ضابط الامتثال وضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) Emcredit Limited

نحن نوظف!!

المسمى الوظيفي: ضابط الامتثال وضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)

نوع التوظيف: دائم

نوع مكان العمل: في الموقع

ملاحظة:

• يجب أن يكون المتقدمون مقيمين بالفعل في دبي.
• يجب أن تكون شهادة المدرسة / الوثيقة موثقة في دبي، الإمارات العربية المتحدة، من خلال وزارة الخارجية والتعاون الدولي.

نحن نبحث عن ضابط امتثال ذو خبرة ومهارات عالية وضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) للانضمام إلى فريقنا وضمان الامتثال الكامل للوائح مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وتوصيات مجموعة العمل المالي، ومعايير منع الجرائم المالية العالمية. سيكون المرشح المثالي لديه خبرة عميقة في أطر مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب، والإشراف القائم على المخاطر، ومراقبة المعاملات، وسيكون بمثابة حلقة الوصل الرئيسية مع الهيئات التنظيمية.

الإشراف التنظيمي:

• يعمل كضابط الامتثال المعين وضابط الإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) مع مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وضمان الامتثال لـ:

o إرشادات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب وإرشادات المؤسسات المالية (بما في ذلك الإرشادات الخاصة بخدمات الدفع المعتمدة)

o لائحة خدمات الدفع بالتجزئة (دليل قواعد خدمات الدفع المعتمدة)

o توصيات مجموعة العمل المالي، بما في ذلك متطلبات تمويل انتشار الأسلحة (PF) والعقوبات المالية المستهدفة (TFS).

• التنسيق مع مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، ووحدة المعلومات المالية، والسلطات المختصة الأخرى بشأن جميع الأمور المتعلقة بمكافحة غسل الأموال
• تقديم تقارير المعاملات المشبوهة / التقارير المشبوهة عبر منصة goAML في الوقت المناسب وبشكل كامل

إدارة برنامج الامتثال:

• تصميم وتنفيذ وتحديث إطار العمل لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب بانتظام وفقاً لقوانين الإمارات العربية المتحدة، ومعايير مجموعة العمل المالي، ومبادئ الإشراف القائم على المخاطر.
• إجراء تقييمات دورية للمخاطر على مستوى المؤسسة تغطي المنتجات، والمناطق الجغرافية، والعملاء، وطرق التسليم، والتعرض لتمويل الإرهاب / العقوبات المالية المستهدفة.
• إجراء تقييم ذاتي سنوي وفقاً لمتطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي للإشراف القائم على المخاطر والحفاظ على بروتوكولات المراقبة المستمرة.
• إنشاء وصيانة سياسات وإجراءات وضوابط داخلية لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب.

مراقبة المعاملات والتحقيق:

• قيادة تنفيذ وإدارة أنظمة مراقبة المعاملات.
• الإشراف على مراجعات التنبيهات، والتحقيقات في الحالات، وبروتوكولات التصعيد، والتقارير.
• دمج مراقبة مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب مع الكشف عن الاحتيال والإبلاغ عن حوادث الأمن السيبراني لضمان إشراف شامل.
• الحفاظ على سجل دقيق لجميع قرارات الامتثال والوثائق.

العناية الواجبة للعملاء / الأعمال:

• الإشراف على عمليات فحص معرفة العميل / معرفة الأعمال لعملية الانضمام والمراقبة المستمرة.
• ضمان الالتزام بمتطلبات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي بشأن التحقق من الهوية، والملكية الفعلية، وتصنيف المخاطر، وإعادة التحقق.
• تنفيذ إجراءات فحص العقوبات المالية المستهدفة وتخفيف مخاطر تمويل الإرهاب عند الانضمام وطوال دورة حياة العميل.

التدريب والتوعية الداخلية:

• تطوير وحدات تدريبية لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب (بما في ذلك الامتثال لتمويل الإرهاب / العقوبات المالية المستهدفة) لجميع الموظفين وتقديمها بشكل دوري.
• إبقاء لجنة تدقيق / امتثال مجلس الإدارة والإدارة العليا على اطلاع بالمخاطر الرئيسية، وتقارير المعاملات المشبوهة / التقارير المشبوهة، والامتثال لتمويل الإرهاب / العقوبات المالية المستهدفة، والتطورات التنظيمية.
• إعداد تقارير ربع سنوية، وتقارير امتثال نصف سنوية، والتقرير السنوي لضابط الإبلاغ عن غسل الأموال لمصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
• إجراء تدريب سنوي لمكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب لمجلس الإدارة مع توقيعات على إعلانات إتمام التدريب.

التدقيق، والاختبار، والإشراف:

• قيادة مراجعات الامتثال الداخلية وتقييمات الفجوات.
• المشاركة في أو قيادة الردود على تفتيشات مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، والتدقيق، وخطط العمل التصحيحية.
• الحفاظ على سجلات وفقاً لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (الحد الأدنى 5 سنوات).

دعم الترخيص والامتثال للأنظمة العالمية:

• تقديم مدخلات الامتثال التنظيمي لطلبات الترخيص الجديدة أو توسعات الخدمات.
• ضمان التوافق مع متطلبات الامتثال لبطاقات فيزا وماستركارد وغيرها من شبكات بطاقات الدفع.
• تنسيق الردود على تدقيقات الأنظمة الخارجية.