط في الوقت المناسب لإبقاء Capital.com في مقدمة التطورات التنظيمية. المتطلبات الأكاديمية: درجة بكاليوس (حد أدنى) في القانون، المالية، إدارة المخاطر، الأعمال، الاقتصاد، أو مجال ذو صلة وثيقة؛ المؤهلات العليا (MBA، LLM، MSc) تعتبر ميزة. الشهادات المهنية: مؤهلات معترف بها مثل CAMS، دبلوم ICA، CFE، ACFCS أو ما يعادلها، مما يدل على الخبرة الرسمية في AML/CFT والامتثال. خبرة قيادية في الامتثال: من 8 إلى 12 عامًا في الامتثال، AML/CFT، أو الشؤون التنظيمية، ويفضل أن يكون ذلك في التكنولوجيا المالية، والمدفوعات، أو الأموال الإلكترونية، مع تعيين سابق كـ CCO، MLRO، أو موظف امتثال في مؤسسة منظمة في الإمارات العربية المتحدة (CBUAE، DFSA، أو ADGM). التمكن التنظيمي والتقني: معرفة عميقة وحديثة بقوانين CBUAE SVF و RPSCS، وقائمة قواعد AML/CFT الإماراتية، وتوصيات FATF، وبروتوكولات FIU، والمعايير المتعلقة بحماية المستهلك، وخصوصية البيانات، والاستعانة بمصادر خارجية، وحماية/حجز أموال العملاء. تصميم البرنامج من البداية إلى النهاية: نجاح مثبت في بناء أو إعادة تصميم أطر الامتثال الشاملة، تغطي طلبات الترخيص، BWRA، RCSA، مراقبة المعاملات، عمليات SAR/STR، وCDD/EDD المستمرة، وصولًا إلى تفتيشات تنظيمية إيجابية. المشاركة مع مجلس الإدارة والتدقيق: قدرة مثبتة على إبلاغ مجالس الإدارة، وترؤس لجان المخاطر والامتثال، وإدارة تدقيقات الامتثال المستقلة، وتحويل النتائج التقنية إلى قرارات عمل قابلة للتنفيذ. إتقان RegTech: إلمام عملي بأحدث منصات الانضمام، والفحص، ومراقبة المعاملات (مثل ComplyAdvantage، Actimize، حلول eKYC) وسجل حافل في تضمين الضوابط في تدفقات المنتجات الرقمية وواجهات برمجة التطبيقات. التواصل والتأثير: مهارات استثنائية في الكتابة والتحدث لصياغة السياسات، والتواصل مع الجهات التنظيمية، والتدريب عبر الوظائف؛ بارع في توجيه فرق المنتجات والهندسة نحو حلول متوافقة. اللغة والموقع: إجادة اللغة الإنجليزية بمستوى الأعمال (CEFR B2 أو أعلى)؛ العربية تعتبر ميزة. يجب أن يكون مقيمًا فعليًا في الإمارات العربية المتحدة ومتاحة بسهولة للتفاعل مع CBUAE والسلطات الأخرى. الأهلية التنظيمية: مؤهل للعمل كـ CCO/MLRO المعين، رهنا بموافقة CBUAE، مع سجل أخلاقي لا تشوبه شائبة والتزام بتعزيز ثقافة الشفافية. المؤهلات المفضلة: نطاق إقليمي: خبرة مباشرة في التواصل مع العديد من الجهات التنظيمية في الإمارات العربية المتحدة (مثل SCA، DFSA، ADGM) أو الولايات القضائية المماثلة. العقلية الريادية: شغف مثبت لبناء منتجات التكنولوجيا المالية المتوافقة من البداية.