ضابط الامتثال وضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) Emcredit Limited

نحن نقوم بالتوظيف!!!

المسمى الوظيفي: موظف امتثال & موظف الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO)

نوع العمل: دائم

نوع مكان العمل: في الموقع

ملاحظة:

• يجب أن يكون المتقدمون قد استقروا بالفعل في دبي.
• شهادة المدرسة/المستندات يجب أن تكون موثقة في دبي، الإمارات العربية المتحدة، من خلال وزارة الخارجية (MOFA).

نحن نبحث عن موظف امتثال & MLRO ذو خبرة ومهارات عالية للانضمام إلى فريقنا وضمان الامتثال الكامل للوائح CBUAE، وتوصيات FATF، ومعايير الوقاية من الجرائم المالية العالمية. سيكون المرشح المثالي لديه خبرة عميقة في أطر AML/CFT، والإشراف القائم على المخاطر، ومراقبة المعاملات، وسيعمل كحلقة وصل رئيسية مع الهيئات التنظيمية.

الإشراف التنظيمي:

• شغل منصب موظف الامتثال & MLRO المعين لدى CBUAE، مع ضمان الامتثال لـ:

o إرشادات AML/CFT الخاصة بـ CBUAE & إرشادات المؤسسات المالية (بما في ذلك إرشادات RPSP المحددة)

o لائحة تنظيم خدمات الدفع بالتجزئة (كتاب قواعد RPSCS)

o توصيات FATF، بما في ذلك متطلبات تمويل انتشار الأسلحة (PF) والعقوبات المالية المستهدفة (TFS).

• التواصل مع CBUAE، FIU، والسلطات المختصة الأخرى بشأن جميع الأمور المتعلقة بـ AML
• تقديم STRs/SARs عبر منصة goAML بطريقة timely وكاملة

إدارة برنامج الامتثال:

• تصميم وتنفيذ وتحديث إطار عمل AML/CFT بانتظام وفقاً لقوانين الإمارات، ومعايير FATF، ومبادئ RBS (الإشراف القائم على المخاطر).
• إجراء تقييمات مخاطر شاملة على مستوى المؤسسة تغطي المنتجات، والمناطق الجغرافية، والعملاء، وقنوات التوصيل، وتعرض PF/TFS.
• إجراء تقييم ذاتي سنوي وفقاً لمتطلبات RBS من CBUAE والحفاظ على بروتوكولات المراقبة المستمرة.
• إنشاء وصيانة سياسات وإجراءات وضوابط داخلية لـ AML/CFT.

مراقبة المعاملات والتحقيق:

• قيادة تنفيذ وحوكمة أنظمة مراقبة المعاملات.
• الإشراف على مراجعات التنبيهات، والتحقيقات في الحالات، وبروتوكولات التصعيد، والتقارير.
• دمج مراقبة AML/CFT مع كشف الاحتيال والإبلاغ عن الحوادث السيبرانية لضمان الإشراف الشامل.
• الحفاظ على سجل تدقيق قوي لجميع قرارات الامتثال والمستندات.

العناية الواجبة بالعميل / الأعمال:

• الإشراف على عمليات فحص KYC/KYB للتسجيل والمراقبة المستمرة.
• ضمان الالتزام بمتطلبات CBUAE بشأن التحقق من الهوية، والملكية الفعلية، وتقييم المخاطر، وإعادة التحقق.
• تنفيذ إجراءات فحص TFS وتخفيف مخاطر PF عند التسجيل وأثناء دورة حياة العميل.

التدريب والوعي الداخلي:

• تطوير وحدات تدريب AML/CFT (بما في ذلك الامتثال لـ PF/TFS) لجميع الموظفين وتقديمها بشكل دوري.
• إبقاء لجنة تدقيق/امتثال مجلس الإدارة والإدارة العليا على اطلاع بالمخاطر الرئيسية، وSTRs/SARs، والامتثال لـ PF/TFS، والتطورات التنظيمية.
• إعداد تقارير ربع سنوية، وتقارير امتثال نصف سنوية، والتقرير السنوي لـ MLRO إلى CBUAE.
• إجراء تدريب سنوي على AML/CFT لمجلس الإدارة مع توقيعات على إعلانات الاكتمال.

التدقيق، والاختبار، والإشراف:

• قيادة مراجعات الامتثال الداخلية وتقييمات الفجوات.
• المشاركة في أو قيادة الردود على تفتيشات CBUAE، والتدقيق، وخطط العمل التصحيحية.
• الحفاظ على سجلات وفقاً لمتطلبات AML (الحد الأدنى 5 سنوات).

دعم الترخيص والامتثال للأنظمة العالمية:

• تقديم مدخلات الامتثال التنظيمي لطلبات الترخيص الجديدة أو توسيع الخدمات.
• ضمان التوافق مع متطلبات الامتثال لشبكات بطاقة الفيزا، والماستركارد، والشبكات الأخرى.
• تنسيق الردود على التدقيقات الخارجية للأنظمة.